Diplômée d’un baccalauréat en commerce de l’École de gestion John Molson de l’Université Concordia et détentrice d’une maîtrise en administration des affaires de l’Université Queen’s, Sandy est gestionnaire de portefeuille au sein de l’équipe de rendement absolu de la division des investissements au CN depuis 2011. Elle était initialement responsable du secteur industriel pour les portefeuilles d’actions européennes, de l’Asie-Pacifique ainsi que des marchés émergents.

« Depuis plusieurs années, l’approche visionnaire et les nombreuses réalisations de Sandy auprès de la relève et des femmes en finance lui ont valu une ascension rapide au sein du comité exécutif. En tant que vice-présidente du conseil d’administration et responsable du comité de gouvernance, elle s’est démarquée par son leadership en pilotant des projets stratégiques d’envergure qui ont amélioré nos pratiques de façon significative. Cela fait d’elle un choix avisé pour guider notre Association dans son évolution », a souligné Jo-Ann Hajdamacha, directrice générale de CFA Montréal.

Sandy Poiré succède à Odrée Ducharme, présidente sortante, qui a occupé cette fonction au cours des deux dernières années. Celle-ci œuvre depuis plus de sept ans au sein de l’Association. Elle a amorcé, entre autres, des projets marquants en lien avec la diversité, l’équité et l’inclusion (DEI). Sous sa présidence, CFA Montréal a concrétisé une transformation organisationnelle importante et a remporté le prix de l’Association émérite de l’année en 2023 (plus de 1000 membres) du CFA Institute. L’implication d’Odrée au sein de CFA Montréal se poursuivra au cours des deux prochaines années à titre de présidente sortante, souligne-t-on dans un communiqué.

Le conseil d’administration

Lors de son assemblée générale annuelle du 25 octobre 2023, CFA Montréal, qui représente les intérêts de plus de 3400 professionnels de l’investissement et 1500 candidats à la profession dans le Grand Montréal, a dévoilé la composition de son conseil d’administration pour 2023-2024. Le c.a. accueille ainsi trois nouveaux membres, soit une administratrice et des administrateurs nouvellement élus :

• Daniel Conti, CFA
• Danielle Filistin, CFA
• Karl Gagné, CFA

Ces derniers se joignent aux membres du conseil :

• Lise Estelle Brault, CFA
• Michel Charron, CFA
• Tamara Close, CFA
• Ludovic Dumas, CFA
• Carl Robert, CFA, président honoraire
• Jessica Younes-Fraiberger, CFA

Les administrateurs suivants composent le nouveau comité exécutif de CFA Montréal :

• Sandy Poiré, CFA, présidente
• Odrée Ducharme, CFA, présidente sortante
• Haig Vanlian, CFA, vice-président
• Jean-François Tremblay, CFA, trésorier
• Julie-Andrée Côté, CFA, secrétaire

« Les membres qui siègent à ce conseil d’administration renouvelé possèdent un niveau d’expertise exceptionnel. Ensemble, nous travaillerons à poursuivre la croissance de notre profession pour les deux prochaines années, tout en promouvant nos valeurs d’éthique et d’excellence liées au titre CFA », a signalé Jo-Ann Hajdamacha.

CFA Montréal tient à remercier l’administratrice et les administrateurs sortants pour leur dévouement, l’ensemble de leurs réalisations respectives ainsi que l’impact positif qu’ils laissent sur l’organisation :

• Jean-Bastien Auger, CFA
• Julie Ducharme, CFA
• Thomas Gagné, CFA

Il est possible de consulter l’ensemble des profils des administratrices et des administrateurs.

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Selon le rapport publié en juin dernier, un quart des quelque 10 000 diplômés interrogés dans le cadre de l’étude placent la finance au premier rang des secteurs pour faire carrière alors qu’elle n’occupait que la 5^e place en 2021.

La finance est considérée par les répondants comme la carrière la plus stable, suivie par les sciences, la technologie, l’ingénierie et les mathématiques (STIM). Ces deux pôles sont en hausse par rapport à 2021. La finance constitue, avec la technologie, l’un des principaux domaines d’étude considérés comme utiles pour faire carrière, tandis que les sciences humaines et les arts se situent en bas de l’échelle à cet égard.

Le salaire avant tout

« Les membres de la génération Z, qui représentent près d’un quart de la population mondiale, affichent des priorités uniques par rapport à leurs prédécesseurs », commente Margaret Franklin, présidente-directrice générale du CFA Institut dans Fortune.

« Ils manifestent un désir profond d’obtenir des emplois qui font la différence et ils amènent de nouvelles mentalités et pratiques de travail. Les employeurs doivent donc comprendre les attentes de cette génération sur le marché du travail », ajoute-t-elle.

Ainsi, 75 % des répondants américains ont déclaré qu’ils recherchaient avant tout un bon salaire dans un emploi. La génération Z semble rechercher la stabilité financière, à une époque où l’inflation est relativement élevée, où le coût du logement monte en flèche et où les étudiants doivent rembourser leurs prêts. Plus de 40 % des personnes interrogées ont déclaré par ailleurs avoir reconsidéré leur choix de carrière pendant la pandémie, motivés par un désir de sécurité financière.

La première crainte des diplômés est le bas salaire dans le secteur d’activité qu’ils choisissent. La deuxième est d’avoir à travailler dans un secteur où le travail n’est pas satisfaisant. Enfin, 62 % déclarent qu’un « bon salaire » est l’aspect le plus important chez un employeur.

« Bien que la recherche d’un bon salaire ne soit pas exactement une idée nouvelle, en tant qu’employeurs, nous devons reconnaître que les salaires continuent d’être une force motrice pour attirer les meilleurs talents et qu’il n’y a pas de substitut à des salaires compétitifs », estime Margaret Franklin.

La flexibilité importante

Les jeunes diplômés affichent également une préférence marquée pour la flexibilité dans leur environnement de travail. Près de la moitié des répondants privilégient un mélange de travail à distance et au bureau. De plus, 44 % d’entre eux recherchent des options de travail complètement flexibles.

« À l’heure où certains employeurs adoptent des politiques strictes en matière de retour au bureau, ils devraient tenir compte de ces résultats. Le manque de flexibilité peut rebuter les employés actuels et futurs », analyse la PDG.

Contribuer à une cause

Si l’argent reste important pour les jeunes diplômés, ceux-ci ont également besoin d’objectifs. Une majorité (91 %) déclare vouloir apporter une contribution sociale ou environnementale positive au cours de leur carrière. De plus, 25 % des sondés ont indiqué tenir compte de l’impact global d’un employeur potentiel. Pour eux, gagner un bon salaire et avoir un impact sur la société n’est pas incompatible.

Malgré l’insécurité économique ambiante, la majorité des répondants se montrent plutôt confiants dans l’avenir : 75 % d’entre eux disent être optimistes quant à leurs perspectives de carrière et plus de la moitié pensent qu’elles seront meilleures que celles de leurs parents.

La valeur du diplôme

L’enseignement supérieur est reconnu comme un avantage compétitif pour faire carrière par les répondants. Plus de trois quarts d’entre eux estiment que l’obtention d’un diplôme en vaut la peine et permet d’améliore leurs perspectives d’emploi. Une majorité (72 %) de diplômés estiment que les certifications de troisième cycle sont un atout pour obtenir des revenus plus élevés.

Enfin, l’amélioration des compétences et l’acquisition de certifications sont importantes pour 93 % des répondants, convaincus qu’elles auront un impact significatif sur leurs perspectives d’emploi.

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C’est un conseiller en services financiers qui a organisé l’événement qui a réuni plus d’une vingtaine de clientes.

Au menu, cocktail, bouchées et visite de la boutique, suivis d’un atelier sur les finances au féminin animé par Amélie Laferrière, directrice des ventes, produits de gestion de patrimoine, chez Placements Mondiaux Sun Life depuis 11 ans.

Entre la théorie et la vraie vie

Au cours de l’atelier, Amélie Laferrière, qui est titulaire d’un baccalauréat en finances avec mineure en économie de l’Université du Massachusetts, à Boston, et du titre CFA, mise sur l’authenticité, en évoquant entre autres son propre parcours de mère monoparentale. « Ça rend la présentation plus concrète et plus personnelle », dit-elle.

S’appuyant à la fois sur le vécu et les aspects concrets, elle cherche à établir une connexion entre la théorie, le plan sur papier, les frais, le rendement actif sur le relevé et ce qui se passe vraiment dans la vraie vie.

« Le comportement a beaucoup d’incidences sur la santé financière, estime-t-elle. Le but de la présentation, c’est de faire comprendre l’aspect comportemental et l’aspect psychologique de la finance d’une perspective féminine versus une perspective masculine. »

L’importance de s’éduquer

Elle montre ainsi comment les réalités vécues par les femmes sont différentes de celles des hommes, ces dernières vivant plus longtemps et connaissant plus d’arrêts de travail, soit pour s’occuper des enfants ou de leurs parents, ce qui peut expliquer l’écart salarial qui se creuse entre les genres au fil des ans.

« L’écart est énorme en termes de promotions manquées et autres », souligne-t-elle.

Voilà pourquoi, peu importe leur statut, célibataire, en couple, séparée ou divorcée, les femmes doivent s’éduquer sur la réalité des faits afin d’effectuer de meilleurs choix financiers.

« On a aussi notre part de responsabilités. On doit s’intéresser plus à nos finances et prendre ces choses-là en main. »

Dans un couple, par exemple, il faut qu’il puisse y avoir une entente équitable, notamment si une femme choisit de rester à la maison pour s’occuper des enfants.

« C’est un travail en soi, même s’il n’y a pas de rémunération directe. Ça permet à notre conjoint d’avoir des promotions et de se consacrer à son travail à l’extérieur de la maison. »

Dans un cas comme celui-là, il importe que la femme puisse obtenir une compensation financière afin qu’elle ne se retrouve dans une situation précaire advenant une séparation.

« Il n’y a pas de bon ou de mauvais choix. Il faut juste être consciente que si on fait le choix de rester à la maison et de prioriser le temps passé avec nos enfants, le conjoint se doit de compenser ce travail de façon monétaire, en contribuant maintenant à un REER ou à un CELI pour éviter en cas de séparation, qu’on n’ait droit à rien, si on n’est pas marié, à part une pension alimentaire pour les enfants. »

L’apport du conseiller

Amélie Laferrière explique aussi aux femmes comment l’apport d’un conseiller en services financiers peut faire une grande différence.

« Les gens oublient que d’avoir un conseiller peut les aider dans leurs décisions. Je reviens à l’aspect comportemental. Je pense que ce qui peut avoir le plus d’impact sur la santé financière à long terme, c’est le comportement. Un : Si je suis dépensière, est-ce que je fais un budget ? Est-ce que je sais où va mon argent ? Est-ce que je dépense plus que je gagne ? Deux : Est-ce que j’épargne et j’investis systématiquement ? Est-ce que je mets de l’argent de côté ou je vis au-dessus de mes moyens ? Puis, trois : Est-ce que j’investis et je me concentre sur mon plan à long terme, peu importe comment les marchés se comportent ? »

Or, si les conseillers peuvent aider à épargner, trop de gens se focalisent sur les frais associés à leurs services.

« Les gens qui ont des conseillers épargnent deux fois plus vite que ceux qui n’en ont pas », fait-elle valoir.

Des retombées immédiates et futures

L’atelier sur les finances au féminin est celui qu’Amélie Laferrière a présenté le plus souvent au cours des 11 dernières années. Cet été, c’était la seconde fois qu’elle l’animait spécialement pour ce client.

Preuve des retombées d’une telle présentation, une des participantes, une comptable accompagnée de sa jeune fille, « s’est dit plaisamment surprise d’avoir appris plein de choses, et que ça a été avantageux pour elle d’être là ».

Selon la directrice des ventes, le fait que la présentation se déroule entre femmes, dans un environnement sécuritaire, permet à ces dernières de poser toutes les questions qu’elles souhaitent sans se sentir mal à l’aise.

Aux participantes, elle propose en quelque sorte un cours de littératie financière, puisqu’elle leur explique toute la base.

« Après ça, justement, on voit toutes les étapes de la vie financière, dans la vingtaine, dans la trentaine, dans la quarantaine, dans la cinquantaine ».

Bref, elle aborde une foule de sujets que les femmes pourront ensuite discuter et approfondir avec leur conseiller actuel ou futur afin de maximiser leur santé financière à long terme.

Une initiative pour développer la clientèle

Cet atelier constitue un exemple d’initiative qui peut aider les conseillers à développer leur clientèle.

Amélie Laferrière considère que la formule imaginée par son client, dans une boutique de vêtements pour dames, « permet d’avoir une connexion personnelle avec les gens », le conseiller et son équipe pouvant échanger et réseauter avec les participantes. Et ensuite, durant la présentation, « c’est toujours plus intéressant quand il y a des interactions, que les gens posent des questions et partagent un peu de leurs réalités personnelles ».

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Actif au sein du Mouvement Desjardins depuis 23 ans, le gestionnaire a occupé divers postes stratégiques au sein de la coopérative financière. Il a notamment été directeur principal de la modernisation, ainsi que du développement et de la gestion des solutions de placements. Il a également dirigé la division du développement de produits garantis et de la modélisation financière.

Sous sa gouverne, Desjardins a obtenu plusieurs prix de l’industrie pour les ventes, l’innovation et la performance des gammes de produits structurés et de fonds d’investissement. Il a également contribué au développement et à la mise en marché de nouvelles gammes de produits ainsi qu’à la modernisation des systèmes technologiques de l’institution.

« Je suis reconnaissant de cette marque de confiance et je suis impatient de travailler avec mes collègues et les équipes de la vice-présidence pour faire sans cesse progresser nos solutions de placements et nos services fiduciaires et ainsi accompagner nos membres et clients dans leur autonomie financière », a déclaré Sébastien Vallée. Détenteur d’une maitrise en finance de l’université Laval, il possède le titre de CFA et siège au comité consultatif sur les produits d’investissements de l’Autorité des marchés financiers.

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Marc Bérubé, fondateur et président chez de TREK, compte sur sa connaissance du marché du conseil financier et sur « sa capacité à identifier les tendances émergentes de l’industrie » pour l’aider à propulser sa firme vers de nouveaux sommets.

Pierre Czyzowicz n’est pas un nouveau venu chez Trek. Il a eu l’occasion de collaborer avec le cabinet sur plusieurs dossiers depuis plus de six ans. Il fera profiter la firme de l’expérience acquise ces 25 dernières années auprès d’investisseurs privés et institutionnels en gestion et transmission de leur patrimoine.

Le gestionnaire avait été recruté en juin 2020 par LionGuard pour occuper le poste de directeur général et responsable de la distribution afin de développer les relations avec les investisseurs institutionnels et les sociétés d’investissement familiales.

Auparavant, il avait été au service de UBS pendant sept ans, où il a notamment dirigé les activités de gestion privée de la banque pour la région de l’Est du Canada, ainsi que la stratégie nationale portant sur les sociétés d’investissement familiales. Il est également passé chez Rockcliff, BMO et Natcan.

Ses spécialités incluent le conseil aux investisseurs sur la construction de portefeuille, la finance comportementale et l’optimisation des placements par l’utilisation de stratégies non traditionnelles et l’intégration de facteurs ESG.

Titulaire d’un MBA de l’Université du Québec à Montréal, Pierre Czyzowicz porte les titres de Chartered Financial Analyst (CFA) et Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA), et est également Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières et de l’Institut des banquiers canadiens.

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Recruté une première fois par Eckler en 2013, Richard Brown avait été repêché deux ans plus tard par Club Vita Canada, une entreprise d’analyse de données sur la longévité basée à Toronto. Il y a occupé pendant huit ans les fonctions de chef de l’exploitation. Auparavant, il avait travaillé chez Willis Towers Watson comme consultant en investissement.

Spécialisé dans la gestion des risques, notamment dans la modélisation actif-passif et des marchés financiers, ainsi que dans la recherche sur la longévité et dans le transfert des risques liés aux régimes de retraite, Richard Brown est diplômé en mathématiques et en science actuarielle de l’Université de Waterloo. Il est également membre de l’Institut canadien des actuaires et de la Society of Actuaries, et porte le titre de CFA.

« Je suis impatient de construire sur les fondations solides bâties par ceux qui m’ont précédé. En mettant à profit notre personnel talentueux et passionné pour faire évoluer notre entreprise, nous pouvons continuer à prospérer à long terme dans un environnement remarquablement différent de celui dans lequel Sam Eckler a fondé l’entreprise », a-t-il déclaré celui qui continuera à agir également comme consultant.

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L’idée d’attirer plus de femmes comme analystes financières agréées (CFA) a toujours motivé Odrée Ducharme. « Valoriser les femmes dans la profession, et leur rôle dans les équipes d’investissement, c’est vraiment important pour moi. » C’est d’ailleurs l’une des raisons qui l’ont poussée à s’impliquer au sein du conseil d’administration de CFA Montréal, il y a sept ans. Depuis octobre 2021, elle y occupe le poste de présidente, en plus de ses fonctions de première directrice, Stratégie et exécution, Fonds d’investissement et gestion externe à la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ).

En effet, encore aujourd’hui, le monde de la finance peine à attirer une relève féminine. Et les analystes financiers ne font pas exception à la règle, alors que seulement 17 % des membres de CFA Montréal sont des femmes. « S’il y a beaucoup d’étudiantes dans les facultés d’administration, la majorité d’entre elles choisissent plutôt la comptabilité, le marketing ou les ressources humaines, observe la présidente. Selon nous, ce n’est pas faute d’intérêt, mais plutôt parce qu’elles ne connaissent pas les différentes perspectives qu’offre le domaine de l’investissement. »

En effet, au-delà du rôle de conseiller en gestion de portefeuilles, les fonctions des analystes financiers sont vraiment variées et peuvent convenir à différents types de personnalités. Dans les dernières années, CFA Montréal a donc redoublé d’efforts pour démystifier cette profession aux yeux des plus jeunes, en multipliant sa présence sur les campus universitaires, en plus d’offrir des bourses, dont certaines destinées spécifiquement aux étudiantes. Odrée Ducharme est également présidente d’honneur du concours Bourstad 2023, qui permet de rejoindre les étudiants du secondaire et du collégial. L’association offre quatre bourses dans le cadre de ce concours, dont deux pour les filles, ajoute-t-elle.

Des efforts qui commencent à porter leurs fruits, alors que 26 % des candidats à la profession sont maintenant des femmes. Une proportion qui a augmenté au cours des dernières années et, espère Odrée Ducharme, continuera de grimper dans celles qui viennent. « Les études sont claires : les équipes diversifiées créent plus de valeur pour les investisseurs. C’est donc une priorité pour nous », insiste-t-elle.

L’association, qui regroupe 3200 membres et compte 2000 candidats à la profession, a d’ailleurs été l’une des premières à signer le Code sur la diversité, l’équité et l’inclusion du CFA Institute, en mars 2022. En s’engageant à incarner et à promouvoir ces valeurs, la présidente espère que l’association pourra aussi avoir une influence positive sur cette question.

Le défi de l’agilité

Le contexte actuel comporte son lot de défis pour les CFA, ajoute Odrée Ducharme. « Il faut se montrer plus agiles dans nos décisions d’investissement, alors que les marchés sont très volatils. Nous devons aussi être constamment à l’affut des innovations, nous former et nous adapter à ces changements. » C’est le cas des technologies, comme l’intelligence artificielle, qui bousculent la façon d’exercer ce métier. Ainsi, l’association entend aider les professionnels à parfaire leurs connaissances pour comprendre les fintechs et leur utilité dans la gestion de portefeuilles, entre autres.

Odrée Ducharme donne également en exemple le certificat en investissement ESG du CFA Institute, qui porte sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Offert mondialement depuis 2022, il s’agit d’une réponse « au fossé qui existe entre la demande pour des produits d’investissements durables et les professionnels formés à ces critères », souligne-t-elle. En moins de neuf mois, 245 personnes s’y sont inscrites. « Montréal cherche à se définir comme un pilier de la finance durable dans le monde. À CFA Montréal, on pense qu’on peut aider la ville dans son positionnement », fait-elle valoir.

« Le monde de l’investissement a beaucoup évolué dans les dernières années. Nous vivons dans un contexte de changements, mais il s’agit d’une évolution très positive pour l’industrie et ultimement pour l’ensemble de la société. Il est donc primordial que nous soyons à l’avant-plan de ces innovations qui s’opèrent et de permettre à nos membres de continuer constamment à suivre ces mouvements, à se parfaire », résume Odrée Ducharme.

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Il s’est joint à l’équipe du secteur de la distribution, Marchés individuels de l’Empire Vie en 2009. Il est vice-président, Distribution, Marchés individuels, depuis sept ans. Auparavant, il a cumulé plus de 20 années d’expérience dans le secteur canadien des placements, ayant occupé différents postes à responsabilités croissantes dans des entreprises de gestion mondiale des placements, incluant AIM Trimark Investment et Dynamic, et dans le secteur de la gestion des actifs d’une grande banque canadienne, soit BMO Guardian. Paul Holba est diplômé de l’Université de Waterloo en mathématique (1988) et titulaire de la désignation CFA (1998).

« Paul a d’excellentes connaissances des secteurs des placements et de l’assurance. Il a prouvé qu’il est un leader très respecté et engagé au sein de la société et de l’industrie, estime Mark Sylvia, président et chef de la direction de l’Empire Vie et de Placements Empire Vie Inc.  Sous la direction de Paul, l’équipe de gestion des placements de Placements Empire Vie Inc. continuera à se concentrer sur le rendement en effectuant des placements dans des entreprises de grande qualité à valorisation attrayante tout en mettant l’accent sur la protection contre les marchés baissiers pour nos clients et les investisseurs institutionnels. »

Placements Empire Vie Inc. est une filiale en propriété exclusive de L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie, fondée en 1923. La société offre et gère des fonds communs de placement et est le gestionnaire de portefeuille des fonds distincts de l’Empire Vie, y compris des fonds de placement garanti de l’Empire Vie. Le 31 mars 2022, le total des actifs sous gestion de l’Empire Vie s’élevait à 18,6 milliards de dollars.

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La clientèle des Marchés institutionnels est principalement composée des régimes de retraite, des fonds de dotation, des fondations, des organisations religieuses et organismes de bienfaisance.

Au 31 décembre dernier, les actifs sous gestion de Fiera totalisaient 188,3 G$. Les marchés institutionnels en représentent la moitié (95,6 G$). Comme le signale le Rapport de gestion du quatrième trimestre 2021, la part relative des marchés institutionnels tend à s’accroître. Au premier trimestre 2020, ce secteur en représentait 46,9 %.

C’est la conséquence du désengagement progressif de Fiera en gestion privée, qui constituait 7,8 % de l’actif sous gestion au quatrième trimestre 2021, comparativement à 15,9 % au premier trimestre 2020.

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