Votre client vous annonce qu'il redevient célibataire. Comment le guider durant cette étape délicate sur le plan émotif autant que financier ?
Quelques conséquences fiscales à prendre en compte avant de décider de la façon d'investir dans des FNB d'actions étrangères.
De plus en plus de parents québécois privilégient le régime enregistré d’épargne-études (REEE) pour financer les études de leurs enfants mais, paradoxalement, ils sont aussi moins nombreux qu’avant à épargner en vue de cette étape importante de la vie de leur progéniture.
FI RELÈVE - S'ils ne réussissent pas à susciter rapidement un acte d'achat, bien des conseillers ont le réflexe de laisser tomber leurs clients en puissance, les prospects.
NOUVELLES DU MONDE - Après trente ans de carrière dans l'univers de l'assurance, André di Vita plonge dans le monde des régimes enregistrés d'épargne-études (REEE) à titre de vice-président à la distribution de Gestion Universitas.
FI RELÈVE – Évidemment, avoir un enfant, c’est d’abord un projet de vie, mais un tel événement vient avec de beaux défis financiers pour lesquels vos clients devraient se préparer.
PLANÈTE FINANCE - La moitié des Américains qui paient les études de leurs enfants craignent pour leur propre retraite.
PORTRAIT DE CONSEILLER - Charles Hunter-Villeneuve, 30 ans, a à coeur que tout le monde comprenne les enjeux des finances personnelles et sache mieux les gérer. C’est ce qui l’a décidé à se lancer dans une carrière de planificateur financier et à créer Lire et Tirelire, des bandes dessinées de littératie financière.
Universitas s’est engagée auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) à tenir un nouveau vote des souscripteurs à ses régimes enregistrés d’épargne-études (REEE), après qu’un premier vote eut soulevé la colère de nombreux clients.
Les règles fiscales canadienne et québécoise engendrent des bris de neutralité dans la fiscalité de la famille, y compris lorsqu’il est question d’épargne-retraite et d’épargne-études.