ZONE EXPERTS - Bien qu'il existe différentes techniques pour réduire la facture fiscale lors de la liquidation d'une société de portefeuille suite au décès de son actionnaire, il faut savoir que le testament peut dans certains cas limiter voire même rendre impossible la planification fiscale au moment opportun.
ZONE EXPERTS - L'analyse est maintenant suffisamment poussée pour commencer à élaborer des portefeuilles complets que les investisseurs peuvent adopter.
Les femmes se fixent des objectifs financiers qui sont de 52 % inférieurs à ceux des hommes.
Selon une étude du FPSC, de nombreuses femmes canadiennes n’ont que « très peu » de connaissances sur les finances et plus de la moitié d’entre elles n'ont pas de plan financier écrit.
EN DIRECT DE L'IQPF – (MAJ) Comprendre le niveau de stress situationnel de ses clients est un atout supplémentaire dans les mains des conseillers pour mieux les guider, d'après Claire Landry, psychologue organisationnelle et formatrice lors du congrès annuel de l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
EN DIRECT DE L'IQPF – C'est le temps du bilan annuel pour la présidente-directrice générale de l'Institut québécois de planification financière (IQPF), Jocelyne Houle-LeSarge, ainsi que pour le président du conseil d'administration de l'IQPF, Sylvain B. Tremblay.
EN DIRECT DE L'IQPF – Connaître son client, c'est nécessaire, mais se connaître soi-même est aussi un atout pour tout professionnel des services financiers, selon Claire Landry, psychologue organisationnelle et formatrice lors du congrès annuel de l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
PLANIFICATION FAMILIALE – L'union fait la force, même en finances personnelles. Mettre en place des stratégies de planification fiscales familiales peut avoir une forte incidence sur la valeur du patrimoine d'une famille au fil des ans.
PLANIFICATION FAMILIALE – Un conseiller en placement n'a pas à partager la valeur de son book avec son ex-conjoint en cas de rupture conjugale, selon un jugement de la Cour supérieure.
Le conseiller amène de la valeur, non pas par ses conseils d'investissement en particulier, mais plutôt par le fait qu'il amène discipline et croissance à l'épargne des ménages qu'ils desservent, selon une nouvelle étude de Claude Mont Marquette et Nathalie Viennot-Briot du Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO).