Plus riches grâce aux conseillers

Plus de 10 ans après avoir commencé à faire affaire avec des conseillers, les plus de 60 ans sont en meilleure situation financière que les têtes blanches et grises qui préfèrent se débrouiller seuls. Selon des chercheurs américains, cette conclusion, qui se base sur une des très rares études longitudinales appliquées à l’univers des plus de 60 ans, s’explique par l’influence des conseillers. Essentiellement, ces derniers arrivent à convaincre leurs clients de maintenir une proportion plus élevée d’actions dans leur portefeuille (http://tinyurl.com/j3vmn8h). D’après une autre étude des mêmes chercheurs, les plus de 60 ans sont davantage portés à consulter un conseiller lorsqu’ils sont en deuil de leur partenaire de vie (notamment parce qu’ils ne peuvent plus compter sur les conseils du défunt). Dans ce contexte, les auteurs suggèrent que les conseillers pourraient mettre en valeur leur rôle d’éducateurs en matière de finances personnelles, car ces clients seraient alors davantage à l’écoute (http://tinyurl.com/jve7hpa).