Si elle survient au mauvais moment, une séquence de mauvais rendements du portefeuille d'un client en mode de décaissement peut faire dérailler sa planification de retraite.Lorsque ces rendements négatifs surviennent dans les premières années de sa retraite, ce client peut épuiser son capital beaucoup plus rapidement que si cette séquence survient à la fin de sa vie, a expliqué Carl Yergeau, analyste en planification financière, fiscale et successorale et représentant en épargne collective chez Industrielle Alliance, lors du colloque Question Retraite, à Québec, en octobre dernier.
Son expérience aux échecs aura marqué la carrière de René Chabot, aujourd'hui vice-président exécutif et actuaire en chef d'Industrielle Alliance (IA), au long de son parcours de 30 ans chez l'assureur de Québec. C'est un partenaire de jeu qui a incité l'ancien champion junior provincial à étudier l'actuariat.Peu après avoir terminé son baccalauréat à l'Université Laval à Québec en 1983, l'actuaire originaire de Trois-Rivières avait un plan de carrière lorsqu'il a commencé à travailler à l'Industrielle. En 1988, la fusion de l'Industrielle et de l'Alliance n'avait pas encore eu lieu.
L'expert en conformité Neal Weston est le lauréat du prix IIAC Top Under 40 remis par le centre d'éducation en finance canadien Smarten Up Institute, en partenariat avec l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACCVM).Ce jeune financier de 35 ans vient d'être recruté par la Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Canada), et nommé au poste de vice-président, chef de la lutte au blanchiment d'argent. Cette banque de l'annexe II a des bureaux à Montréal, Toronto et Vancouver.
DOSSIER RETRAITE – Soit parce qu’ils ont besoin d’un revenu supplémentaire ou simplement parce qu’ils sont des bourreaux de travail, les clients qui ne veulent pas chômer à la retraite sont plus nombreux qu’avant. Inévitablement, leur choix aura un impact sur la planification de leur retraite.
RENDEZ-VOUS AMF – Les secteurs des valeurs mobilières et de l’assurance sont-ils prêts à discuter de l’harmonisation d’aspects de leur réglementation ? « Le fruit semble mûr pour de tels échanges », estime Louise Gauthier, directrice principale de l’indemnisation et des politiques d’encadrement de la distribution par interim à l’Autorité des marchés financiers (AMF).
« Si un médecin voulait vous amputer les deux jambes, iriez-vous demander un deuxième avis ? », demande Carmen Crépin, vice-présidente, Québec pour l’OCRCVM aux investisseurs qui ne portent pas assez attention au travail de leur conseiller et aux produits financiers qu'ils consomment.
Le bénéfice net attribué aux actionnaires a été de 98,5 millions de dollars (M$) au troisième trimestre de 2014, une baisse de 14 % par rapport à la même période de 2013 où il s’était chiffré à 114,4 M$.
En plus de l'introduction du nouveau préavis de remplacement de polices d'assurance, les modifications au Règlement sur l'exercice des activités des représentants entraînent de nouvelles exigences pour les représentants en assurance de personnes.Selon Guy Duhaime, président de Groupe Financier Multi Courtage, il y a moyen pour les conseillers de mettre à profit les nouvelles règles et ils devraient attendre avant d'y voir une raison de s'en plaindre.
Certains conseillers en sécurité financière se servent des préavis de remplacement de polices pour mettre des bâtons dans les roues de leurs concurrents.Plus précisément, ces représentants déposent des plaintes non fondées sur le préavis de remplacement envoyé par un concurrent afin que celui-ci tombe sous la loupe des régulateurs.
GUIDE DU MRCC 2 - L’OCRCVM veut d’abord servir de guide auprès de l’industrie et faire preuve de souplesse. Ensuite, elle sévira en fonction des circonstances.