Dans sa proposition, la Coalition pour la planification financière demande aux gouvernements provinciaux d’officialiser la structure d’accréditation professionnelle ainsi que les mécanismes de gouvernance et d’encadrement qui existent déjà dans la pratique.
Ces mécanismes sont actuellement facultatifs pour les 22 000 planificateurs financiers détenteurs d’un certificat ou d’un permis au Canada (sauf au Québec), et d’en faire une exigence pour quiconque désire œuvrer dans le secteur de la planification financière.
Titre professionnel
La Coalition recommande notamment l’adoption d’un ensemble de normes uniformes pour les planificateurs financiers, la création d’un titre professionnel, ainsi que l’obligation pour les planificateurs financiers d’être encadrés par un organisme professionnel qui représente les intérêts du public et comprenne les enjeux en matière de planification financière et d’obligations professionnelles.
Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale de l’IQPF, indique que « le Québec est actuellement la seule province au Canada qui réglemente le titre. La création d’un ordre professionnel des planificateurs financiers au Québec est un enjeu majeur pour la protection du public. C’est une question de confiance! »
Un sondage publié récemment par la Coalition pour la planification financière montre que moins de la moitié des répondants (soit 49 %) comprennent le rôle exclusif du planificateur financier par rapport à celui d’autres conseillers financiers, les qualifications requises pour exercer la profession et la façon dont les planificateurs financiers gèrent leurs affaires.
Créé en 2009, la Coalition pour la planification financière est constituée du Canadian Institute of Financial Planners (CIFPs), de l’ Institute of Advanced Financial Planners (IAFP), de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), et du Financial Planning Standards Council (FPSC).
(Jocelyne Houle-Lesarge – Photo : Yvan Couillard Gracieuseté IQPF)