Lors de son premier colloque annuel tenu à Laval les 26 et 27 mai dernier, le Conseil des professionnels en services financiers (CDPSF) a défendu le rôle du conseil, et a tenu à démontrer la pertinence de l'association dans la promotion de sa valeur.C'est sous le thème «Je suis le Conseil» que l'événement s'est déroulé, en présence de quelque 250 membres participants.
Les conseillers en services financiers ne sont pas à l'abri de devenir, à leur insu, un maillon de la chaîne de blanchiment d'argent liée à des activités terroristes ou à d'autres activités criminelles.Le risque est bien réel, à tel point que le Conseil des professionnels en services financiers (CDPSF) en a fait le thème principal de son Colloque annuel, qui s'est tenu le 26 mai dernier à Laval.
Le conseil canadien des responsables de la réglementation d'assurance (CCRRA) reconnaît la nécessité d'harmoniser les exigences de la réglementation entre les fonds distincts et les produits d'organismes de placement collectif (OPC) comme les fonds communs de placement (FCP). Et cela passe, entre autres, par davantage de divulgation de la rémunération pour les fonds distincts et les contrats individuels à capital variable (CICV).
Les autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ciblent une demi-douzaine de conflits d'intérêts liés à la rémunération que les courtiers et représentants devront résoudre pour rehausser leurs obligations envers leurs clients.Selon la consultation 33-404 des ACVM, certaines pratiques commerciales telles que le versement de commissions, l'appréciation du rendement et les cibles de vente, les promotions ainsi que l'évaluation du volume d'affaires à des fins de primes ou de retraite peuvent entraîner des conflits d'intérêts.
Le marché indien paraît de plus en plus sur le radar des gestionnaires de portefeuille comme une occasion de croissance intéressante.«Aux États-Unis, en Europe, au Japon et même en Chine, la croissance n'est pas très forte. L'Inde est toujours un pays émergent, mais ses fondements économiques sont très favorables», dit Francis Sabourin, directeur, Gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille de Richardson GMP.
Difficile de se démarquer avec ses placements dans le contexte actuel. Les marchés sont stables et rien n'indique que la situation changera en 2016. Martin Pépin, planificateur financier et conseiller en placement de Groupe Pépin Isabelle, Gestion de patrimoine TD, Conseils de placement privés, propose trois fonds pour injecter une dose de vitamines dans le portefeuille de vos clients.«Le marché est évalué à sa juste valeur marchande et on ne voit pas de rendement dans les deux chiffres à l'horizon», dit-il. Voilà pourquoi il choisit des fonds gérés par des gestionnaires qui favorisent une gestion active (sélection de titres) plutôt qu'indicielle.
Le conflit qui oppose depuis plusieurs mois le Conseil des Professionnels en services financiers (CDPSF) et la Chambre de la sécurité financière (CSF) a été soumis à l'arbitrage par le CDPSF en avril dernier, a appris Finance et Investissement.
PRIMEUR - Un conflit oppose le Conseil des Professionnels en services financier (CDPSF) et la Chambre de la sécurité financière (CSF), a appris Finance et Investissement.
EN DIRECT DE L'IQPF - Peu d'organisations se réjouiraient d’une baisse d'achalandage de 81 %. Mais pour l'Institut québécois de planification financière, cela a déjà été une bonne nouvelle !
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Se préoccuper de la relève n'est pas seulement important pour assurer la pérennité d'un cabinet, c'est aussi payant à court terme, selon des intervenants de l'industrie. Un bon programme de transfert de clientèle peut permettre de recruter des conseillers de haut niveau. La Financière Sun Life l'a compris. Dès son arrivée, le conseiller qui se joint à ce réseau est traité comme un futur retraité ! «Le prix de vente de son bloc d'affaires est fixé d'avance et garanti par la Financière. Au moment de la retraite, le conseiller n'aura pas à trouver un acheteur ni à négocier un prix», dit Stéphane Beaumier, vice-président régional à la Financière Sun Life.