DOSSIER ISR – L'investissement responsable a connu un essor important ces dernières années. À preuve : les actifs sous gestion dépassaient 1,5 mille milliards de dollars au Canada en 2015, soit une augmentation de 49 % en deux ans.
FI RELÈVE - Le monde du travail change. À preuve : la croissance de l'emploi au Canada a principalement été alimentée ces derniers mois par une augmentation des travailleurs à temps partiel. Résultat : un nombre grandissant de travailleurs a davantage besoin de conseils financiers pour mieux jongler avec d'importantes variations de revenus.
FI RELÈVE - Les robots-conseillers tentent de plus en plus de séduire la clientèle des investisseurs à valeur nette élevée. Les conseillers ont donc tout intérêt à intensifier leurs efforts pour répondre aux besoins changeants des clients mieux nantis.
FI RELÈVE - Les webinaires peuvent s'avérer efficaces pour échanger des informations avec les réseaux de contacts. Ces réunions virtuelles interactives constituent en effet un outil additionnel pour engager des conversations avec des clients, des collègues ou encore des spécialistes qui gravitent dans le cercle d'experts des conseillers.
FI RELÈVE - L'assurance vie est souvent loin dans les priorités des milléniaux dont les obligations financières se limitent généralement aux besoins de leurs familles et aux prêts hypothécaires. Même si bon nombre d'entre eux atteignent plus tard que les générations précédentes certaines étapes de la vie d'adulte, comme le mariage, avoir des enfants ou acheter une maison, les conseillers ont intérêt à parler d'assurance vie le plus tôt possible avec leurs jeunes clients.
FI RELÈVE - La planification des vacances est à la fois stimulante et stressante. Entre le choix d'un itinéraire et le moment du départ, il y a beaucoup de boulot à accomplir avant de pouvoir véritablement se détendre.
FI RELÈVE – De nombreux conseillers souhaitent devenir indépendants. Ce choix présente certains avantages, comme l’occasion de se libérer des structures d’une grande entreprise ou la possibilité de contrôler davantage les choix de produits de placement pour ses clients. Mais il y aussi des inconvénients. D’où l’importance, avant de faire le grand saut, de bien peser le pour et le contre d’une telle décision.
FI RELÈVE – Les rencontres préparatoires sont une étape incontournable du processus de recrutement de nouveaux clients. Or, les conseillers qui en ont mené des dizaines risquent de pécher par habitude et faire de ces réunions une simple formalité.
FI RELÈVE – On vous demande d'écrire votre biographie pour le site de votre cabinet ou pour un événement auquel vous participez, mais vous ne savez pas quoi écrire ?
Certains clients ont des conceptions irréalistes concernant la retraite, ce qui peut les amener à être mal préparés pour faire face à leur avenir. En dissipant certains mythes, un conseiller peut aider ses clients à atteindre des objectifs réalistes et profiter d'une retraite en toute quiétude et sécurité.