Le régulateur a invité les fournisseurs de notations à se porter volontaires pour participer à ce programme pilote, précisant qu’il vise à éviter la création d’un fardeau réglementaire inutile lors de l’entrée en vigueur du régime complet, en contribuant à l’élaboration d’exigences proportionnées.

Plus précisément, la FCA indique que ce projet pilote permettra d’éclairer à la fois la conception du cadre de déclaration et les exigences de divulgation elles-mêmes, en soutenant ses efforts pour établir des indicateurs de reporting ESG qui soient clairs, utiles pour les autorités de réglementation et adaptés à la diversité des modèles d’affaires.

Le nouveau régime, qui exigera l’enregistrement des fournisseurs de notations ESG et leur assujettissement à la supervision de la FCA, doit entrer en vigueur le 29 juin 2028.

L’initiative vise à rendre les notations ESG plus transparentes, fiables et comparables, et à renforcer la confiance des investisseurs ainsi que le développement de la finance durable.

L’an dernier, la FCA a mené une consultation sur les règles proposées pour ce nouveau cadre de notation ESG, laquelle est désormais terminée. Le projet pilote s’appuiera sur l’approche initiale présentée dans cette consultation, bien que les règles finales n’aient pas encore été arrêtées. Celles-ci devraient être publiées au quatrième trimestre.

Sur la base des commentaires recueillis dans le cadre du projet pilote, « nous pourrions réviser les indicateurs retenus pour le futur régime de déclaration », souligne la FCA.

La date limite pour se porter volontaire afin de participer au projet pilote est fixée au 13 mai.

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Dans un nouveau document de consultation, la FCA sollicite des commentaires sur sa proposition d’abandonner cette réforme, qui visait à améliorer la qualité et la disponibilité de la recherche indépendante lors des premiers appels publics à l’épargne (PAPE), ainsi qu’à atténuer les conflits d’intérêts liés aux recherches produites par des courtiers membres du syndicat de prise ferme.

Plus précisément, elle propose de supprimer l’exigence selon laquelle la publication des recherches provenant des firmes participant à la prise ferme d’un PAPE doit être retardée de sept jours. Elle envisage également d’éliminer l’obligation faite aux courtiers en placement de fournir aux analystes indépendants les mêmes informations que celles dont disposent leurs propres analystes.

Ces propositions font suite à la reconnaissance par le régulateur que l’initiative destinée à encourager la recherche indépendante lors des PAPE n’a pas donné les résultats escomptés.

De plus, ces exigences ont « ajouté de la complexité, du risque et des coûts au processus de PAPE », indique-t-elle, ce qui a placé les marchés britanniques en situation de désavantage concurrentiel par rapport à d’autres places internationales.

La FCA cherche désormais à éliminer ces exigences afin de réduire les coûts et les risques inutiles pour les émetteurs et les courtiers en placement, et de favoriser les nouvelles inscriptions en bourse.

« Les retours du marché sont clairs : ces règles peuvent introduire des risques, des coûts et de la complexité supplémentaires sans offrir les bénéfices attendus », rapporte Jon Relleen, directeur de l’infrastructure et des bourses au sein de la division supervision, politiques et concurrence de la FCA, dans un communiqué.

« Nous sommes déterminés à réduire les frictions, à soutenir la croissance et à faire en sorte que le Royaume-Uni demeure un lieu compétitif et fiable pour lever des capitaux », ajoute-t-il

Ces propositions interviennent dans la foulée de réformes des règles de cotation introduites plus tôt cette année, visant à relancer l’activité des nouvelles inscriptions en bourse. Ces mesures incluaient notamment l’amélioration de l’information fournie aux investisseurs, en autorisant les émetteurs à inclure des déclarations prospectives dans leurs prospectus.

La consultation sur cette proposition est ouverte jusqu’au 29 mai.

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Le régulateur a mené sa première opération d’application de la loi — en collaboration avec HM Revenue & Customs et la South West Regional Organized Crime Unit — visant huit sites à Londres soupçonnés de se livrer à des activités illégales de négociation de cryptomonnaies de pair-à-pair.

« Les éléments de preuve recueillis lors des inspections sur place viennent étayer plusieurs enquêtes criminelles en cours », a indiqué l’organisme. Il a également précisé avoir émis des ordonnances de cessation et d’abstention à ces emplacements, enjoignant aux opérateurs de mettre fin à leurs activités illégales.

« Les négociants de cryptomonnaies de pair-à-pair non enregistrés opérant au Royaume-Uni agissent illégalement et présentent un risque de criminalité financière. Nous utiliserons nos pouvoirs et collaborerons avec nos partenaires pour les perturber », affirme Steve Smart, directeur exécutif de l’application de la loi et de la surveillance des marchés à la FCA, dans un communiqué.

« En tant que forces de l’ordre, nous voulons empêcher ces opérateurs d’offrir un canal permettant aux criminels de déplacer, dissimuler et dépenser des fonds illicites », ajoute l’inspecteur-détective Ross Flay de l’unité de lutte contre le crime organisé.

Auparavant, la FCA avait déjà pris des mesures contre les exploitants de guichets automatiques de cryptomonnaies illégaux, ainsi que contre les opérateurs présumés d’une plateforme d’échange de cryptoactifs illégale.

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La CVMO — en collaboration avec la Police provinciale de l’Ontario (PPO), le Secret Service des États-Unis et la National Crime Agency du Royaume-Uni — coorganise une opération destinée à lutter contre des stratagèmes qui visent à inciter les investisseurs à accorder l’accès à leurs portefeuilles de cryptomonnaies au moyen de fausses alertes semblant provenir d’une application ou d’un service de confiance.

Une fois cet accès obtenu, les fraudeurs transfèrent les actifs des investisseurs hors de leurs comptes — des transactions qui sont difficiles à annuler, ont souligné les autorités.

Désormais, une initiative multiterritoriale, baptisée Opération Atlantic, vise à perturber ces stratagèmes, souvent associés aux fraudes en cryptomonnaies de type « pig butchering » (arnaques à l’investissement de longue haleine). Des organismes de réglementation et des forces de l’ordre, dont la Gendarmerie royale du Canada (GRC), la City of London Police, le bureau du procureur des États-Unis pour le District de Columbia et la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, collaborent afin de récupérer les actifs volés et d’aider les victimes à sécuriser leurs comptes pour prévenir de nouvelles pertes.

« L’Opération Atlantic est un exemple concret de l’engagement de la CVMO à collaborer au-delà des frontières pour contrer les risques croissants liés aux fraudes. Grâce à nos partenariats avec la PPO, la National Crime Agency du Royaume-Uni et le Secret Service des États-Unis, nous utilisons des techniques novatrices, des outils avancés et une expertise approfondie pour perturber les acteurs malveillants et protéger les investisseurs contre les préjudices qu’ils cherchent à causer », explique Bonnie Lysyk, vice-présidente exécutive de l’application de la loi à la CVMO, dans un communiqué.

« Les fraudes par hameçonnage d’approbation deviennent de plus en plus sophistiquées. L’Opération Atlantic vise à protéger le public en alertant rapidement les gens et en les aidant à sécuriser leurs actifs », renchérit Phil Macey, responsable des cryptomonnaies à la National Crime Agency du Royaume-Uni, dans un communiqué.

« Cette opération internationale conjointe témoigne de la solidité des relations entre les organismes. Les criminels opèrent au-delà des frontières, notre réponse doit donc faire de même », ajoute-t-il.

Cette nouvelle initiative fait suite à une opération précédente, menée par la Police provinciale de l’Ontario, visant les fraudes internationales liées aux cryptomonnaies.

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L’exploration par le régulateur des répercussions potentielles de l’IA avancée sur les investisseurs, les marchés de détail et les autorités de réglementation elles-mêmes sera dirigée par Sheldon Mills, directeur exécutif, Consommateurs et concurrence, à la FCA.

Plus précisément, l’examen vise à analyser l’évolution possible de l’IA, notamment :

• le développement de systèmes plus autonomes et « agentiques » ;
• les répercussions potentielles pour les marchés et les entreprises, y compris les effets sur la concurrence et la structure des marchés ;
• ainsi que la manière dont les investisseurs de détail seront influencés par l’IA et comment l’évolution de leurs attentes pourrait transformer les marchés financiers.

L’étude portera également sur la façon dont les régulateurs pourraient devoir évoluer afin de garantir que les marchés de détail continuent de fonctionner efficacement.

« Nous pourrions approcher d’un véritable point d’inflexion dans la manière dont la technologie de l’IA interagit avec les services financiers. Des systèmes d’IA avancés, multimodaux et agentiques pourraient remodeler la dynamique des marchés, modifier la conception et la distribution des produits financiers et transformer la façon dont les consommateurs interagissent avec les entreprises », indique le document.

Dans les marchés de détail, les effets de l’IA en sont encore à un stade précoce, précise-t-il, mais l’adoption de ces outils progresse rapidement.

« L’ampleur de cette adoption dépendra de la confiance des consommateurs et des entreprises dans la capacité de ces technologies à offrir explicabilité, équité, résilience et responsabilité », ajoute le document.

Si, pour l’instant, la plupart des investisseurs utilisent l’IA comme outil d’assistance et source d’information, le document note que « à mesure que la confiance des consommateurs augmente, ceux-ci pourraient déléguer des décisions à des agents autonomes agissant en leur nom dans des limites convenues ».

Bien que l’IA puisse améliorer les résultats pour les consommateurs, elle peut aussi amplifier les risques, souligne la FCA, notamment en fournissant des conseils biaisés ou trompeurs qui desservent les investisseurs. La technologie pourrait également introduire de nouveaux risques si la prise de décision est de plus en plus confiée à des agents d’IA, réduisant l’autonomie et la compréhension des consommateurs et exposant potentiellement les investisseurs à une manipulation inconsciente.

Par ailleurs, la montée en puissance de l’IA pourrait déplacer le pouvoir de marché des entreprises de services financiers vers les entreprises technologiques qui contrôlent de plus en plus les interfaces clients, détiennent les données des consommateurs et conçoivent les agents d’IA, prévient le document.

Afin d’explorer ces enjeux, la FCA sollicite les commentaires de divers intervenants, notamment des entreprises du secteur, des groupes de consommateurs, des fournisseurs de technologies et des universitaires.

Les résultats de l’examen « façonneront une série de recommandations » sur la manière dont la FCA peut répondre à la transformation induite par l’IA ; ces recommandations seront publiées à l’été 2026.

Toutefois, le régulateur n’a pas l’intention d’introduire une réglementation spécifique à l’IA.

Il a plutôt indiqué qu’il « continuerait de s’appuyer sur son cadre réglementaire existant, fondé sur des principes, tout en examinant la façon dont les autorités de réglementation doivent évoluer à mesure que l’IA s’intègre davantage aux services financiers ».

« L’IA façonne déjà les services financiers, mais ses effets à plus long terme pourraient être beaucoup plus profonds. Cet examen évaluera comment les usages émergents de l’IA pourraient influencer les consommateurs, les marchés et les entreprises, en se projetant vers 2030 et au-delà », commente Sheldon Mills par voie de communiqué.

« En adoptant une perspective prospective, l’examen aidera la FCA à continuer de soutenir l’innovation tout en favorisant une adoption sûre et digne de confiance de l’IA dans les services financiers de détail », ajoute-t-il.

L’examen ne portera pas sur les répercussions de l’IA pour les marchés de gros ni sur les impacts sociétaux plus larges, a précisé la FCA, bien que, lorsque ces éléments ont des effets sur les marchés de détail, ils puissent être pris en compte. Par ailleurs, le régulateur mène séparément des travaux sur l’impact de l’IA dans les marchés de gros.

La date limite pour soumettre des commentaires dans le cadre de la consultation est fixée au 24 février.

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Les firmes britanniques de services financiers vont pouvoir mettre en place un nouveau mode de conseil financier à partir du mois d’avril.

La Financial Conduct Autority (FCA), l’autorité de régulation financière du Royaume-Uni, a donné son feu vert à au lancement du soutien ciblé, un ensemble de recommandations destinées à des groupes de consommateurs, sans analyse individuelle approfondie.

Jusqu’à présent, les institutions financières britanniques dispensaient soit des conseils sur mesure (en échange d’honoraires élevés), soit des suggestions vagues afin d’éviter d’enfreindre la réglementation.

Le soutien ciblé se situe entre ces deux formes de conseils : il s’agit de recommandations proposées à des groupes de clients partageant des caractéristiques communes, telles que l’âge, le niveau d’épargne, et les objectifs de retraite.

L’idée de ce soutien ciblé est de démocratiser l’accompagnement financier, tout en encourageant les institutions financières à être plus audacieuses dans leur accompagnement, grâce à l’allègement des exigences de surveillance des recommandations.

« Le soutien ciblé va changer la donne. Cela signifie que des millions de personnes peuvent obtenir une aide supplémentaire pour prendre de meilleures décisions financières », affirme Sarah Pritchard, la directrice générale adjointe de la FCA.

Cependant, la FCA édicte un encadrement précis de cette nouvelle forme de conseils. Ce soutien ne doit jamais associer les recommandations à la situation individuelle d’un consommateur. Les conseillers ne pourront pas toucher de commissions sur ces produits : les coûts seront lissés pour rester accessibles. L’objectif n’est plus de garantir la meilleure performance, mais de s’assurer que le client est placé dans la meilleure position possible pour réussir.

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Le régulateur a récemment publié une analyse portant sur les effets des fusions dans les secteurs du conseil financier et de la gestion de patrimoine, y compris sur la manière dont les sociétés fusionnées ont géré les risques, la dette, la gouvernance et l’intégration de leurs activités.

« L’examen a révélé que la consolidation peut favoriser l’efficacité et une croissance durable, » précise le rapport, « mais qu’elle peut aussi mener à de mauvais résultats pour les consommateurs, les employés et l’ensemble du système financier. »

Par exemple, lorsqu’une fusion n’est pas gérée efficacement, il peut devenir difficile de reconnaître, de mesurer ou d’atténuer les risques liés au groupe, note le rapport.

Les fusions mal gérées peuvent aussi compliquer la surveillance réglementaire de la dette, de l’écart d’acquisition et des risques qui y sont associés.

En outre, la structure d’endettement qui résulte d’une fusion peut affaiblir la résilience des entités réglementées, souligne la FCA.

« Cela inclut des cas où des entités réglementées transfèrent des liquidités à des sociétés mères non réglementées par le biais de prêts intragroupes ou garantissent la dette de la société de portefeuille, les exposant ainsi aux risques financiers et opérationnels du groupe », indique le rapport.

La consolidation comporte aussi des risques lorsque les sociétés n’adaptent pas leurs capacités de conformité et de gouvernance à la rapidité de leur croissance opérationnelle, ajoute la FCA.

Le rapport conclut que les entreprises dotées d’une structure claire, d’une gouvernance solide et de processus de gestion des risques rigoureux sont mieux positionnées pour assurer une croissance durable et offrir de bons résultats à leurs clients, employés et actionnaires.

L’autorité de réglementation insiste aussi sur l’importance de bien gérer les risques à l’échelle du groupe tout au long du processus d’acquisition.

« Les sociétés ayant des stratégies d’acquisition bien planifiées et une intégration rigoureuse sont également celles qui obtiennent les meilleurs résultats pour leurs clients, » souligne le rapport.

La FCA précise qu’elle n’imposera pas de nouvelles exigences à la suite de cet examen. Elle s’attend toutefois à ce que les sociétés vérifient leur conformité aux attentes réglementaires existantes et évaluent leurs propres opérations pour détecter les risques accrus, tant prudentiels que comportementaux, liés à la consolidation.

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La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a autorisé la LSE à exploiter une plateforme PISCES, qui permettra aux actions des sociétés privées d’être négociées de manière intermittente, soit par le biais d’enchères périodiques, soit pendant des périodes limitées de négociation continue.

Ces plateformes fonctionneront dans un « bac à sable réglementaire », un environnement de test qui permettra à la FCA d’évaluer les conceptions avant de finaliser un régime permanent, prévu pour 2030.

Ce nouveau modèle a été annoncé à la fin de l’année dernière dans le cadre du mandat élargi de la FCA visant à stimuler l’investissement et à soutenir la croissance économique. Il vise à aider les entreprises privées à lever des capitaux pour financer leur croissance et à élargir leur base d’investisseurs, tout en offrant aux employés et aux investisseurs la possibilité d’accéder à des liquidités.

Au début de l’année, la FCA a défini les règles initiales du modèle, qui donneront aux émetteurs un certain contrôle sur les investisseurs pouvant acheter leurs actions et leur permettront de fixer des paramètres de négociation, tels que des prix planchers et plafonds. La participation sera limitée aux investisseurs « avertis », aux investisseurs fortunés, aux employés de l’entreprise et aux investisseurs institutionnels.

« Nous sommes ravis d’annoncer que le premier opérateur PISCES a été approuvé, ce qui marque une étape importante dans notre volonté de stimuler la croissance et de débloquer des investissements en capital », souligne Simon Walls, directeur exécutif des marchés à la FCA, dans un communiqué.

« Nous sommes impatients de voir la première d’une longue série de transactions, qui donnera naissance à un marché concurrentiel offrant aux investisseurs un meilleur accès à des entreprises en pleine croissance », ajoute-t-il.

La LSE prévoit lancer son marché plus tard dans l’année.

Parallèlement à l’agrément de la FCA, la LSE a publié une série de projets de règlements et de modifications des règles existantes afin de faciliter le fonctionnement du nouveau marché. Ces propositions sont soumises à consultation jusqu’au 9 septembre et entreront en vigueur lors du lancement officiel du marché.

La LSE fournira de nouvelles informations sur le calendrier de lancement « en temps voulu ».

Selon le modèle de la LSE, les entreprises « auront la possibilité de fixer le calendrier des événements pour leur enchère et devront laisser suffisamment de temps aux investisseurs pour examiner les informations divulguées et poser des questions avant l’enchère », informe la bourse dans un communiqué.

Le nouveau marché sera exploité en tant que « bourse d’investissement reconnue » par la LSE, « en tirant parti d’une grande partie de son infrastructure de négociation existante pour permettre aux entreprises privées de faciliter la négociation de leurs titres par le biais d’un système d’enchères, complété par le développement de nouvelles fonctionnalités donnant aux entreprises le contrôle sur l’accès à leurs informations », continue-t-elle.

Elle introduira également une nouvelle catégorie d’intermédiaires de marché, composée des sociétés membres agréées de la bourse, appelées « agents d’enchères enregistrés », qui évalueront l’éligibilité des investisseurs à participer au marché et/ou à passer des ordres en leur nom.

Toutefois, les investisseurs devront en grande partie se débrouiller seuls sur la nouvelle plateforme.

« PISCES est un modèle de marché où l’acheteur doit être vigilant, dans lequel les investisseurs ont la responsabilité d’examiner le modèle de marché et de demander des comptes à une entreprise sur la qualité de ses informations », souligne la LSE.

À cette fin, les règles offriront aux investisseurs des droits et des recours légaux adaptés, mais les règles d’information existantes ne s’appliqueront pas au nouveau marché.

« Le modèle de marché PISCES est très différent des marchés publics et est conçu pour créer un cadre de marché proportionné qui reflète la nature privée des entreprises qui souhaitent y participer. De ce fait, bon nombre des obligations réglementaires qui s’appliquent aux marchés publics ne s’appliquent pas ici », précise-t-elle.

« Ce nouveau marché témoigne de notre engagement à créer un véritable continuum de financement entre les marchés privés et publics, afin que les entreprises du Royaume-Uni et du monde entier puissent bénéficier d’un soutien efficace à toutes les étapes de leur croissance », commente Julia Hoggett, PDG de la LSE, dans un communiqué.

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L’entité proposée serait chargée d’établir les normes clés de l’open banking, notamment des standards communs pour les interfaces de programmation (API), le suivi de leur performance et le respect des exigences de conformité. Toutefois, elle ne disposerait pas de pouvoirs d’exécution, qui resteraient vraisemblablement entre les mains de la FCA.

Le nouvel organisme sera une organisation à but non lucratif dotée d’un conseil d’administration indépendant, financée « de manière équitable par ses utilisateurs et ses bénéficiaires », a précisé la FCA, sans toutefois définir de modèle de revenus spécifique. Elle prévoit de discuter des détails avec le secteur.

Si les normes communes visent à garantir un niveau de service minimum dans le domaine de la banque ouverte, les entreprises commerciales peuvent « innover au-delà de ces normes afin de fournir des services haut de gamme », a fait remarquer l’autorité de régulation.

La FCA a l’intention d’organiser des ateliers avec les entreprises du secteur au cours des prochains mois afin d’établir l’organisme de normalisation et fera le point d’ici la fin de l’année.

« Il s’agit de la prochaine étape dans la réalisation de notre vision d’un secteur des paiements plus innovant, plus sûr et plus compétitif, qui embrasse le changement technologique afin de mieux servir les particuliers et les entreprises », explique Matthew Long, directeur des paiements et de la finance numérique à la FCA, dans un communiqué.

« Cependant, nous ne pouvons pas réaliser cet avenir seuls. Notre engagement et le soutien de l’industrie continuent de jouer un rôle essentiel dans l’avenir de l’open banking, alors que nous poursuivons sur la lancée observée au cours des six derniers mois », précise-t-il.

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La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a sanctionné la banque et sa filiale, Barclays Bank UK, pour n’avoir pas su se prémunir contre les risques de blanchiment d’argent lorsqu’elles ont ouvert des comptes pour deux sociétés — WealthTek et Stunt & Co – qui ont toutes deux été impliquées depuis dans des délits financiers présumés.

Plus précisément, la FCA a infligé une amende de 39,3 millions de livres à la banque pour n’avoir pas su se prémunir contre les risques de blanchiment d’argent en fournissant des services bancaires à Stunt & Co, qui aurait reçu 46,8 millions de livres dans le cadre d’un système de blanchiment impliquant Fowler Oldfield.

« Barclays n’a pas correctement pris en compte les risques de blanchiment d’argent associés à la société, même après avoir reçu des informations des forces de l’ordre sur des soupçons de blanchiment d’argent par l’intermédiaire de Fowler Oldfield, et après avoir appris que la police avait effectué une descente dans les deux sociétés », résume l’autorité de surveillance bancaire (FCA) dans un communiqué.

La banque n’a lancé une enquête interne sur son exposition qu’après que la FCA a commencé à poursuivre une autre banque, NatWest, pour ses relations avec Fowler Oldfield.

En mars, deux anciens directeurs de Fowler Oldfield ont été reconnus coupables de blanchiment d’argent et condamnés à plus de dix ans de prison. En revanche, le propriétaire de Stunt & Co. a été acquitté des accusations de blanchiment d’argent.

La FCA a déclaré que Barclays avait droit à une réduction de son amende, qui a été ramenée de 56,2 millions de livres sterling à 39,3 millions de livres sterling, après avoir accepté de régler l’affaire.

Par ailleurs, l’autorité de régulation a infligé une amende de 3 millions de livres à la Barclays Bank UK pour ses transactions avec WealthTek. Le directeur de cette société, John Dance, a été inculpé de trois chefs d’accusation de fraude par abus de position et de trois chefs d’accusation de fraude par fausse déclaration en rapport avec le détournement présumé de 64 millions de livres sterling de clients entre 2014 et 2023.

John Dance a plaidé non coupable pour toutes les accusations, qui n’ont pas été prouvées devant le tribunal. Son procès est prévu pour septembre 2027 à la Southwark Crown Court.

Les procédures réglementaires engagées par la FCA à l’encontre de WealthTek ont été suspendues par consentement, dans l’attente de l’issue de l’affaire pénale.

Dans sa procédure à l’encontre de Barclays, la FCA avance que la banque n’a pas procédé à une vérification élémentaire de l’enregistrement de l’entreprise, qui aurait révélé que l’autorité de régulation avait décidé qu’elle n’était pas autorisée à détenir de l’argent de clients. Sans cette vérification, Barclays a ouvert un compte pour détenir des fonds de clients, qui a ensuite reçu 34 millions de livres sterling en dépôts.

La FCA a indiqué qu’elle avait réglé les accusations après que Barclays eut volontairement accepté de verser 6,3 millions de livres aux clients de WealthTek qui avaient perdu de l’argent.

Cet effort de remédiation — ainsi que la « coopération étendue » de la banque, qui a contribué à un règlement rapide — a conduit à une « réduction significative » de la sanction financière, souligne la FCA. L’autorité de régulation a également réduit l’amende proposée dans cette affaire de 4,4 millions de livres sterling.

« Barclays continue de s’engager et d’investir dans un important programme de remédiation afin d’améliorer son cadre de contrôle anti-blanchiment d’argent », ajoute la FCA.

« Les conséquences d’un contrôle insuffisant de la criminalité financière sont très réelles — elles permettent aux criminels de blanchir le produit de leurs crimes et aux fraudeurs d’escroquer les consommateurs », rappelle Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l’application et de la surveillance du marché à la FCA, dans un communiqué.

« Les banques doivent prendre leurs responsabilités et agir rapidement, en particulier lorsque des risques évidents sont portés à leur attention », ajoute-t-elle.

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