Avoir de la relève pour revendre notre achalandage d’affaires. Notre moyenne d’âge est de 58 ans.
La conformité des dossiers avec l’analyse des besoins financiers et le profil d’investisseur. Aussi, le renouvellement de sa clientèle.
Éduquer les clients à l’importance d’un plan pour leur sécurité financière. Les gens ont besoin d’être éduqués, sinon ils prennent l’information n’importe où. Il faut qu’ils aient accès à des conseillers pour comprendre.
Concurrencer les banques. À cause du service global que donnent les banques avec l’expertise sous un même toit.
La formation du conseiller à son entrée dans l’industrie.
La conformité de plus en plus contraignante et pénible. Pour un petit contrat qui rémunère 120 $, il faut passer 4 heures de travail juste pour satisfaire à la conformité.
Développer la clientèle en début de carrière.
Démystifier la mauvaise image du vendeur d’assurance.
Conserver la clientèle, composer avec les nouveaux médias et la vente de produits d’assurance par Internet.
Trouver une nouvelle clientèle qui veut un conseiller.
Bâtir sa clientèle.
S’adapter au changement. Par exemple, MRCC2 devrait venir dans le domaine de l’assurance. Tout deviendra plus transparent et le client sera mieux informé.
Apprendre à gérer les revenus de nos commissions. Parce qu’on est travailleur autonome et c’est un défi important les premières années, surtout si on a mal administré ses revenus.
De passer pour des professionnels.
Avoir du personnel qui veut travailler. Les jeunes s’attendent à avoir tout cuit dans le bec. Ils s’attendent à faire 100 000 $ par an dès le début.
La concurrence des banques est féroce.
Rétablir la confiance du public, redorer l’image du conseiller auprès du public.
S’adapter aux nouveaux changements de conformité ainsi qu’à l’évolution des marchés.
Être travaillant et ne pas se décourager.
Le service à la clientèle. Les réponses rapides aux clients, le suivi de leur dossier, être disponible.
Toujours rencontrer des gens.
Avec ses nouvelles réglementations, l’AMF écœure royalement la relève.
Trouver un nouveau client tous les matins.
Conserver ses clients.
Être au courant de tous les produits offerts par les sociétés.
Trouver des clients, faire des téléphones et de la prospection.
Rester en affaires, car tout incite à partir : les exigences de formation, de déontologie et l’armée de gens qui font de la surveillance réglementaire.
Avoir la discipline de travailler 40 heures et plus par semaine.
L’assurance vie par Internet et la conformité.
Les robot-conseillers.
De faire accepter par la clientèle qu’il y a des normes à suivre à cause de l’Autorité des marchés financiers.
L’arrivée des femmes sur le marché. Elles sont plus performantes que les hommes.
Photo Shutterstock