Canada-Vie cible les octogénaires

De 2015 à 2024, il y aura environ 1,2 million d’actes de transmission du patrimoine entre générations au Canada. Ces transferts de patrimoine représentent près de 800 G$. C’est en évoquant ces statistiques-chocs d’Investor Economics que Canada-Vie a mis en marché, à la mi-novembre, la Police avec protection du patrimoine de la Canada-Vie. Cette police de fonds distincts est destinée aux clients ayant entre 80 et 90 ans, et comprend une prestation de décès immédiate de 100 %. La prime initiale est de 10 000 $. Les options de placement comportent un choix de 19 fonds distincts. La police permet d’avoir un co-rentier, de sorte que les décisions initiales seront valides jusqu’au dernier décès. Le «Guide à l’intention des conseillers» indique que cela «peut se révéler moins compliqué et moins cher que l’établissement d’une fiducie ou la modification du testament». Par ailleurs, les options de règlements permettent de déterminer comment l’argent sera versé aux héritiers : montant forfaitaire, revenu mensuel la vie durant, revenu mensuel pendant un nombre d’années déterminé ou une combinaison de ces trois options.