Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Les autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) envisagent d'obliger les conseillers et leurs courtiers à divulguer davantage d'information au client, en ce qui concerne notamment leurs conflits d'intérêts et leur utilisation de produits tirés d'une gamme exclusive, aussi appelés produits maison.Ainsi, selon le document de consultation 33-404 rendu public à la fin d'avril, les ACVM proposent que les courtiers et leurs représentants divulguent tout conflit d'intérêts.
En rabaissant à 65 ans l'âge d'admissibilité à la pension de la Sécurité de la vieillesse (PSV) et en créant une allocation plus généreuse pour plusieurs parents d'enfants mineurs, le ministère des Finances du Canada a fait des cadeaux à certains clients. Toutefois, il a notamment sonné le glas sur un avantage des fonds corporatifs, mis fin à une stratégie fiscale pour les détenteurs de billets liés et aboli une autre stratégie fiscale populaire touchant l'assurance vie.Transfert moins avantageuxCommençons par les mauvaises nouvelles pour les clients. D'abord, Ottawa a éliminé une stratégie fiscale qui permettait à certains d'entre eux de sortir des liquidités libres d'impôt d'une société par actions en transférant une police d'assurance vie personnelle vers cette société.
BUDGET FÉDÉRAL 2016 – Le ministère des Finances vient changer la Loi de l'impôt sur le revenu afin de s'assurer que les règles du compte de dividendes en capital (CDC) soient respectées lors de détention partagée de police d'assurance vie.
BUDGET FÉDÉRAL 2016 – Le ministère des Finances s'attaque aux stratégies de vente des billets liés comme les billets à capital protégé et les billets à capital non protégé offerts par les institutions financières.
BUDGET FÉDÉRAL 2016 - Les baisses d'impôt pour les petites entreprises prévues pour 2017, 2018 et 2019 annoncées dans le budget fédéral 2015 n'auront finalement pas lieu.
Le ministère des Finances vient d'éradiquer une stratégie fiscale qui permettait à des clients de sortir des liquidités libres d'impôt d’une société par actions en transférant une police d’assurance-vie détenue personnellement vers une société par actions.
Le ministère des Finances vient éliminer un avantage fiscal notable des fonds communs de placement constitués en société par actions ou les fonds structurés en tant que sociétés de placement à capital variable (SPCV).
TOP 25 2015 - Yvon Charest remporte le titre de «Personnalité financière de l'année» pour la troisième fois en quelque dix ans. C'est tout un exploit et une première dans l'histoire de ce palmarès.Cela illustre une chose : iA Groupe financier, le nouveau nom de l'Industrielle Alliance, se porte bien. Et ce, dans un contexte difficile, puisque la faiblesse persistante des taux d'intérêt, le vieillissement de la population ainsi que les changements réglementaires et technologiques constituent autant de vents contraires que l'assureur doit affronter.
L'autorité des marchés financiers (AMF) entend s'assurer que les institutions financières ne développent pas des produits qui contournent l'esprit de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2).Cette réglementation prévoit, entre autres, qu'à partir de juillet 2016, les courtiers devront divulguer leur rémunération pour chaque client ainsi que le rendement de ses comptes.
Le gouvernement du Québec devrait adopter plusieurs règles qui bouleverseront l'encadrement des représentants en 2016, a-t-on appris lors du 10e Rendez-vous avec l'AMF, à la mi-novembre.«[En ce qui concerne] la Loi sur les instruments dérivés ou la Loi sur la distribution de produits et services financiers, il y a toute une série de révisions législatives que l'on doit faire, car ces lois n'ont pas été revues depuis longtemps au Québec. Nous y travaillons, et je pense qu'en 2016, nous pourrons déposer toutes ces nouvelles lois», a mentionné Carlos Leitão, ministre des Finances du Québec, pendant une mêlée de presse.