Richard Cloutier est rédacteur en chef de Finance et Investissement et de Conseiller.ca. Il a été Adm.A. de 1995 à 2012 avant de se consacrer au journalisme. Il a notamment écrit pour La Presse et Les Affaires.
Richard Cloutier est rédacteur en chef de Finance et Investissement et de Conseiller.ca. Il a été Adm.A. de 1995 à 2012 avant de se consacrer au journalisme. Il a notamment écrit pour La Presse et Les Affaires.
Les clients vivent de plus en plus longtemps, mais leur vie active est de plus en plus courte. Pour éviter d'épuiser leur épargne de leur vivant, certains devraient opter pour une rente viagère, un produit qui leur verse un revenu jusqu'au décès en contrepartie de la cession d'un montant en capital.Or, plusieurs hésitent à l'adopter. Bien sûr, certains clients devraient éviter ce type de produits en raison de leur mauvaise santé, de leurs compétences exceptionnelles en investissement ou de considérations fiscales.
Les taux d'intérêt sont au plus bas depuis plusieurs années, et la tendance pourrait se maintenir encore pour six mois, un an ou un an et demi, d'après François Langlois, conseiller en placement chez Placements Manuvie.«Depuis la crise de 2008, les sociétés canadiennes et les sociétés américaines ont pris l'habitude d'accumuler des réserves. Elles ont beaucoup de liquidités dans leurs coffres et sont donc bien positionnées pour résister à un nouveau recul ou même à une récession du marché», estime-t-il.
En attendant la révision de la Loi 188, soit la Loi sur la distribution de produits et services financiers (LDPSF), la Chambre de la Sécurité financière (CSF) a du pain sur la planche. Selon son plan stratégique triennal 2015-2017, l'organisme d'autoréglementation créera une nouvelle formation en matière de déontologie et reverra son collège électoral.Ainsi, la CSF entend offrir dès 2016 un deuxième cours obligatoire en déontologie pour les représentants. Ce cours s'inscrit dans la suite du plan stratégique précédent, qui couvrait la période de 2012 à 2014.
Banque Nationale Assurances (BNA) souhaite acquérir des cabinets qui ont des activités en assurance collective et en assurance vie.Sa division de distribution de polices d'assurance, Cabinet d'assurance Banque Nationale, «a connu une belle croissance depuis cinq ans» et entend devenir «le consolidateur en assurance collective dans la distribution au Canada», d'après Denis Garneau, premier vice-président Assurances et président de BNA, à la Banque Nationale.
Si Isabelle Hudon connaît la réussite depuis son arrivée à la Financière Sun Life, c'est notamment parce qu'elle s'est bien entourée.Celle qui a été promue en octobre dernier chef de la direction, Québec, et vice-présidente principale, solutions clients pour les activités canadiennes de l'assureur, a rejoint les rangs de la Sun Life en août 2010, lorsqu'elle est devenue présidente pour le Québec, un poste alors nouvellement créé.
L'incertitude concernant l'évolution des taux d'intérêt justifie une stratégie de placement conservatrice, mais susceptible de générer un certain rendement, d'après Hélène Paradis, conseillère en placement, conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD.«Les taux d'intérêt sont faibles, dit-elle. Il est peu probable qu'ils baissent encore, mais nous ignorons s'ils demeureront à ce niveau encore plusieurs années ou s'ils amorceront une hausse bientôt.»
Lorsqu'elle est devenue vice-présidente principale chez Gestion privée de placement Pembroke en 2011, Françoise Lyon a découvert une entreprise dont la clientèle était très fidèle.«Lorsque nous avons célébré nos 45 ans, l'année dernière, plus de 1 000 clients institutionnels et particuliers étaient chez nous depuis plus de 20 ans, évoque-t-elle. La majorité de nos clients nous considèrent comme faisant partie de la famille.»
Des gestionnaires de portefeuille en émergence du Québec pourront bientôt recevoir des mandats de gestion d'actif d'un nouveau fonds financé par des caisses de retraite québécoises.«Notre objectif est de réunir un actif de 200 M$ pour juin 2015», explique Stéphane Corriveau, président et directeur principal d'AlphaFixe Capital, qui pilote un comité chargé de trouver du capital d'amorçage (seed money) pour ces firmes de gestion au sein du Chantier entrepreneuriat de Finance Montréal.
Malgré une stagnation des revenus de la division assurances et les pertes de parts de marché qu’elle a subi, le Cabinet d'assurance Banque Nationale « a connu une belle croissance depuis cinq ans », selon Banque Nationale Assurances qui entend d'ailleurs miser sur ces résultats afin de devenir « le consolidateur en assurance collective, dans la distribution au Canada ».
Les jeunes québécois qui veulent faire carrière comme professionnels de la gestion du risque disposent désormais d'un accès plus rapide et d'un meilleur encadrement pour s'engager dans cette voie d'avenir.