Un cadre supérieur du secteur et son courtier en valeurs mobilières ont accepté des sanctions en marge d’une transaction impliquant des opérations commerciales complexes à l’étranger qui, selon les autorités de réglementation, n’ont pas été correctement divulguées ou examinées.
Un comité d’audience de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a approuvé une proposition de règlement avec Cumberland Private Wealth Management et Gary Edmond Perron, un représentant inscrit de la société qui est basé aux Bahamas.
Selon le règlement, Gary Edmond Perron, qui a créé un certain nombre d’entreprises de gestion de patrimoine qui ont été fusionnées avec la société mère du courtier, Cumberland Partners, a travaillé chez Cumberland en tant que conseiller et gestionnaire de portefeuille, et détient 34,7 % de la société mère.
Dans le cadre du règlement, Gary Edmond Perron a accepté une amende de 200 000 $ et de payer 50 000 $ de frais, et l’entreprise a accepté une amende de 150 000 $.
Ces sanctions font suite à des aveux de violation des exigences de l’organisme d’autorégulation.
Plus précisément, Gary Edmond Perron a admis avoir omis de divulguer et de demander l’approbation préalable de transactions qui impliquaient le transfert du contrôle d’une société offshore d’un client à lui-même (un processus qui a été entamé en 2020 et finalisé au début de 2021).
Les règles de l’OCRI exigeaient que Gary Edmond « divulgue et demande une approbation préalable » avant de prendre des mesures pour transférer le contrôle de la société offshore à lui-même, selon le règlement.
« Perron n’a pas correctement divulgué que des mesures étaient prises pour transférer les actions et le contrôle de [la société] à lui-même », indique le règlement.
En outre, il a été noté que les transactions comportaient plusieurs « indicateurs à haut risque » qui nécessitaient une diligence accrue, notamment l’implication de plusieurs sociétés et juridictions offshore (y compris Belize, les Bahamas et Curaçao), ainsi que des structures de société et de compte complexes, et des mouvements d’actifs inexpliqués.
« Malgré ces facteurs, Cumberland n’a pas répondu de manière adéquate aux signaux d’alerte et aux questions concernant le compte [de la société] », selon l’OCRI, notamment en déterminant le véritable bénéficiaire du compte de la société offshore auprès du courtier.
Selon le règlement, lorsque Cumberland a appris l’implication de Gary Edmond Perron dans la société au début de 2021, elle a lancé une enquête interne et l’a suspendu.
« Entre autres choses, l’enquête interne de Cumberland a révélé que Gary Edmond Perron avait omis de demander l’approbation et de divulguer sa participation bénéficiaire dans [la société] », explique le règlement.
Cumberland a signalé l’enquête à l’OCRI et a finalement levé la suspension de Gary Edmond Perron, sous réserve de certaines conditions. Elle lui a également demandé de transférer le compte de la société à un autre courtier.
« Cumberland a été récompensée pour sa coopération en identifiant elle-même la faute présumée, en menant une enquête approfondie et en fournissant une copie des résultats de son enquête interne à l’OCRI », indique le règlement.
Elle ajoute que Gary Edmond Perron et Cumberland ont coopéré avec l’organisme d’autorégulation « en participant à une procédure de médiation avec un médiateur expérimenté qui a finalement abouti à cet accord ».