Ces portefeuilles sont conçus pour convertir l’épargne-retraite en un flux de liquidités mensuelles pour des versements échelonnés entre 10 et 30 ans. À titre d’exemple, le Portefeuille Fidelity Remplacement Revenu 2017 contenait 4,2 M$ d’actifs combinés et son rendement annuel composé depuis sa création, en janvier 2008, est de 2,17 %. La résiliation de ces portefeuilles est prévue pour le 19 février 2016.
La société en profite pour fusionner des fonds et des catégories américaines. Ainsi, le Fonds Fidelity Potentiel Amérique et la Catégorie Fidelity Potentiel Amérique sont fusionnés avec le Fonds Fidelity Actions américaines et la Catégorie Fidelity Actions américaines.
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Au 30 novembre 2015, la Catégorie Fidelity Actions américaines avait un rendement annuel composé de 25,90 % depuis sa création en décembre 2013. Elle est gérée par Steve MacMillan pour un actif combiné total de 393,1 M$. Sa fusion avec la Catégorie Fidelity Potentiel Amérique lui ajouterait un minimum de 13,4 M$ d’actifs.
De plus, RBC Gestion mondiale d’actifs modifie le nom du Fonds d’obligations à rendement élevé et à revenu mensuel pour le nom de Fonds stratégique d’obligations à revenu RBC.
Les stratégies et objectifs de placement demeurent les mêmes. La firme soutient que la modification du nom n’a pour effet que « de refléter plus clairement le processus de placement du fonds et les types d’actifs qu’il contient ».
Ce fonds est composé à près de 95 % de Revenu fixe et a un rendement annuel composé de 7,2 % depuis sa création en août 2013.