Un autre outil visant les entrepreneurs

La Great-West a créé un outil Internet permettant aux conseillers de discuter, avec leurs clients propriétaires d’entreprise, d’assurance vie permanente dans une perspective de transfert de patrimoine. L’outil «Transfert d’actif d’entreprise avec retrait en espèces» vise à mieux faire comprendre les avantages fiscaux d’une police d’assurance vie permanente, ainsi que les avantages de la possibilité d’accéder à sa valeur de rachat. La Great-West signale que l’outil donne l’occasion de montrer qu’un petit montant de capital en assurance vie peut générer un patrimoine plus important que les placements. L’outil donne aussi un résumé des primes cumulatives et des valeurs successorales pour l’assurance vie par rapport aux placements. Il remplace deux outils qui devaient jusqu’alors être utilisés en parallèle : «Transfert d’actif de l’entreprise» et «Flux de trésorerie de la société». Dans une étude de cas publiée précédemment, l’assureur signale que le transfert du patrimoine de l’entreprise avec retrait en espèces constitue une stratégie fiscalement avantageuse pour retirer des fonds de l’entreprise et pour transférer des actifs à la succession (http://tinyurl.com/zdecqbn).