Mystère de la gestion de patrimoine

L’auteure de ce livre sur le transfert de richesse entre générations connaît son sujet à fond. Emily Griffiths-Hamilton est la fille de Frank Griffiths, l’ancien propriétaire des Canucks de Vancouver mort en 1994, et la petite-fille du vétérinaire William Ballard, le créateur de la célèbre marque de nourriture pour chiens. Selon cette héritière de troisième génération, 70 % des projets successoraux échouent. Et ce n’est pas à cause des stratégies de planification fiscale et successorale. Elle explique que ces familles se sont mal préparées à l’inévitable, de sorte qu’après le décès, les héritiers saborderont l’héritage. Selon elle, le transfert de richesse repose sur une excellente communication au sein de la famille, une préparation minutieuse de la prochaine génération et un partage de valeurs communes. Les conseillers en gestion de patrimoine doivent donc avoir un sens aigu de la diplomatie. Le dernier chapitre porte sur le rôle clé des conseillers et sur la façon de les choisir. L’auteure met ses lecteurs en garde contre les conseillers qui se croient supérieurs en raison de leurs diplômes ou de la maîtrise d’un jargon spécialisé. Elle juge que leur rémunération doit être partiellement liée à l’atteinte d’objectifs.