Deux fintechs canadiennes, Optionality, de Montréal, et AllMind AI, établie à Waterloo, ont été sélectionnées par l’accélérateur Google pour les Startups du Canada pour développer leurs solutions d’IA. Les jeunes pousses ont des approches différentes, mais une ambition commune : simplifier l’accès à l’information financière grâce à l’intelligence artificielle (IA) et rendre des outils jusqu’ici réservés aux grandes organisations accessibles à un plus grand nombre d’utilisateurs.
Optionality : préparer les entrepreneurs à vendre leur entreprise
L’IA s’impose progressivement comme un facteur déterminant dans la valeur des entreprises, notamment dans les secteurs des services financiers et des professionnels. Pour les entrepreneurs qui envisagent une vente ou une acquisition, elle peut représenter autant un risque qu’une occasion stratégique de croissance. C’est l’un des constats mis de l’avant par Simon Leroux, fondateur d’Optionality, une plateforme de planification de sortie et de fusions acquisitions qui développe des outils d’analyse basés sur l’IA.
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Selon lui, les entreprises qui tardent à adopter l’IA pourraient voir leur valeur diminuer, alors que celles qui les intègrent déjà dans leurs opérations pourraient bénéficier d’un avantage compétitif. « Les acquéreurs considèrent désormais la capacité d’une entreprise à intégrer ces technologies comme un facteur à part entière. Ceux qui embrassent l’IA peuvent transformer ce qui pourrait être perçu comme un risque en opportunité », résume-t-il.
Une organisation qui n’a pas amorcé cette transformation peut être perçue comme plus risquée ou nécessiter des investissements supplémentaires, tandis qu’une entreprise déjà dotée de ces outils peut démontrer une meilleure capacité à générer des revenus ou à améliorer ses marges.
Certaines transactions visent même explicitement à acquérir des entreprises traditionnelles pour y intégrer des solutions d’IA afin d’en améliorer la performance. C’est particulièrement visible dans des domaines comme la comptabilité ou les services financiers, où l’automatisation peut générer d’importants gains d’efficacité, signale l’entrepreneur.
Traditionnellement, les conseillers interviennent lorsque l’entrepreneur est déjà prêt à vendre, une approche qui limite souvent le potentiel de création de valeur, selon Simon Leroux. « On attend trop souvent la dernière minute. Cela devient une sorte de concours de beauté entre conseillers pour vendre la même entreprise. » L’approche qu’il propose consiste plutôt à intégrer la planification de sortie bien en amont, idéalement de cinq à dix ans avant une transaction.
Grâce à l’accès aux données et à l’analyse automatisée, les entrepreneurs peuvent comprendre plus tôt les leviers qui influencent la valeur de leur entreprise. Dans ce modèle, les conseillers ne sont plus seulement impliqués dans la transaction finale, mais également dans la création de valeur à long terme. « Si on commence plus tôt, tout le monde y gagne », résume Simon Leroux.
AllMind AI : rendre la recherche financière accessible à tous
Cofondée en janvier 2024 par Anwaar et Rida Malik, spécialisés en finance quantitative et en apprentissage machine, AllMind AI est née d’un constat personnel de l’un de ses fondateurs : les outils d’analyse financière disponibles sur le marché sont soit trop coûteux, soit trop complexes pour la majorité des investisseurs de détail et des petits investisseurs institutionnels.
« Je voulais des réponses directes. Si je demandais de quelle couleur est le ciel, je voulais entendre “bleu”, pas une longue dissertation avec une analyse de Monte Carlo sur les possibilités de différentes couleurs de ciel », illustre Anwaar Malik.
Avec AllMind AI, l’entrepreneur a développé un terminal de recherche sur les marchés financiers destiné aux investisseurs institutionnels, aux négociateurs actifs et aux investisseurs de détail. La plateforme automatise l’analyse financière et transforme les données brutes en informations exploitables. La plateforme revendique 30 000 utilisateurs et a été présentée à RBC, BMO, Scotia Gestion de patrimoine et CIBC, selon le site web de l’entreprise.
La compagnie a levé près de 600 000 $ (435 000 $ US) en financement de pré-amorçage auprès d’investisseurs en capital de risque américains. Sa croissance repose principalement sur les plateformes en ligne, notamment via Product Hunt, X, Discord et Reddit. L’engagement de ses utilisateurs témoigne de l’attrait de la solution, selon Anwaar Malik, qui indique que l’utilisateur le plus actif de la plateforme a envoyé plus de 1 100 messages en un seul mois, soit plus de 36 questions par jour.