Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
EN DIRECT DE L’IQPF – Les représentants en assurance de personnes ne devraient pas pester trop vite contre le fait qu’ils devront remettre l’analyse de besoins à leurs clients en leur offrant une assurance. Cela pourrait non seulement les protéger sur le plan déontologique, mais aussi leur donner une occasion de développement d'affaires, selon Denis Preston, planificateur financier, formateur et consultant en gestion des risques.
Sans proposer l'interdiction de la vente d’assurance vie sans représentant, le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance (CCRRA) suggère un encadrement de cette pratique commerciale.
En proposant de soutenir le système de retraite québécois avec un autre pilier, la rente longévité, le comité d'experts présidé par Alban D'Amours apporte son lot de subtilités fiscales.La rente longévité assurerait un revenu de retraite à quatre millions de travailleurs québécois, qui leur serait versé à partir de 75 ans.
La mutuelle Union-Vie accordera un rabais de prime à ses produits permanents si les taux d’intérêt augmentent au-dessus d’un certain seuil.
La faiblesse des taux d’intérêt crée des « conséquences fiscales cauchemardesques » sur les rendements après impôt de plusieurs obligations dans les portefeuilles non enregistrés, selon une étude préparée par Brassard Goulet Yargeau, Services financiers intégrés.
L'Industrielle Alliance lancera, le 3 juin prochain, une nouvelle assurance vie universelle qui permettra aux clients de profiter d'une réduction de prime si les taux d'intérêt à long terme venaient qu'à augmenter.
DÉFI DE L'ENDETTEMENT – Les régulateurs sanctionnent un nombre accru des conseillers qui ont offert des prêts à l’investissement à des clients à qui cette stratégie ne convenait pas. Pour éviter de se retrouver dans cette situation, voici quelques précautions à prendre avant d’offrir un prêt levier à un client.
La Financière Mackenzie procède à la réouverture de six fonds constitués en société qui avaient été plafonnés temporairement en raison d'une mesure du budget fédéral 2013.
Alors que la Bourse de Montréal souligne ces jours-ci le 25e anniversaire du lancement de son produit phare, le BAX, son chef de la direction Alain Miquelon explique ses deux axes de développement de l’institution.
DÉFI DE L'ENDETTEMENT – Si votre client songe à prêter de l'argent à son enfant majeur afin d'éviter qu'il n'ait à payer de l'intérêt élevé sur un emprunt bancaire, celui-ci devrait se méfier des différents risques fiscaux qui le guettent.