Le gel successoral et le transfert dans une société par actions doivent être considérés sérieusement par les clients ayant un parc immobilier lors de leur planification successorale, soutient Michel Lavoie, fiscaliste et planificateur financier ainsi que formateur à l'Institut québécois de planification financière (IQPF).«Ce n'est pas simple de faire une planification de la retraite dans le cas d'une société avec de l'immobilier, nous avons des contraintes», explique-t-il.
Le 23 juin 2016, les Britanniques avaient, par une mince majorité, opté pour une éventuelle sortie de l'Union européenne (UE). Un an plus tard, les traces de ce référendum sont toujours visibles, d'après une analyse de Desjardins études économiques.
EN DIRECT DE L’IQPF – (MAJ) Les cotisations résiduelles versées à un Régime enregistré d’épargne-études (REEE) peuvent être transférés, sans impôts, dans le Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) d’un souscripteur, suivant certaines conditions, a expliqué Caroline Marion, expert-conseil en fiscalité pour les fiducies et les successions à la Banque Nationale, lors du congrès annuel de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
EN DIRECT DE L'IQPF – (MAJ) Comprendre le niveau de stress situationnel de ses clients est un atout supplémentaire dans les mains des conseillers pour mieux les guider, d'après Claire Landry, psychologue organisationnelle et formatrice lors du congrès annuel de l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
EN DIRECT DE L'IQPF – Le gel successoral et le transfert dans une société par actions doivent être considérés sérieusement par les clients ayant un parc immobilier lors de leur planification successorale, soutient Michel Lavoie, fiscaliste et planificateur financier ainsi que formateur à l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
En 2013, Humania Assurance ne vendait aucun de ses produits de manière numérique. Aujourd'hui, près de 90 % de ses ventes en assurance vie sont faites sur Internet par l'entremise de conseillers en sécurité financière.
Sylvain Brosseau, président et chef de l'exploitation de Fiera Capital, démissionne. Il demeure membre du conseil d'administration de Fiera Capital. Jean-Guy Desjardins, chef de la direction de Fiera Capital, occupera provisoirement le poste de chef de l'exploitation globale. Sylvain Brosseau et Jean-Guy Desjardins travailleront en étroite collaboration jusqu'au 30 juin, afin d'assurer une transition harmonieuse. «Après plus de 14 ans au sein de cette organisation exceptionnelle, le moment est venu pour moi de relever de nouveaux défis professionnels, a affirmé Sylvain Brosseau, par voie de communiqué. Comme je tiens à demeurer engagé dans l'évolution de la société, je poursuivrai mon parcours chez Fiera Capital à titre de membre du conseil d'administration.»
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES 2017 - Tout comme leur collègue en courtage de plein exercice, les conseillers sondés dans le cadre du Top 11 des cabinets multidisciplinaires de Finance et Investissement montrent davantage d'insatisfactions face à leur cabinet que les années passées.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES 2017 - Aurrea signature, lancée officiellement en décembre 2016, veut être un coffre à outils ainsi qu'un important fournisseur de clients potentiels pour ses courtiers, selon son président, Christian Laroche.
DIAPORAMA - Les conseillers ont vu leur actif sous administration moyen en fonds communs pratiquement doubler de 2013 à 2017, selon notre sondage. Or, leurs revenus personnels moyens, après dépenses, sont restés sensiblement les mêmes, soit de 100 000 à 150 000 $.