Voici quelques faits importants entourant cette transaction dont les détails financiers n’ont pas été dévoilés.
Une question de structure
Avec cette transaction, le Groupe CMA coupe les ponts avec Services en placements Peak, selon Normand Caty, qui jouait auparavant le rôle de courtier en épargne collective pour CMA. « Ça n’a pas été quelque chose de facile. Depuis quelques mois, nous avions des discussions et nous n’avons pas trouvé de terrain d’entente satisfaisant pour continuer notre relation d’affaires », indique Normand Caty, président de Groupe CMA.
James McMahon, président d’Investissements Excel, souligne que son nouveau partenaire tenait à être actionnaire dans un cabinet d’épargne collective, ce qu’il était disposé à lui offrir.
Investissements Excel et le Groupe CMA partageront chacun la moitié du capital actions de la nouvelle entité. « L’entente avec Excel s’est avérée plus avantageuse », se contente de dire Normand Caty.
Une question de coûts
La fusion des deux entités permettra au niveau groupe de réduire les coûts d’exploitation et de conformité, en plus d’en limiter la progression. « On est tous préoccupés de ne pas augmenter nos coûts dans nos opérations quotidiennes. Au lieu d’avoir chacun son cabinet, [le regroupement] permet de combiner et de desservir chacun des réseaux de façon efficace », prévoit James McMahon.
Un nouveau modèle
Afin d’intéresser des conseillers, le nouveau groupe, qui changera prochainement de nom, est en train de mettre sur pied une nouvelle structure de partenariat avec certains représentants, selon James McMahon : « Les conseillers vont pouvoir participer à un genre d’actionnariat d’Investissements Excel. Les paramètres ne sont pas tous définis, mais les gens qui ont un certain volume vont pouvoir avoir un certain retour sur leur volume. »
Des projets
Sans surprise, la nouvelle entité vise à augmenter sa taille et ses parts de marché entre autres en recrutant de nouveaux conseillers.
« En alliant nos force mutuelles, ça vient démontrer que nous sommes des joueurs sérieux qui veulent rester dans le domaine et qui veulent desservir les gens indépendants et autonomes », dit Normand Caty.
Par ailleurs, le nouveau groupe entend prendre de l’expansion à l’extérieur du Québec, comme en Ontario. Investissements Excel a d’ailleurs enclenché une démarche afin d’obtenir son accréditation de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM).
Photo Bloomberg