L’Institut CFA invite les clients à présenter cette Déclaration des droits des investisseurs à leur conseiller chaque fois qu’ils font affaire avec lui : « Demandez que votre professionnel de la finance maintienne ces droits et agisse conformément à eux. »
Les conseillers devraient quant à eux soutenir cette déclaration et démontrer à leurs clients qu’ils les respectent. Les dix droits de l’investisseur sont les suivants :
Lorsque je fais affaire avec un professionnel de la finance ou une organisation du secteur, j’ai le droit :
– d’avoir un conseiller qui a une conduite honnête, compétente, éthique et conforme aux lois;
– de recevoir un conseil objectif et une aide basée sur une analyse informée, prudente etdiligente ;
– à ce que mes intérêts financiers soient traités en priorité par rapport à ceux du professionnel ou de son organisation ;
– d’être traité de façon juste ;
– que l’on me dévoile tout conflit d’intérêts potentiel lorsqu’on me fournit des services ou qu’on me vend des produits;
– que l’on tienne compte de mes circonstances afin de me donner des conseils financiers qui me conviennent;
– à une communication claire et complète qui utilise des expressions simples et quitransmet l’information de façon efficace ;
– à une explication claire de tous les frais qui me seront imposés ;
– à ce que tous les renseignements personnels que je fournirai demeurent confidentiels ;
– que l’on conserve des traces écrites et claires de tout le travail qui sera fait pour moi.