De plus en plus de firmes d'investissement emboîtent le pas aux investisseurs institutionnels en offrant des placements alternatifs. Que doit-on rechercher, et comment est-il possible…
La North American Securities Administrators Association (NASAA) demande aux autorités des 50 États américains d'agir afin d'obliger les courtiers en valeurs mobilières à signaler les…
Dans l'univers canadien des fonds communs de placement (FCP), la suprématie des fonds de fonds sur les fonds individuels ne fait plus aucun doute.Selon une…
Obtenir des rabais sur sa prime d'assurance vie en adoptant un mode de vie sain ? Voilà qui peut paraître alléchant. Mais avant de proposer…
Le 12 juillet dernier, Maxime Gauthier, représentant en épargne collective et chef de la conformité chez Mérici Services financiers, un collaborateur régulier de finance-investissement.com, publiait…
Si le Parti républicain remporte les prochaines élections présidentielles aux États-Unis, la fiscalité sera à l'ordre du jour. Selon l'organisme de recherche Tax Policy Center,…
Un vétéran de l'assurance de personnes sonne l'alarme : les cabinets indépendants n'exploitent pas le potentiel des ventes croisées. Pire, ils se font distancer par…
«La moyenne d'âge des conseillers des réseaux indépendants augmente. Par contre, les réseaux carrière rajeunissent. Cette tendance m'inquiète», dit Frédéric Perman, vice-président au développement des…
Dans leur plan d'affaires 2016-2019, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) visent la simplification de la réglementation et des outils qu'elles offrent aux conseillers.Au…
Après l'«indiciel passif», qui domine encore les marchés, et le «beta judicieux», en pleine croissance, une troisième approche est appelée à déferler dans le monde…
L'organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) reconnaît que les clients âgés ne présentent pas tous les mêmes profils, mais que certaines…
Aux États-Unis, les taxes et les impôts font l'objet de combats politiques très durs. Tous les coups sont permis, y compris la proposition d'abolir le…
Les clients évaluent l'apport du conseiller en fonction de leurs rendements, selon l'étude The Value and Price of Advice réalisée récemment par les firmes ontariennes…
De plus en plus de clients âgés connaîtront, à un certain moment, un déclin de leurs capacités. Chez nos voisins du Sud, trois conseillers sur…
Est-ce l'exploitation des mégadonnées qui décidera de l'élection du prochain président des États-Unis ? Auteur d'un livre intitulé Small Data: The Tiny Clues That Uncover…
Le livre est superbe, le travail d'édition impeccable. Un modèle. Mais attention, il s'adresse aux passionnés de l'histoire économique. L'auteur décortique les opérations de financement…
Que cache le «non» d'un client potentiel ? Doit-on y voir un «oui, mais» ? Pour le savoir, il faut poser les questions. Car bien…
À cet âge-là, on est plus attirés par les jeux vidéo que par les aléas de la Bourse. Pas étonnant que ce fils d'ouvrier, originaire…
Grâce aux progrès de la numérisation et des machines intelligentes, nous sommes à la veille d'entrer dans une époque de croissance économique sans précédent. Le…
SECONDE MISE À JOUR - Lors d'une présentation donnée en 2015, l'avocat Serge Lessard a tenu à combattre une opinion largement répandue selon laquelle retirer…
La reconnaissance de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) à titre d'ordre professionnel est un projet qui sera au centre du mandat de Sylvain B.…
Malgré toutes les réformes mises en place depuis la crise financière, selon Mervyn King, l'ancien gouverneur de la Banque d'Angleterre, «rien de fondamental» n'a vraiment…
Comme vous le savez, le compte d'épargne libre d'impôt (CELI) existe depuis 2009. Depuis ce temps, on le compare au REER et on se demande…
Les audits menés par les services de conformité visent surtout à assurer le respect des obligations imposées aux assureurs et aux fournisseurs de produits, et…
Une filiale de la Banque Royale a accepté de verser 2,5 millions de dollars américains (M$ US) à la commission des valeurs mobilières des États-Unis…