Voici cinq conseils à leur donner afin qu’ils ne ruinent pas l’élaboration de leur portefeuille, selon les suggestions de BMO Ligne d’action.
Ils doivent avoir un but : l’objectif à atteindre influencera la construction du portefeuille d’investissement. Par exemple, des placements plus liquides seront mieux adaptés à des objectifs à court terme.
Être sélectif: il faut maintenir un équilibre entre les placements conservateurs et les placements plus risqués. Par exemple, détenir de dix à trente types d’actions couvrant tous les secteurs d’activité est une bonne façon de rester diversifié.
Éviter de se laisser influencer: ce qui est bon pour le beau-frère d’un client ne l’est peut-être pas pour lui. Il ne faut pas non plus se fier aux rumeurs puisque rien ne garantit que le cours d’une action continuera à monter.
Il est indispensable d’être prévoyant: la vente est aussi importante que l’achat dans la gestion d’un portefeuille. Il est préférable de déterminer d’avance les critères qui pourraient justifier la vente d’un titre. Ces critères peuvent être, par exemple, si le titre perd ou gagne un certain pourcentage, après une période déterminée ou si son rendement chute sous un seuil prédéterminé.
Respecter son plan: même s’il faut définir des critères de vente, il faut aussi garder en tête l’horizon de placement d’un fonds ou d’une action. Ainsi, un titre acheté pour le long terme pourra peut-être rebondir sur une plus longue période.