« Lorsqu’on regarde des publications spécialisées dans l’industrie financière, on lit régulièrement des demandes de conseillers en sécurité financière qui souhaitent que le processus de soumission des propositions d’assurance soit simplifié et modernisé. C’est ce que nous proposons avec Affaires nouvelles en direct », explique Phil Marsillo, vice-président senior Distribution individuelle pour Canada-Vie et porte-parole des trois entreprises dans le cadre de cette initiative.

Affaires nouvelles en direct devrait permettre aux assureurs Great-West, London Life et Canada-Vie d’augmenter d’un tiers la vitesse d’émission de leurs polices d’assurance. L’outil permet aux conseillers de préparer et de soumettre une proposition, que ce soit en assurance vie, en assurance maladies graves ou en assurance invalidité, en temps réel et, dans certains cas, d’obtenir une réponse sur le champs.

« En maladies graves, par exemple, on peut obtenir une réponse immédiate pour les couvertures en bas de 50 000 $*. En assurance vie, la réponse immédiate est disponible pour les couvertures de moins de 250 000 $, note Phil Marsillo. Toutefois, une décision négative ne sera jamais transmise immédiatement puisque nous voulons toujours qu’il y ait une possibilité de discussion avec le conseiller.»

Le système proposé permet aussi de diminuer le nombre d’erreurs ou d’oublis qui retarderaient le processus. En effet, si une question est omise, Affaires nouvelles en direct ne permettra pas l’envoi de la demande à l’assureur. De plus, au fur et à mesure que la proposition sera complétée, les demandes de rapports médicaux seront envoyées en temps réel.

«Affaires nouvelles en direct facilite aussi le suivi des conseillers puisqu’on leur envoie un message par courriel à chaque fois que le dossier de leur client est mis à jour. Le client reçoit aussi par courriel une version simplifiée de sa proposition d’assurance », indique Phil Marsillo.

La signature électronique sera également acceptée, la plupart du temps, grâce à l’utilisation, sur tablette, de l’empreinte digitale ou de la signature au stylet. Sur les ordinateurs portables, la signature électronique sera constituée d’une combinaison de chiffres et du nom du client. Des versions originales de documents signés pourraient toutefois être demandées dans certains cas.

Finalement, le client qualifié pour une police d’assurance au point de vente pourra payer sa première prime par carte de crédit, ajoute Phil Marsillo : « Il faut savoir que lorsque le conseiller demande un chèque à un plus jeune client, les chances sont grades que ce dernier n’en ait même pas!»

*Une première version de cet article affichait 100 000$ et non pas 50 000 $ pour la couverture maximale d’assurance maladies graves avec réponse immédiate. L’erreur provenant de l’information fournie par les assureurs, nous avons fait ici la modification.