En Australie, les commissions de suivi intégrées (trailer fees) ont été abolies sur les nouvelles ventes. De plus, tous les deux ans, les conseillers doivent s'assurer que leurs clients acceptent leur mode de rémunération pouvant être annuel, horaire ou établi en fonction de la tâche effectuée, comme le serait, par exemple, une planification de base ou une recommandation d'achat de produits.
La gestion indicielle augmente-t-elle les risques d'instabilité du marché boursier ? Les investisseurs individuels commencent-ils à s'intéresser aux actifs moins liquides ?Ces questions font l'objet d'une vigie à l'Autorité des marchés financiers (AMF), et non pas de développements dans la réglementation ou d'examens ciblés, selon Hugo Lacroix, directeur principal des fonds d'investissement à l'AMF. «En tant que régulateur de proximité, nous surveillons les tendances du marché. Nous sommes à l'affût des enjeux ayant une incidence sur la protection des investisseurs», dit-il.
Depuis 1994, plus de 4,5 millions d'emplois manufacturiers ont disparu des États-Unis.
Les derniers grands manufacturiers indépendants de fonds communs de placement (FCP) sont-ils sur la pente glissante des fusions et acquisitions ?
Les consommateurs australiens disposent, depuis la fin de novembre, d'un outil Internet pour les aider à trouver un conseiller et à mieux comprendre sa structure de rémunération.
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) et la Securities and Exchange Commission (SEC) ont longtemps soupçonné que les gains faramineux du gestionnaire alternatif SAC Capital Advisors découlaient de délits d'initiés.
Quatre ans après sa mise en place, la réforme britannique du conseil ne fait toujours pas l'unanimité.
Alors que les polices à émission rapide se développent, l'industrie de l'assurance de personnes s'approche des jeunes et des consommateurs qui exigent de la vitesse, beaucoup de vitesse.«Amazon peut faire ses livraisons de marchandise le lendemain même de l'achat. Notre industrie a beaucoup de chemin à faire avant d'être aussi efficace. Mais en tant qu'industrie, nous ne sommes pas immobiles et nous progressons à pas de géant», note Guy Couture, vice-président régional, ventes assurances individuelles à la Financière Manuvie.
FI RELÈVE – À première vue, les conseillers qui suscitent un degré «très élevé» de confiance chez leurs clients ne sont pas très différents des conseillers qui inspirent une confiance «modérée».
Au cours de la dernière année, la Financière Sun Life a retouché certains de ses calculateurs Web destinés au grand public (http://tinyurl.com/zo8sols). Le résultat vaut le détour. Par exemple, le calculateur REER permet de voir ce qui arrive si on fait un retrait anticipé. Ainsi, un retrait de 8 500 $ pourrait faire perdre 19 298 $, compte tenu d'un taux d'imposition de 40 % suggéré en fonction du revenu. Certes, les conseillers le savent déjà. Mais cet outil peut contribuer à lancer la conversation avec un client impécunieux. L'assureur a également revu un calculateur visant à savoir s'il vaut mieux rembourser le prêt hypothécaire ou cotiser au REER. Par ailleurs, l'outil de calcul sur l'avoir net, qui aide à mieux comprendre la différence entre l'actif et le passif, a une pointe d'originalité : il permet de se comparer aux autres ménages québécois et canadiens. Chaque outil de la Sun Life incite les utilisateurs à parler à un de ses conseillers dans le but de «s'assurer d'être sur la bonne voie afin de couvrir tous ses besoins financiers».