Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES 2017 - Une quasi-majorité de conseillers interrogés dans le cadre du Top 11 des cabinets multidisciplinaires de Finance et Investissement n'a pas l'intention d'adopter davantage la rémunération à honoraires.
CONSULTATION 81-408 – Abolir les commissions intégrées et imposer à l'industrie la rémunération directe du conseiller par son client serait une grave erreur en matière de réglementation, selon Pierre Lortie, conseiller principal, affaires, chez Dentons Canada.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES 2017 - Très marginaux chez les courtiers en épargne collective il y a à peine cinq ans, les comptes à honoraires émergent.
L'Autorité des marchés financiers (AMF) entend consulter l'industrie de l’assurance sur les risques de conflits d'intérêts liés aux régimes d'incitatifs et à la rémunération. Le régulateur québécois pourrait par la suite revoir l'encadrement en place afin d’assurer un traitement équitable des clients.
Abolir les commissions intégrées et les frais d'acquisition reportés (FAR) risque de miner le recrutement et la venue de nouveaux conseillers dans l'industrie. C'est pourquoi les régulateurs devraient éviter d'en arriver là.
CONSULTATION 81-408 – Les régulateurs provinciaux risquent de restreindre sérieusement l'accès au conseil financier s'ils interdisaient la rémunération par commissions intégrées ou par frais d'acquisition reportés (FAR).
Tous les conseillers devront vendre un jour leur bloc d'affaires, de gré, à un autre conseiller, ou de force, en raison notamment de leur retraite ou de leur décès, souligne Michel Mailloux, président de Deontologie.ca. Pour éviter que ce bloc d'affaires ne perde de la valeur, celui-ci devrait être conforme.
DIAPORAMA - Aucun cabinet, courtier ou représentant n’est à l’abri d’une poursuite civile ou disciplinaire. Et ce, même pour ceux qui sont les plus organisés, professionnels, expérimentés et méticuleux. C’est pourquoi ceux-ci doivent avoir une tenue de leurs dossiers clients impeccable, au cas où une poursuite leur tomberait dessus.
Dans son dernier plan budgétaire, le gouvernement du Québec propose de mettre fin partiellement à un commerce controversé dans l'industrie de l'assurance de personnes : la cession de polices d'assurance à des fins viatiques, aussi connue sous le nom de viatical and life settlements.«Ce sont des arrangements par lesquels une personne cède sa police d'assurance à un tiers commerçant en pareille matière en contrepartie d'une somme représentant une partie du capital-décès. Le Code civil du Québec n'interdit pas de telles transactions, la seule exigence est d'obtenir l'accord écrit de l'assuré. Ce type d'arrangement est très fréquent aux États-Unis, mais il est interdit dans la plupart des provinces canadiennes», explique Hélène Marquis, directrice régionale, planification fiscale et successorale, Gestion privée de patrimoine CIBC.
TOP 8 DES COURTIERS QUÉBÉCOIS 2017 - Le directeur de succursale joue un rôle crucial. S'il est bon, il peut faire croître les affaires des conseillers en placement qu'il supervise et donc celles de sa succursale. S'il est mauvais, il peut toutefois nuire à sa firme, par exemple en démotivant ses conseillers.