Yan Barcelo est journaliste indépendant. Il collabore à Finance et Investissement depuis 1998.
Yan Barcelo est journaliste indépendant. Il collabore à Finance et Investissement depuis 1998.
GUIDE FNB - Lancées en 2006 par Claymore Canada, les séries Conseiller de fonds négociés en Bourse (FNB) allouent aux représentants qui l’offrent une commission de suivi qui varie en général entre 60 points de base (ou 0,6 %) et 100 points de base, selon Pat Chiefalo, directeur, recherche et stratégie en FNB à la Financière Banque Nationale, à Toronto.
Les recommandations restent «la stratégie numéro un en développement des affaires», affirme Sara Gilbert, fondatrice et consultante, Strategist(e) Développement des affaires.L'avantage de cette stratégie tient au fait qu'elle relève de la loi du moindre effort. «Lorsqu'on est recommandé, le travail est presque fait. La confiance est déjà établie», explique Sara Gilbert.
casse-tête pour les manufacturiers, risques de différends avec les clients, paperasse supplémentaire, méthodologie inadéquate : les réactions à la nouvelle méthode de classification du risque des fonds proposée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) sont nombreuses et variées.Parmi les 49 entreprises, organismes et individus qui ont réagi à l'avis 81-324 des ACVM, les lobbys de l'industrie formulent les réactions les plus virulentes.
le régime volontaire d'épargne-retraite (RVER) a des concurrents au Québec. Le régime de pension agréé collectif (RPAC), le REER collectif et le CELI collectif sont autant de régimes qui risquent de lui gruger des parts de marchés auprès des entreprises qui n'offrent pas déjà de régime de pension agréé (RPA). Toutefois, le RVER n'a rien à envier à ses concurrents, selon des observateurs.La grande distinction du RVER vient de ce que, contrairement à ce que son nom indique, il n'est pas tout à fait volontaire.
DOSSIER FNB - On vante régulièrement les frais de gestion peu élevés des fonds négociés en Bourse (FNB). Toutefois, le client avisé doit savoir que certains éléments moins visibles peuvent en accroître les coûts, parfois de façon importante.
DOSSIER FNB - « Les fonds négociés en Bourse (FNB) sont une des plus belles inventions en finance », n'hésite pas à dire Raymond Kerzérho, directeur recherche, chez PWL Capital, à Montréal.
Les représentants qui offriront les régimes volontaires d'épargne-retraite (RVER) risquent de devoir renoncer aux commissions de suivi, à en croire certains assureurs interrogés par Finance et Investissement.En effet, en raison des coûts élevés supportés par les administrateurs de régimes et des frais de gestion plafonnés, plusieurs envisagent de n'allouer aucune commission de suivi pour les conseillers qui vendront ces régimes.
Les nouvelles règles sur les dispenses de prospectus proposées récemment par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) auront des répercussions mineures au Québec.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - L'année 2014 sera déterminante pour la Chambre de la sécurité financière (CSF) en ce qui concerne la restructuration de sa gouvernance.
Le vieillissement de la population porte les organismes de réglementation à veiller de plus en plus attentivement à la protection des personnes âgées.Il s'agit d'une clientèle souvent vulnérable, dont les besoins très spécifiques peuvent être négligés par le conseiller.«Environ 35 % des personnes âgées de plus de 71 ans présentent une forme d'affaiblissement cognitif. C'est une donnée inquiétante», note Robert E. Roush, professeur au Baylor College of Medecine, à Houston.