Vos clients sont certainement inquiets de l’inflation et de la hausse des coûts. Pour les aider à envisager avec plus de calme leurs finances personnelles, vous pourriez établir avec eux leurs priorités et objectifs financiers. Dans un article récent, CIBC offre ainsi cinq conseils que vous pourriez partager avec vos clients.
- Couchez leurs ambitions sur papier
La première chose à faire est d’établir avec vos clients une liste des choses qu’ils aimeraient accomplir. Organisez ces dernières selon le temps qu’il leur faudra pour les atteindre.
Ainsi, les vacances en famille, l’achat d’une voiture ou des rénovations vont dans les objectifs à court terme.
Épargner pour une mise de fonds initiale pour une maison ou démarrer une entreprise irait dans les objectifs à moyen terme.
Épargner pour les études des enfants, se préparer une retraite confortable sont des objectifs à long terme.
- Classez ces objectifs en ordre d’importance
Demandez à vos clients quels objectifs auront le plus d’impact sur leur bien-être financier, lesquels les rendront particulièrement heureux. Cela permettra ainsi de mettre de l’avant les objectifs qui leur tiennent le plus à cœur. Cela vous donnera également une idée desquels cibler en priorité.
- Prévoir un budget
Pour rencontrer chaque objectif, vos clients doivent suivre le plan établi et rester concentrer sur le processus sur lequel vous vous êtes mis d’accord avec eux. Évidemment, pour bien faire, il est important de déterminer à l’avance la somme nécessaire pour réaliser l’objectif et en combien de temps on veut le réaliser.
- Les priorités changent
Avec le temps les gens évoluent, comme leurs priorités. Il est donc important de revoir régulièrement le plan mis en place pour en évaluer la progression et juger si les objectifs sont inchangés. Rappelez bien à vos clients que réévaluer un objectif et le changer n’est pas une mauvaise chose. Au contraire, si ce dernier perd en importance, peut-être que d’autres objectifs sont maintenant devenus essentiels et qu’il faut les adresser rapidement.
- Poursuivre ses rêves
Pas évident d’atteindre ses objectifs financiers. Vos clients doivent toutefois les garder en tête pour bien se rappeler des raisons de leur démarche. C’est le premier pas vers la réussite.
Peut-être pourraient-ils mettre en place des éléments qui leur font penser régulièrement aux objectifs visés.
En parler, la première étape
Il n’est pas évident de se lancer dans le processus, vous devez donc soutenir vos clients afin qu’ils se jettent vraiment à l’eau. Engagez la conversation sur leurs rêves et parlez avec eux de leur vie. Ils seront ainsi plus confiants et oseront vous dire ce qu’ils souhaitent réellement.