FI RELÈVE - Le conseiller senior doit consacrer du temps à son successeur et mettre en place des incitatifs qui correspondent à ses motivations.
Pour rassurer ses clients en temps de crise et prendre les décisions qui s'imposent, le conseiller qui commence dans la profession doit apprendre à maîtriser ses propres émotions.«Nous éprouvons souvent des émotions avant même d'avoir eu le temps de procéder à l'analyse rationnelle de la situation. Pour éviter que la première ne vienne influencer la seconde, il ne faut pas tenter de la réprimer, au contraire. Lorsqu'on est confronté à une difficulté, la première chose à faire consiste en effet à comprendre comment on se sent», remarque Alex Vincent, directeur principal et responsable mondial des animateurs chez Knightsbridge, une firme de consultants en ressources humaines.
Forts de leur grande expérience, les conseillers à l'aube de la retraite ont beaucoup à apprendre à leurs successeurs. Encore faut-il que ces derniers soient ouverts à cet enseignement.Pour que la transmission d'un cabinet - ou d'un répertoire de clients - soit réussie, il faut donc que le mentor et sa recrue s'assurent d'avoir des atomes crochus et qu'ils soient prêts à bâtir une relation basée sur l'écoute et le respect.
FI RELÈVE - Quelque 40 % des répondants de notre récent sondage en ligne sur les grands enjeux de l'industrie des services financiers jugent que les conseillers qui débutent dans l'industrie ont besoin d'être mentorés par un conseiller d'expérience. Avant de prendre un jeune sous son aile, il faut toutefois réfléchir aux éléments suivants.Le tempsCertes, le temps est une denrée rare chez les conseillers, mais former un collaborateur junior ne se fait pas d'un seul coup. «Il faut compter au minimum cinq ans. Idéalement, il faudrait même commencer à y songer 15 ans à l'avance !» affirme Luc Doyon, un psychologue qui a accompagné des représentants dans leur relève.
FI RELÈVE - Pour rassurer ses clients en temps de crise et prendre les décisions qui s'imposent, un jeune conseiller doit apprendre à maîtriser ses propres émotions.
FI RELÈVE - Parfois inaptes à travailler et devant souvent composer avec des besoins de santé coûteux, les personnes handicapées ont un taux de pauvreté plus élevé que la moyenne des autres adultes canadiens. C'est notamment dans l'espoir d'améliorer cette statistique que Guillaume Parent a fondé Finandicap, un cabinet de services financiers dédié aux gens qui vivent avec un handicap et à leur entourage.
FI RELÈVE - Christiane Van Bolhuis a toujours su qu'elle deviendrait une travailleuse autonome. «Je ne savais juste pas dans quel domaine me lancer», dit-elle.
La représentante christiane Van Bolhuis, dont les bureaux sont situés à Montréal, a toujours su qu'elle deviendrait une travailleuse autonome. «Simplement, je ne savais pas dans quel domaine me lancer», dit-elle.À 18 ans, cette passionnée de natation a finalement fondé une entreprise de sauvetage océanique. Quelques années plus tard, la jeune entrepreneure a fait appel aux services d'un conseiller, afin de s'assurer de prendre des décisions éclairées en matière de finances.
La maîtrise en fiscalité n'est pas destinée uniquement aux avocats et aux comptables. De plus en plus de conseillers aspirent eux aussi à obtenir ce précieux diplôme.«La fiscalité est l'un des sept champs d'intervention de la planification financière. C'est aussi l'un des sujets qui suscite le plus d'intérêt de la part des clients. Pour moi, il était donc logique d'aller chercher ma maîtrise dans ce domaine», explique Mathieu Huot, fiscaliste et planificateur financier pour la Financière des professionnels.
FI RELÈVE - Lorsqu’une vague de licenciements a eu raison de son poste chez Agilent Technologies, en 2005, Éric Charbonneau s’est empressé de consulter son conseiller en services financiers.