Selon un jugement du BDR, le cabinet en assurance de personnes a commis différents manquements dont l’analyse de besoins financiers absente ou incomplète dans certains dossiers clients, l’absence de profil de risque dans certains dossiers clients et le défaut de respecter la procédure de remplacement des polices prévues par la réglementation.
Quant à Kwai Wah Ko, il écope d’une pénalité puisqu’il ne s’est pas acquitté de son devoir de supervision de la seule représentante rattachée au cabinet Les Services financière Chelee inc, d’après le jugement. Le BDR lui interdit également d’agir comme dirigeant responsable pour une période de cinq ans.
Le BDR ordonne également que la représentante Fanny Huei-Fen Chen, présidente et actionnaire du cabinet, continue d’exercer ses activités à titre de représentante rattachée à un cabinet dont elle n’est pas dirigeante responsable, tel que l’avait déjà exigé l’Autorité des marchés financiers (AMF).