TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Une forte majorité de conseillers en sécurité financière et en épargne collective sont favorables à l'abolition des concours de vente ou à un meilleur encadrement des incitatifs liés à la vente de produits d'assurance.En réponse aux décisions de Great West, de Manuvie, de Desjardins assurances et de RBC assurances, entre autres, qui ont annoncé ce printemps qu'elles abolissaient les reconnaissances sous forme de voyages de formation tous frais payés, Finance et Investissement a sondé les conseillers des cabinets multidisciplinaires sur la question.
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Selon les conseillers sondés dans le cadre du Top 12, les cabinets multidisciplinaires et les conseillers eux-mêmes ont un besoin important d'amélioration en matière de technologie. Et leurs dirigeants en sont conscients.C'est le cas de Stéphane Dulude, président et directeur général, SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière, qui résume ainsi une vente type d'un conseiller en sécurité financière : «Je vous rencontre, je vous fais signer la proposition, je reviens à mon bureau, je la donne à mon adjointe, elle la met dans une enveloppe et vous la poste».
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Redorer l'image des conseillers, alléger le poids de la réglementation, conserver les commissions de suivi, inciter les banques à offrir de meilleurs taux de financement... Les conseillers sondés ne manquent pas de suggestions afin de favoriser la relève dans leur industrie.L'un d'eux suggère même que l'Autorité des marchés financiers (AMF) crée une banque pour financer le rachat de clientèle afin d'aider les conseillers qui commencent à reprendre la clientèle d'un conseiller qui part.
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Le sondage sur le top 12 des cabinets multidisciplinaires éclaire un grand paradoxe. En général, les conseillers apprécient la liberté de choisir les bons produits pour leurs clients, mais ils sont nombreux à se plaindre du manque de soutien de leur firme, notamment au chapitre du développement d'affaires et de l'appui d'experts-conseils. Peut-on être trop indépendant ?À la question «Quelle règle liée à votre relation avec votre cabinet vous cause le plus de souci ?», un conseiller de Groupe financier PEAK répond : «On est autonome, même trop. On a le sentiment d'être un invité, de ne pas faire partie de la grande famille, d'être délaissé».
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Le Top 12 des cabinets multidisciplinaires de 2016 révèle une légère baisse de la satisfaction globale des conseillers à l'égard de leur firme. Sept cabinets sur 12 ont obtenu un Indice FI inférieur à celui de l'année dernière, l'indice représentant la moyenne des notes pondérées que les conseillers sondés accordent aux 21 critères évalués. La moyenne québécoise est en légère baisse de 0,1 point cette année par rapport à 2015, et s'établit à 8,2 points sur 10. Elle continue toutefois d'osciller entre 8,0 et 8,3 points depuis cinq ans, ce qui témoigne d'une satisfaction relativement haute.Comme l'an dernier, les firmes obtiennent des résultats plus faibles pour les services technologiques qu'elles offrent aux conseillers. Les cabinets ont en moyenne 7,8 points sur 10 pour les quatre critères technologiques évalués. Par ailleurs, les conseillers interrogés accordent à cette catégorie une importance de 7,9 points.
DOSSIER TOP 11 - Quelle conséquence de l'implantation de la phase 2 du Modèle de relation client conseiller, qui touche les valeurs mobilières et les fonds communs, vous préoccupe le plus?
DOSSIER TOP 11 - Alors que la moyenne d'âge des conseillers se situe entre 45 et 54 ans, selon des données collectées dans le cadre du Top 11 des cabinets multidisciplinaires 2014, certains cabinets affichent un visage beaucoup plus jeune. Dans une industrie où la relève demeure un enjeu important, comment ces firmes réussissent-elles à attirer les jeunes conseillers ?
DOSSIER TOP 11 - Année après année, les conseillers accordent leurs pires notes à la publicité et au soutien apporté au marketing de la firme, d'après le pointage du Top 11 des cabinets multidisciplinaires.«La communication et la publicité sont déficientes. Le grand public ne connaît pas notre cabinet», indique un représentant à qui nous avions demandé quelle était, selon lui, la principale faiblesse de son cabinet.
DOSSIER TOP 11 - Quel élément lié à votre travail serait assez important pour vous faire passer chez un cabinet concurrent? Voici ce que les répondants au Top 11 des cabinets multidisciplinaires ont confié à nos sondeuses.
DOSSIER TOP 11 – Les fonds distincts, après un ralentissement des ventes en 2013, n'ont pas encore réussi à écraser les fonds communs de placement. Par ailleurs, l'exode des détenteurs de permis d'épargne collective vers l'assurance ne serait pas non plus aussi important que prévu.