« Cette hausse est attribuable à l’augmentation des frais encaissés, au rendement des placements ainsi qu’à certaines mesures de gestion annoncées dans l’année », écrit la Financière Standard Life dans son communiqué.
Les primes et les dépôts ont augmenté de 10 % durant l’exercice 2012 pour atteindre 5,86 G$, contre 5,33 G$ en 2011, et de 9 % au quatrième trimestre, à 1,49 G$, contre 1,37 G$ durant la même période en 2011.
« Notre part de marché a augmenté dans les gammes de produits clés, surtout en ce qui a trait aux régimes de retraite d’employeur et aux fonds distincts, alors que nous nous concentrions à mieux cerner les priorités de nos clients et à offrir des solutions à valeur ajoutée », explique Charles Guay, président de la Financière Standard Life.
Les primes et les dépôts des produits d’épargne-retraite collectifs ont augmenté de 11 % pour atteindre 3,3 G$ en 2012, contre 2,9 G$ en 2011. Dans les régimes à cotisation déterminée, les primes et dépôts ont progressé de 8 % pour s’établir à 2,4 G$, comparativement à 2,2 G$ en 2011.
En 2012, les primes et les dépôts des produits d’épargne-retraite individuels ont quant à eux augmenté de 11 %, à 1,9 G$ : « Cette croissance est encore une fois attribuable à la forte demande de Fonds distincts Idéal de la Standard Life. Malgré le retrait de la série Revenu Idéal, une garantie de retrait à vie, en avril 2012, la Standard Life a continué de bonifier son offre de fonds distincts. »
En effet, les fonds communs de placement ont progressé de 27 %, à 438 M$ durant l’exercice 2012. Les fonds de revenu fixe et ceux axés sur le rendement ont été particulièrement populaires auprès des épargnants.
Les primes des produits d’assurance collective et de gestion de l’invalidité ont enregistré une hausse de 3 % pour atteindre 719 M$ en 2012. Dans le segment principal de la gestion de l’invalidité, les primes ont augmenté de 9 % pour atteindre 210 M$.
La Financière Standard Life déclare un ratio de solvabilité de 277 % au 31 décembre 2012, comparativement à 204 % l’année précédente.