16,7 % grâce à du matériel fourni par ma firme
11,8 % grâce à du matériel que j’ai conçu
7,4 % autres
58,6 % oralement, sans aide
62,1 % des répondants sont rémunérés à la commission, et 39 % des répondants considèrent que cette forme de rémunération est la plus appropriée. Par contre, 25,9 % pensent que la rémunération idéale serait une combinaison de commissions et d’honoraires.
Plus de 80 % des répondants ont indiqué que leurs clients posent rarement des questions sur leur rémunération ou n’en posent jamais.
MESURES GOUVERNEMENTALES
85,3 % des répondants croient que les mesures d’austérité du gouvernement du Québec auront un impact sur la capacité d’épargne de leurs clients.
26 % En moyenne, 26 % de la clientèle des répondants sera touchée par la mesure de fractionnement de revenu de l’impôt fédéral.
LES MÉDIAS ONT DAVANTAGE TRAITÉ DE LA RETRAITE CET AUTOMNE. VOICI QUELQUES CONSÉQUENCES SUR LEURS RELATIONS CLIENTS QUE LES RÉPONDANTS ONT NOTÉES.
Les clients sont plus conscients de la nécessité de préparer leur retraite.
Les clients sont plus ouverts à la discussion et à l’action.
Cela augmente les craintes des clients et l’aversion au risque.
46,3 %
Près de la moitié des répondants, soit 46,3 %, ne savent pas quels impacts aura l’acquisition de standard life sur leur pratique. Parmi les impacts que les répondants craignent, la réduction de l’éventail des produits (30,7 %) et la baisse de la qualité du service à la clientèle (22,6 %) sont les plus importants.
DANS QUELLE INDUSTRIE LA PROCHAINE GRANDE TRANSACTION AURA-T-ELLE LIEU ?
19,6 % ASSURANCE
29,9 % CABINETS INDÉPENDANTS
24,6 % FONDS COMMUNS
13,4 % AGENTS GÉNÉRAUX
12,5 % BANQUES
Quatre répondants sur dix croient que la prochaine société québécoise impliquée dans une transaction sera celle qui est acquise.
DEPUIS L’ENTRÉE EN VIGUEUR DE LA PHASE 2 DU MODÈLE DE RELATION CLIENT-CONSEILLER, VOICI LES CHANGEMENTS QUE LES RÉPONDANTS OBSERVENT DANS LEUR CABINET.
21,2 % CHANGEMENT DE SYSTÈMES INFORMATIQUES
50 % NOUVEAUX PROCESSUS ADMINISTRATIFS
54 % NOUVEAUX FORMULAIRES ADMINISTRATIFS
22,7 % CHANGEMENTS DE MODE DE RÉMUNÉRATION (DES COMMISSIONS VERS LES HONORAIRES)
11,6 % AUTRES
MÉTHODOLOGIE : le sondage 2015 sur les grands enjeux de l’indus trie financière a été réalisé à par tir du site internet surveymonkey.com et mené par frédéric roy. les réponses ont été ob tenues entre le 10 décembre 2014 et le 8 jan vier 2015. les 250 répondants ont été sélectionnés dans no tre liste d’abonnés.
QUE DEVRAIT-ON FAIRE POUR AUGMENTER LE NOMBRE DE JEUNES CONSEILLERS QUI DÉBUTENT DANS LA PROFESSION ?
9,4 % DIMINUER LES EXIGENCES D’ADMISSION
17,1 % AUGMENTER LES EXIGENCES D’ADMISSION
57,7 % FAIRE PLUS DE PROMOTION DANS LES ÉCOLES
29,7 % FAIRE UNE CAMPAGNE DE PUBLICITÉ DANS LES MÉDIAS
41,1 % CRÉER UN ORDRE PROFESSIONNEL
23,2 % AUTRES
LES CONSEILLERS SOUHAITENT UNE RÉMUNÉRATION HYBRIDE POUR LA RELÈVE. VOICI QUELQUES COMMENTAIRES.
Il y aurait plus de candidats à la relève si on leur offrait un salaire de base plutôt qu’uniquement des commissions.
Il faudrait leur offrir un salaire et une clientèle durant leurs trois premières années.
Les candidats à la relève seraient plus nombreux si on leur donnait une rémunération hebdomadaire durant les deux premières années.
SONGEZ-VOUS À VENDRE VOTRE CLIENTÈLE À UN CONSEILLER PLUS JEUNE ?
47,7 % NON, JE NE PENSE PAS À LA RETRAITE ACTUELLEMENT
22 % NE SAIS PAS
17 % OUI, ET J’AI DÉJÀ TROUVÉ QUELQU’UN
7,1 % OUI, ET JE CHERCHE UN SUCCESSEUR
6,2 % NON, J’AI ARRÊTÉ
DE PRENDRE DE NOUVEAUX CLIENTS ET JE VAIS CONTINUER À LES SERVIR À TEMPS PARTIEL À LA RETRAITE
Infographie : Karine Léger