TOP 25 - «Habiller le client sur mesure.» Telle est la mission que Gilles Cloutier se donne en 1978 lorsqu'il quitte son poste de gérant de succursale de la défunte Prudentielle d'Amérique afin de créer son propre cabinet, Gilles Cloutier et Associés, l'ancêtre du Groupe Cloutier, à Trois-Rivières. Quarante ans plus tard, la qualité de la vision de ce pionnier des cabinets multidisciplinaires est saluée par le jury du Top 25 de l'industrie financière. Gilles Cloutier représente «un pilier du courtage indépendant», d'après ce jury : «Il fête ses 50 ans de carrière. Il a préparé la relève, avec ses enfants qui travaillent dans l'entreprise familiale, qui est rentable. Il est méritant pour l'ensemble de son oeuvre.»
Animateur télé à l'abondante chevelure que l'orée de la quarantaine n'a pas entamée, Pierre-Yves McSween est le comptable le plus médiatisé du Québec et une marque de commerce en finances personnelles.
Créée afin de prévenir une nouvelle crise financière, la loi Dodd-Frank a manqué sa cible, affirme l'auteur.
Un dynamique duo père-fils est à l'origine de Protecto Assurances. Depuis juillet, ce cabinet de services financiers vend sur Internet des produits d'assurance de personnes avec l'intervention obligatoire d'un conseiller en sécurité financière. Le père connaît l'assurance comme le fond de sa poche, alors que le fils est tombé dans la potion magique de l'Internet quand il était petit.Le site de Protecto Assurances existait déjà depuis 2015 en tant que comparateur de prix. En retour d'une commission, des pistes de vente (leads) étaient acheminées à des courtiers indépendants.
«En matière de renouvellement des effectifs, nous sommes engagés dans une course de vitesse peut-être perdue d'avance pour le futur», affirme Christian Laroche, président de l'agent général Aurrea Signature.Selon lui, l'industrie de l'assurance de personnes doit changer de trajectoire si elle veut résoudre le problème de la relève... et ne pas s'écraser sur le mur du vieillissement des effectifs des conseillers.
La faiblesse persistante des taux d'intérêt et les nouvelles règles fiscales entrées en vigueur en 2017 ont affaibli la rentabilité des produits d'assurance vie universelle (VU).
À la mi-décembre, Foresters a donné un coup de pinceau à Avantage Plus, son produit d'assurance vie entière à participation.
Fin novembre, Canada-Vie a procédé à des augmentations de taux en prestations du vivant. Elles touchent davantage les polices avec avenants de remboursement de primes.
En septembre, le produit Accès Vie de iA Excellence est devenu, selon les termes de la direction, un «vrai produit d'assurance vie à émission simplifiée».
Le 29 novembre, Empire a élargi sa gamme d'assurance vie temporaire en mettant en marché Solution 30. Solution 30 peut être souscrite entre 18 et 55 ans, et comporte des primes nivelées garanties lors des trente premières années.