Un plan de financement immédiat (PFI) est un outil financier puissant lorsqu’il est utilisé correctement. Il peut aider les clients à souscrire des polices d’assurance vie supplémentaires tout en préservant leurs liquidités pour leurs besoins de trésorerie à court ou à moyen terme.

Lorsqu’il s’agit d’assurance vie, de nombreux Canadiens doivent souvent faire un choix difficile :

  1. Souscrire une assurance vie maintenant, ce qui peut avoir une incidence négative sur leurs liquidités et flux de trésorerie;
  2. Souscrire une protection d’assurance vie inadéquate et ne pas veiller à offrir une sécurité adéquate à leurs proches.

La solution de financement immédiat consiste en un produit de prêt qui permet aux titulaires de polices d’assurance vie entière d’emprunter 100 % de leurs primes chaque année. L’avantage comporte deux volets : les clients peuvent souscrire une assurance vie supplémentaire – soit pour protéger leurs proches, soit pour structurer leur succession – et emprunter la totalité du montant pour accéder à des liquidités.

Ce webinaire, diffusé en direct le mercredi 8 juin 2022, à 13 h (HE), couvre en profondeur les détails du produit et les cas d’utilisation, ainsi que les autres options d’emprunt sur VR pouvant convenir davantage à certains emprunteurs. Les conseillers constateront qu’un PFI est un outil précieux pour approfondir les relations avec les clients et pour faire croître leur clientèle!

Participer : Christelle Nguidjoï, Directrice du Développement des Affaires pour le Québec et l’Ontario de l’Est, Banque Équitable

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L’accréditation d’UFC pour ce webinaire est en processus d’approbation, offerte par Espace FC. Notre équipe a fait une demande pour une unité de formation continue à l’OCRCVM.

Si vous avez assisté au webinaire en direct le mercredi 8 juin 2022, à 13 h (HE), vous recevrez un avis par courriel lorsque votre certificat de formation continue sera prêt.

Pour ceux qui ont manqué le webinaire en direct, l’enregistrement est également disponible sur Espace FC. Vous devrez répondre à un questionnaire pour obtenir votre certificat de l’OCRCVM.

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