Richard Cloutier est rédacteur en chef de Finance et Investissement et de Conseiller.ca. Il a été Adm.A. de 1995 à 2012 avant de se consacrer au journalisme. Il a notamment écrit pour La Presse et Les Affaires.
Richard Cloutier est rédacteur en chef de Finance et Investissement et de Conseiller.ca. Il a été Adm.A. de 1995 à 2012 avant de se consacrer au journalisme. Il a notamment écrit pour La Presse et Les Affaires.
Les données massives, ou Big Data, recèlent un potentiel de gain pour l'industrie financière. Toutefois, les ressources humaines sont un des obstacles qui l'empêchent d'en tirer profit.«Toutes les données sont fondamentalement disponibles, mais il faut avoir la capacité de structurer ces informations pour nous distinguer de la concurrence», indique Ralph Van Collie, directeur principal, solutions en intelligence d'affaires, Mouvement Desjardins, lors d'une discussion au Forum FinTech Montréal, qui se déroulait en octobre.
Quelques semaines après l'achat par Manuvie des activités canadiennes de Standard Life pour 4 G$, l'assureur hollandais Aegon N.V. a vendu Transamerica Vie Canada au réassureur américain Wilton Re.La transaction de 600 M$ réalisée au mois d'octobre comprend Transamerica Vie Canada, Première du Canada, Compagnie d'assurances générales Legacy, CRI Canada, Selient, ainsi que Aegon Capital Management, un gestionnaire d'investissement, et Aegon Fund Management, un manufacturier de fonds communs. Elle exclut toutefois la division World Financial Group Insurance Agency of Canada.
Une nouvelle génération de fonds distincts à garantie de revenu viager (GRV) a fait son apparition sur le marché.Parmi ces fonds, on retrouve entre autres RetraitePlus de Manuvie, Catégorie Plus 2 d'Empire Vie et Helios2 de Desjardins sécurité financière (DSF).Destinés aux clients préretraités et retraités, ces produits offrent des garanties moins intéressantes que celles des fonds qui les ont précédés, notamment sur le plan du revenu viager garanti, qui varie selon l'âge du client.
L'actif sous gestion canadien du groupe helvétique Unigestion s’élève aujourd’hui à 850 millions de dollars (M$), comparativement à 500 M$ en février 2014, au moment de son établissement au Canada.
Cherchant à limiter les effets d'un éventuel recul des marchés boursiers, le conseiller en placements Jean-René Ouellet mise sur les titres à faible volatilité. Cet analyste principal du Groupe conseil en portefeuilles chez Valeurs mobilières Desjardins croit qu'une correction serait saine. «Cela fait plus de 1 100 jours que nous n'avons pas eu de correction de plus de 10 %», dit-il.Néanmoins, il ne prévoit pas un important mouvement baissier. «Le marché vient de connaître un peu de turbulences, mais on ne s'attend pas à une correction importante des Bourses», estime Jean-René Ouellet.
Lorsqu'elle a obtenu son diplôme de l'Université Concordia à Montréal, Karen Leggett, aujourd'hui première vice-présidente à la direction, marketing et stratégie d'entreprise de la Banque Nationale, cherchait un emploi qui lui offre à la fois responsabilités et flexibilité.Forte de près de 25 ans d'expérience dans l'industrie des services financiers, Karen Leggett a travaillé à Montréal, à Toronto, à Ottawa-Hull, à Winnipeg et à Vancouver, dans le domaine de l'assurance, puis dans le secteur bancaire.
Les entreprises de services monétaires (ESM) qui utilisent les monnaies virtuelles dans le cadre de leurs activités devront dorénavant s'inscrire auprès du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), au même titre que les entreprises offrant des opérations de change entre monnaies fiduciaires.La Fondation Bitcoin Canada, principal interlocuteur traitant des questions juridiques touchant le bitcoin au Canada, accueille favorablement ces modifications.
GUIDE DU MRCC 2 - Pressée par un échéancier serré, l'industrie s'ajuste aux nouvelles règles qui risquent de miner la relation client-conseiller. Quelques incertitudes planent encore sur la mise en oeuvre de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2). Certaines règles que l'industrie appliquera ne sont pas encore définitives, et l'interprétation de quelques autres reste à faire.
GUIDE DU MRCC 2 - L'échéancier serré, couplé aux changements importants à apporter aux systèmes d’arrière-guichet et aux documents destinés aux clients, accroît la pression exercée sur les courtiers.
GUIDE DU MRCC 2 - Pressée par un échéancier serré, l’industrie s’ajuste aux nouvelles règles qui risquent de miner la relation client-conseiller.