On ne vous dit pas tout

Bien des clients ne vous disent pas tout, se doutant des réponses que vous pourriez leur faire. Selon une enquête d’une société de conseil américaine, Securian Financial Group, près de trois clients sur dix cachent à leurs conseillers des choses qui influencent directement leurs finances personnelles, comme la précarité de leur état de santé ou de celle de leur situation matrimoniale. Plusieurs pensent en effet que si vous étiez au courant, vous leur conseilleriez d’économiser davantage, de réduire les dépenses ou de se préparer à réviser leur planification financière. Sans compter que bon nombre d’entre eux se disent tout simplement trop gênés à l’idée de dévoiler leurs petits secrets à un étranger. Que faire ? S’efforcer de les mettre le plus à l’aise possible, afin qu’ils n’oublient pas d’évoquer ces mises à jour de leur situation personnelle. Et surtout, leur faire prendre conscience du risque de se saborder quand on ne met pas son conseiller dans le coup, ce qui implique des efforts de pédagogie constants (http://tinyurl.com/kohdchh).