Prospection : plus de temps sur le Web !

Une récente recherche de Deloitte, «The Out-of-Sync Advisor», faisait un peu de science-fiction. Des consultants se sont demandé quels seront les impacts de la technologie sur le métier de conseiller. Leur conclusion : les clients qui ont quelques centaines de milliers de dollars d’actif recevront éventuellement des services réservés jusqu’ici aux millionnaires (http://tinyurl.com/mu6c297). La technologie des systèmes d’information financière pour clientèles aisées coûte pour l’instant trop cher pour être adaptée à un public «moyen». Toutefois, cela pourrait bientôt changer. C’est ce que montre par exemple la dernière innovation chez nos voisins du Sud : le conseil financier par Internet. Ainsi, pour le prix d’un abonnement annuel de 399 $ et de mensualités de 19 $, les Américains peuvent s’abonner au site LearnVest. Ils ont alors accès aux conseils «illimités» de planificateurs financiers certifiés sur des sujets qui vont du paiement des dettes à l’assurance de personnes en passant par les objectifs de retraite. TD Ameritrade, une filiale de la Banque TD, est l’un des fournisseurs recommandés LearnVest. Les quelque 25 planificateurs financiers du site ont chacun une cible d’environ 500 clients.