De plus, un conseiller détenant un permis d’assurance de personnes et un permis en épargne collective devrait, pour un même client retenant ses services dans chacune de ces activités, constituer deux dossiers biens distincts.

Par ailleurs, un dossier client est privé, mais certaines personnes peuvent tout de même y avoir accès comme son département de conformité, son adjointe administrative, les organismes d’autoréglementation, l’Autorité des marchés financiers et le client lui-même. Le conseiller devrait donc éviter d’y laisser des choses qui n’y ont pas leur place.