Lorsqu'on se marie pour la deuxième fois, l'accent est mis sur de nouveaux débuts et une intégration des familles. Il faut aussi discuter des questions de planification successorale, puisqu'elle est plus complexe que pour les familles traditionnelles, dit Leony deGraaf Hastings, conseillère financière à deGraaf Financial Strategies à Burlington, Ontario.
Les formules d'épargne-retraite ne manquent pas. Il y a les régimes de retraite à cotisation déterminée offerts par les employeurs, pour qui en a un. Et puis il y a le régime enregistré d'épargne-retraite et le compte d'épargne libre d'impôt.
Les « coaches financiers » se présentent comme des planificateurs financiers qui jouent aussi des rôles de mentors comme éducateurs et motivateurs. Et ils soulignent qu'ils n'essaient absolument pas de pousser des produits. Pour en savoir davantage, Morningstar a interrogé deux coaches financiers.
Un nouveau crédit donne jusqu'à 2 000 $ à certaines familles, zéro à d'autres.
Les baby-boomers et les aînés commençant à toucher un revenu de pension provenant d'un régime de retraite, ou d'autres sources, devraient songer à se renseigner sur le partage des revenus de pension.
Le monde numérique soulève toute une série d'autres questions dont vos clients doivent tenir compte pour que leurs héritiers et leurs exécuteurs testamentaires puissent régler leur succession.