Tarifs préférentiels CI et Gestion privée de patrimoine CI sont fondés sur le même modèle de tarification et ont été conçus tant dans l’optique des investisseurs que des conseillers. Les comptes au nom du client admissible sont automatiquement inscrits au programme Gestion privée de patrimoine CI.
La réduction des frais s’applique à la plupart des fonds dès que les actifs détenus dans le compte atteignent 150 000 $. La réduction devient plus importante à mesure que l’actif de l’investisseur augmente. En outre, les comptes d’un ménage dont l’actif global s’élève à 250 000 $ ou plus peuvent être regroupés afin de profiter de réductions plus avantageuses.
La tarification à taux fixe dégressif s’applique à tous les actifs admissibles. Lorsque les actifs admissibles qu’un investisseur détient dans son compte atteignent un seuil d’admissibilité préétabli, les actifs de catégories A (FAI) et F de CI, ainsi que ceux de catégories E (FAI) et F des Fonds Unie, détenus dans le programme Gestion de comptes privée Évolution, sont automatiquement transférés dans la catégorie de frais les rendant admissibles à une réduction des frais, en fonction du volume d’actifs.
Les évaluations hebdomadaires de la valeur marchande veillent à ce que la réduction des frais soit appliquée en temps opportun. Les hausses de la valeur marchande contribuent à augmenter les actifs admissibles qui seront transférés, le cas échéant, dans une catégorie de frais plus avantageuse. Par contre, l’investisseur ne sera pas pénalisé par le rendement négatif des fonds qu’il détient. Ce changement automatique n’engendre pas de conséquences fiscales, car les fonds dans lesquels l’investisseur détient des parts ne changent pas.