Les clients associent généralement les services du courtier hypothécaire à la recherche du meilleur taux d'intérêt pour leur prêt.Or, le rôle du courtier hypothécaire est…
les acteurs de l'industrie financière sont divisés quant à la pertinence de permettre la distribution d'assurance de personnes sur Internet sans intervention obligatoire d'un conseiller…
PLANIFICATION DE LA RETRAITE - Les préretraités constituent une clientèle recherchée par les conseillers. Pour gagner leur confiance et bien les servir, un conseiller doit…
Ils ont entre 12 et 17 ans, et ils sont vos clients de demain. La génération Z (les centennials dans la langue de Shakespeare) succède…
Certaines promesses libérales qui ont des effets majeurs sur la planification financière des Canadiens retiennent l'attention depuis l'élection de Justin Trudeau au poste de premier…
PLANIFICATION DE LA RETRAITE - Toutes les fiducies ont le potentiel d'offrir une protection contre les créanciers. En effet, aux termes du Code civil du…
La réforme britannique Retail Distribution Review (RDR) de 2013 a coïncidé avec l'abandon par plusieurs banques du marché du conseil financier. Parmi celles-ci, Santander, HSBC…
L'industrie des fonds négociés en Bourse (FNB) devient intéressante et attire les sociétés actives dans les fonds communs de placement (FCP) qui sont à la…
ZONE EXPERTS - Il semble acquis que nos voisins ontariens pourront éventuellement compter sur un nouveau régime de retraite public : le Régime de retraite…
Dans la foulée de la réforme Retail Distribution Review (RDR) de 2013 qui a aboli les commissions intégrées, les banques britanniques ont éliminé un poste…
Dans la foulée de l'entrée en vigueur de la deuxième phase du Modèle de relation conseiller-client (MRCC 2), les produits orientés sur la réduction des…
Des acteurs de l'industrie financière remettent en question le Fonds d'indemnisation des services financiers (FISF), selon des mémoires remis au ministère des Finances du Québec…
Les jeunes de la génération Y ont la gâchette facile. En effet, de nombreuses personnes nées entre 1980 et 2000 ont «congédié» leur conseiller en…
Canada-Vie a bonifié son produit d'assurance invalidité «Partir du bon pied !». Cette protection destinée aux diplômés comporte des réductions de primes pouvant atteindre 30…
Une nouvelle étude menée pour le compte des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) confirme que les commissions de suivi des fonds communs de placement…
Avis aux quadragénaires : prenez un soin jaloux de vos relations et efforcez-vous d'aller constamment au-delà de votre cercle d'amis. Sinon, lorsque vous franchirez le…
Les régulateurs canadiens ont tranché : les conseillers en ligne ne sont pas de simples robots.Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont émis un…
Les équipes de conseillers surpasseraient leurs confrères en solo, et ce, tant sur le plan des revenus et de la croissance de l'actif sous administration…
Le gouvernement du Québec devrait assujettir des conseillers à un ordre professionnel, selon certains mémoires de groupes qui se sont prononcés sur la révision de…
La clientèle des firmes de plein exercice vieillit, à tel point que sa moyenne d'âge sera de 70 ans d'ici quelques années si les courtiers…
La direction de l'organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) a tranché : CSI Moody's Analytics continuera d'être le prestataire exclusif de…
Ce livre qui s'adresse aux conseillers explique comment les objectifs, les contraintes et les préférences des clients fortunés doivent être à la base de la…
Le rapport du ministère des Finances du Québec sur l'application de la Loi sur la distribution des produits et services financiers (LDPSF) est clair :…
Les fonds à date cible (FDC) constituent l'option par défaut offerte aux épargnants qui souscrivent au Régime volontaire d'épargne-retraite (RVER) du Québec, une mesure qui…
Les gouvernements devraient revoir leur façon de taxer les investissements des Canadiens, selon l'Institut économique de Montréal (IEDM).Même si tous les programmes de REER et…