Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Les autorités de réglementation canadiennes demandent à nouveau aux conseillers, courtiers, assureurs, banques et manufacturiers de produits financiers de les aider à combattre l'évasion fiscale.Ces dernières années, ces entités ont dû investir temps et argent afin de rendre leurs procédures et leurs systèmes informatiques conformes à la loi américaine Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), qui vise les avoirs des contribuables américains. Elles doivent désormais adopter une norme internationale différente, appelée Norme commune de déclaration (NCD), concernant l'échange automatique d'informations fiscales entre un groupe d'une centaine de pays.
La meilleure façon de gérer les conflits d'intérêts liés à la rémunération des comptes à honoraires et des comptes de courtage traditionnel repose sur la communication des détails du compte au client et une bonne évaluation de la convenance de ces comptes.
Les assureurs de personnes doivent composer avec différents risques. En voici quatre exposés dans le « Rapport sur les institutions financières » de l'Autorité des marchés financiers (AMF) de 2016.
CONSULTATION 81-408 – « Chères Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), prière de faire très attention lorsque vous envisagerez d'interdire les commissions intégrées.
CONSULTATION 81-408 – Pour résoudre les différents problèmes liés aux commissions intégrées, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) devraient mieux les encadrer, plutôt que de les interdire, clament plusieurs acteurs de l’industrie.
FI RELÈVE - Pour accroître la valeur ajoutée qu'un conseiller amène à son client et développer une offre plus personnalisée, les représentants de demain devraient profiter des dernières avancées technologiques. Et continuer de miser sur la qualité de leurs services.
TOP DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - Le plus grand risque qui menace les affaires des conseillers et des dirigeants de cabinets multidisciplinaires est sans conteste celui de nature réglementaire, dont principalement celui de la possible abolition des commissions de suivi.
La façon dont les représentants en assurance de personnes sont payés risque d'être bouleversée prochainement. Alors que l'Autorité des marchés financiers (AMF) scrutera leurs régimes d'incitatifs et leur rémunération, l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes (ACCAP) travaille sur la gestion des incitatifs aux représentants.
La Vérificatrice générale du Québec recommande à l'Autorité des marchés financiers (AMF) de mieux structurer sa supervision de la Chambre de la sécurité financière (CSF) et de la Chambre de l'assurance de dommages (ChAD).
L'Autorité des marchés financiers (AMF) ne dispose pas des outils et de toute l'information nécessaires pour cibler adéquatement ses interventions en fonction des risques des cabinets du secteur de l'assurance. Et son processus de suivi des irrégularités observées dans ce secteur lors des inspections mériterait d'être renforcé.