Dans le débat toujours actuel sur les mérites du placement axé sur la valeur contre ceux d'une gestion axée sur la croissance, certains défenseurs de la stratégie de valeur maintiennent que leur style sera à nouveau supérieur lorsque les taux d'intérêts augmenteront et que la liquidité commencera à diminuer. Mais selon David Hintz, chef de l'équipe des actions américaines de Russell Investments basée à Seattle, les deux styles peuvent prospérer en même temps et bien fonctionner ensemble.
Les gels successoraux permettent de transférer un patrimoine à la génération suivante d'une manière fiscalement efficiente.
L'investissement socialement responsable (ISR) est bien ancré dans les moeurs depuis le milieu des années 90, mais le début des années 2000 a vu l'évolution d'une variante appelée investissement social, environnemental et de gouvernance d'entreprise ( ESG ), qui se concentre sur les entreprises saines et exclut celles qui peuvent présenter des risques cachés. Voilà comment l'ESG a été intégré dans le processus de placement par l'équipe des actions mondiales de 10 personnes établie à Londres de RBC Global Asset Management (UK), qui supervise environ 2,3 milliards $ d'actifs sous gestion.
Comme dans le monde développé, la hausse des revenus et le vieillissement de la population sont le moteur des actions des soins de la santé dans les marchés émergents, dit Chuck Bastyr, cogestionnaire du Fonds de croissance de petites capitalisations mondiales Mackenzie.
Pour les professionnels à leur propre compte (médecins, dentistes, avocats et architectes, par exemple), les économies fiscales réalisées en créant leur propre société ne sont plus à démontrer. En constituant une entreprise en société, on peut soit conserver ses bénéfices, soit verser des dividendes, et garder ainsi le contrôle du montant et de l'échéancier de son imposition personnelle. Une stratégie moins bien connue mais tout aussi efficiente d'un point de vue fiscal consiste à transférer des polices d'assurance vie à la société.
Jadis mises à mal par l'effondrement des prêts hypothécaires à risque qui ont déclenché la crise financière mondiale de 2008, les grandes banques américaines ont rebondi de façon spectaculaire depuis lors.
Dans un contexte de planification successorale, les fonds distincts permettent un versement aux héritiers plus rapide, moins cher et plus discret.
Un propriétaire d'entreprise dans la cinquantaine était marié depuis 30 ans lorsque sa femme a demandé le divorce. Il avait hérité d'une partie de l'entreprise de sa famille, mais sa femme lui réclamait la moitié de sa part. Pour répondre à son exigence, l'entrepreneur a été forcé de vendre sa moitié de l'entreprise à son frère, rendant la situation difficile et compliquée pour toute la famille.
À l'instar des voitures pour lesquelles on propose différentes options, comme un toit ouvrant, moyennant un supplément, les fonds distincts proposent des avantages additionnels sous forme de garantie du capital à l'échéance ou au décès, de protection contre le créancier et la capacité de contourner les frais d'homologation, en plus de la gestion de placements.
AS THE U.S. ECONOMY GAINS momentum, thanks to improving housing and manufacturing, markets are pricing in better times ahead. Fund portfolio managers are upbeat about investment opportunities, although selective in their choices."The key drivers for the U.S. recovery are focused around housing," says Noah Blackstein, vice president with Toronto-based GCIC Ltd. and portfolio manager of Dynamic Power American Growth Fund. "The 2008 crisis was born and bred in housing; housing is leading us out of the crisis. It will have its fits and starts, but it is certainly on track."