Clientèle nantie : iA entre dans la danse

L’offre des assureurs en fonds distincts vise dorénavant les clientèles nanties. Ainsi, en décembre dernier, iA Groupe financier a réalisé une première percée dans ce marché grâce à la mise en marché des séries Prestige. Le produit requiert un actif consolidé d’au moins 300 000 $. Les nouvelles séries sont la série Classique 75/75 Prestige (75 fonds) et la série 75/100 Prestige (70 fonds). Les frais de gestion de ces fonds distincts sont inférieurs de 10 à 55 points de base par rapport à ceux des séries principales, selon le fonds sélectionné. L’assureur fait valoir un avantage qualifié «d’unique» : l’absence d’intervention du conseiller ou du client, car les frais sont automatiquement réduits dès que l’actif total consolidé atteint le seuil de 300 000 $. Le Guide du produit précise que le transfert des unités de fonds vers les séries Prestige se fait sans incidence fiscale. Les fonds à intérêt garanti, les fonds à intérêt quotidien ainsi que les régimes d’épargne-études font partie des contrats admissibles. iA Groupe financier veut favoriser le regroupement à l’interne de l’actif de clients fortunés qui peut être investi auprès d’autres gestionnaires d’actif.