Yan Barcelo est journaliste indépendant. Il collabore à Finance et Investissement depuis 1998.
Yan Barcelo est journaliste indépendant. Il collabore à Finance et Investissement depuis 1998.
FI RELÈVE - Il y a seulement dix ans, bien peu de firmes privées de conseillers en placement se seraient permis de rêver d'atteindre 1 G$ en actif sous gestion. Aujourd'hui, on calcule qu'à peu près une firme sur cinq peut s'enorgueillir d'avoir atteint ce seuil.Encore en 2005, le pourcentage de firmes privées au Canada qui atteignaient ce seuil «était bien en-deçà de la barre des 5 %, note Guy Armstrong, conseiller principal et directeur principal chez Investor Economics (IE), à Toronto. Aujourd'hui, on atteint les 18 %.»
Les sondages peuvent s'avérer un excellent outil dans l'arsenal d'un conseiller pour tisser des liens avec ses clients. Malheureusement, c'est un outil auquel peu d'entre eux ont recours.En tout premier lieu, un sondage permet à un conseiller de savoir ce que ses clients pensent de ses services. De plus, cela souligne la valeur qu'il accorde «à l'importance de la gestion de la relation client, c'est une façon de leur dire, "je me soucie de vous et de votre satisfaction"», note Hugh Murphy, président de Credo Consulting, à Mississauga.
Alors que les banques centrales du monde visent à stabiliser les marchés et, parfois, à favoriser l'emploi, elles génèrent, par leurs actions, des mouvements importants sur les marchés financiers. Au point où ceux-ci présentent un nouveau type de risque qui n'est pas expressément nommé : le risque de banque centrale.Actuellement, dans l'attente d'une hausse prochaine du taux directeur par la Réserve fédérale américaine (Fed), les gestionnaires de portefeuille sont particulièrement attentifs aux effets de ses actions sur les marchés.
L'ère des robots-conseillers se dessine. Au Québec et au Canada, on peut s'attendre à ce qu'elle prenne une forme peu empruntée jusqu'ici aux États-Unis : le robot-conseiller, adjoint du conseiller humain. Voici quelques pistes sur la façon dont les conseillers peuvent se préparer à accueillir ce nouvel adjoint.Au Québec et au Canada, contrairement aux États-Unis, la règlementation interdit de dispenser un service de conseil financier sans intervention humaine. Autrement dit, une grande partie de l'offre en cours aux États-Unis, où plusieurs sites donnent un service entièrement automatisé, ne pourra prendre racine ici de manière identique.
«Nous nous inquiétons du fait que, dans la foulée de la crise financière, plusieurs entreprises ont évité d'investir dans leur croissance future. Trop d'entreprises ont réduit leurs investissements en capital et ont même accru leur endettement pour hausser leurs dividendes et leurs rachats d'actions.»Ces lignes ne sont pas d'un économiste socialiste. Elles sont extraites d'une lettre envoyée le 21 mars dernier aux présidents et aux chefs de la direction des 500 plus grandes entreprises du S&P 500 par Laurence Fink, président et chef de la direction de BlackRock, une firme dont l'actif sous gestion s'élève à 4 770 G$ US.
L'économie et les marchés boursiers de l'Inde sont en forte progression depuis un an, une situation qui tranche sur celle des autres pays émergents du BRIC.En effet, le Brésil et la Russie traversent une période de décroissance, l'Afrique du Sud est au neutre, et en Chine, la croissance ralentit.
Acheter la clientèle (book d'affaires) d'un autre représentant en épargne collective peut être utile pour augmenter plus rapidement sa clientèle, mais comporte de nombreux risques. Voici quelques conseils pour les éviter.La première fois qu'il s'est lancé dans l'aventure d'une acquisition, Jean-François Rémillard, représentant de courtier en épargne collective chez Mica Capital, à Montréal, a acheté la pratique d'un conseiller sur la recommandation de confrères. «Je me suis fié à ces recommandations» sans mener d'investigations préliminaires approfondies, dit-il.
FI RELÈVE - Le conseiller qui démarre sa pratique a maintenant accès à une panoplie très large d'outils informatiques dont le coût peut être très abordable.
FI RELÈVE - Étonnamment, les conseillers qui travaillent encore avec papier, stylo et classeurs font légion. « C'est le cas surtout de ceux qui font carrière depuis plus longtemps, fait ressortir Danielle Ducharme, directrice, Groupe de clients privés et conseillère principale en placement avec Patrimoine Hollis. Ils ne voient que la tâche à accomplir et non le résultat dont ils peuvent bénéficier.»
GUIDE FNB 2015 - Le duo mise sur un contrôle du risque et du rendement au moyen d'une structure de portefeuille indicielle à catégories d'actif multiples.