Les femmes les plus riches qui investissent beaucoup défient les stéréotypes affirmant que les femmes sont plus frileuses face au risque que les hommes et qu’elles ont un moins bon sens de l’investissement, selon les résultats d’un sondage réalisé par FlexShares Exchange Traded Funds.
Selon les résultats, une proportion presque identique de femmes et d’hommes considèrent que leur profil de risque est modérément agressif ou agressif, 26 % et 27 % respectivement. Et 31 % des hommes se sont identifiés comme des investisseurs conservateurs, contre seulement 14% des femmes.
Les sondées ont également fait preuve de confiance dans la gestion de leurs finances et de leurs investissements. Elles ont évalué leurs connaissances générales en matière d’investissement à 7,3 sur 10, par rapport à une moyenne de 8,1 pour l’ensemble des répondants. Elles ont également donné au-dessus de 7 pour leur capacité à effectuer des tâches de planification financière, telles que la création d’un budget et la gestion des investissements. Certes, ce résultat est plus bas que celui des hommes qui ont donné des notes au-dessus de 8 pour chaque tâche, mais les deux sexes affichent un niveau élevé de connaissances financières.
« De nombreux conseillers financiers continuent de s’en tenir à des hypothèses obsolètes concernant la tolérance au risque et l’intérêt général des femmes clientes pour l’investissement, ce qui pourrait ne pas être exact pour les femmes les mieux nanties », affirme David Partain, responsable du marketing chez FlexShares.
Des priorités différentes
Si l’on peut voir que finalement les femmes et les hommes peuvent avoir un profil de risque similaire, l’enquête a noté un écart de priorité au niveau des principaux objectifs financiers actuels de chaque sexe. 70 % des hommes ont déclaré que la priorité absolue était de fournir des services aux générations futures et 62% ont déclaré que leurs enfants à charge étaient pris en charge financièrement, contre 30% et 38% des femmes.
Deux tiers des femmes (69 %) ont mis comme objectif principal « savoir que je suis préparée au pire », contre près d’un tiers (31 %) des hommes. Parmi leurs objectifs principaux, se retrouvent également la planification de la retraite et les contributions philanthropiques.
Et davantage d’hommes que de femmes ont déclaré avoir de la difficulté à gérer leur équilibre travail-famille.
« Notre recherche a révélé que les personnes à hauts revenus ne correspondent pas aux stéréotypes de genre existants, qu’il s’agisse du fait que les soutiens de famille où hommes et femmes déclarent assumer des responsabilités importantes à la maison ou que ces femmes se disent plus satisfaites de leur équilibre travail / vie privée », déclare Laura Gregg, directrice de la gestion de la pratique et de la recherche sur les conseillers chez FlexShares.
Relation avec le conseiller
Les femmes à hauts revenus font preuve d’une plus grande loyauté envers leur conseiller que les hommes, bien que, selon FlexShares, des études suggèrent que celles-ci ont tendance à quitter leur conseiller financier après le divorce ou le décès de leur conjoint.
Seulement une femme sur cinq a déclaré avoir envisagé de quitter son conseiller au cours de la dernière année, contre deux hommes sur cinq. Les femmes interrogées étaient également beaucoup plus susceptibles que les hommes de décrire leurs relations avec leur conseiller comme étant personnelles.
Cette enquête s’est concentrée sur les principaux salariés des ménages. Elle a ainsi été menée auprès de 211 femmes et 250 hommes en mars et avril. Les participants étaient âgés de 35 à 65 ans avec un revenu de ménage supérieur à 200 000 dollars et avaient plus de 1 million de dollars d’actifs à investir ou plus de 250 000 dollars pour les personnes âgées de 35 à 39 ans.