Elle dirigera l’équipe responsable des portefeuilles de placements et des investissements en capital de développement, et pilotera les stratégies de placement et d’investissement de l’organisation dans le cadre de sa mission d’investissement d’impact.

« Rose (Marcello) est une financière de talent dont la vision de l’investissement s’inscrit en parfaite cohérence avec l’ambition de notre organisation : offrir aux personnes et aux organisations qui croient dans le progrès social et écologique la possibilité d’investir intentionnellement dans l’économie qu’elles veulent », a affirmé le président-directeur général de Fondaction, Stéphan Morency.

Rose Marcello indique pour sa part que son parcours est guidé par une approche intégrant performance et valeurs. « Je rejoins une organisation engagée à offrir le meilleur équilibre rendement-risque-durabilité et qui se donne les moyens d’y parvenir », a-t-elle déclaré.

Avant de se joindre à Fondaction, elle occupait le poste de vice-présidente et cheffe de la stratégie d’investissement et des solutions clients chez iA Gestion mondiale d’actifs. Ell a également occupé des fonctions de direction chez Coriel Capital et Addenda Capital, après avoir débuté sa carrière chez State Street Trust à Montréal.

Détentrice du titre de CFA, elle est titulaire d’un MBA de l’Université Laval et d’une maîtrise en finance de l’Institut d’administration des entreprises de Lille.

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« Le capital naturel apporte une réponse structurelle à la dégradation des écosystèmes et permet aux investisseurs institutionnels de gérer des risques financiers qui ne peuvent plus être ignorés. Notre engagement dans Value Nature Fund I reflète notre conviction qu’un capital patient et bien structuré peut catalyser un changement systémique significatif, et que les investisseurs institutionnels canadiens ont à la fois la responsabilité et l’occasion de jouer un rôle clé dans cette transition », commente Jonathan Coupland, directeur de portefeuille, Fondaction

L’objectif du fonds est double : créer de la valeur pour les investisseurs, mais également accompagner la transition vers des chaînes d’approvisionnement alimentaires et forestières durables. Il devrait également permettre de protéger les portefeuilles contre la volatilité des marchés et renforcer la résilience de secteurs économiques clés, tout en contribuant à l’atteinte des objectifs climatiques et de biodiversité.

Ce produit arrive à un moment jugé opportun, alors que l’étude Investors for Purpose montre que plus de la moitié (65 %) des détenteurs d’actifs intègrent désormais la nature et la biodiversité à leurs stratégies de développement durable. À l’échelle mondiale, c’est près de 200 milliards de dollars américains (G$) qui sont investis chaque année dans la protection, la restauration et la gestion durable des écosystèmes.

Ces montants demeurent toutefois insuffisants : pour inverser la perte de biodiversité et restaurer les milieux naturels, les investissements devraient plutôt atteindre quelque 700 G$.

Le fonds Value Nature Fund I combine l’expertise de FGA en investissement à impact sur les marchés environnementaux nord-américains et dans les secteurs du capital naturel, avec l’expérience de Triodos IM dans les systèmes alimentaires et agricoles durables en Europe.

Le fonds prévoit investir dans l’agriculture régénérative et la sylviculture respectueuse de la nature en Europe, au Canada et aux États-Unis, avec l’objectif de convertir l’ensemble des actifs du portefeuille à ces pratiques durables.

FGA et Triodos IM ont adopté une approche à la fois bisectorielle et bicontinentale, visant à générer des rendements à partir de sources de valeur diversifiées et peu corrélées. Cette stratégie s’appuie sur la variété des systèmes agricoles et forestiers, des marchés de consommation, des conditions climatiques et des cadres réglementaires.

Elle vise ainsi à atténuer la volatilité du portefeuille, tout en exposant les investisseurs à un éventail d’opportunités encore peu exploitées.

« Value Nature Fund I reflète l’ambition commune de Triodos Investment Management et de Fondaction Gestion d’actifs de mobiliser des capitaux institutionnels à grande échelle pour soutenir la transition des terres agricoles et des forêts vers des pratiques régénératrices et plus proches de la nature. En combinant nos expertises, ce fonds offre aux investisseurs une stratégie diversifiée pour créer de la valeur résiliente dans des actifs réels, tout en générant des résultats mesurables en matière de biodiversité, de climat et de bien-être social », résume Karel Nierop, responsable Produits et Solutions, Triodos IM.

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Cette nouvelle instance aura pour mandat de définir un cadre de référence national pour l’investissement durable au pays. Il supervisera notamment l’élaboration d’une taxonomie canadienne de la finance durable, un outil qui établira, sur des bases scientifiques, des critères clairs dans un langage commun pour qualifier les activités économiques « vertes » ou « de transition ». L’objectif : offrir un cadre crédible aux investisseurs, aux prêteurs et aux entreprises. Le conseil pilotera également la création de lignes directrices pour encadrer la planification de la transition climatique des entreprises.

La première équipe dirigeante du CTT a été nommée par un comité indépendant dirigé par Kathy Bardswick, qui préside également le conseil d’administration du Conseil d’action en matière de finance durable (CAFD).

Dans un communiqué, elle souligne que la diversité des expertises réunies contribuera à faire avancer l’élaboration de normes canadiennes crédibles en matière d’investissement durable et de planification de la transition, « dans un contexte où ces outils deviennent déterminants pour la compétitivité économique ».

Une vétérante de la gestion des fonds de pension présidente

Marlene Puffer est nommée à la présidence de l’organisation. La vétérante de la gestion de fonds de pension et ancienne PDG de la division investissements du CN estime que le Canada doit envoyer des signaux clairs aux marchés financiers pour demeurer attractif dans un contexte de transition climatique. « Le Canada a besoin d’outils crédibles et harmonisés à l’échelle internationale […] pour mobiliser des capitaux privés pour nos entreprises, nos collectivités et nos priorités nationales », a-t-elle signalé.

Elle sera secondée par Jamey Hubbs, ancien vice-surintendant du Bureau du surintendant des institutions financières (BISF), nommé vice-président. Geneviève Morin, ancienne PDG de Fondaction, et Scott Munro, chef de la direction du Conseil de gestion financière des Premières Nations, siégeront à titre de membres indépendants.

Les travaux seront soutenus par deux comités consultatifs. Le comité consultatif financier est présidé par Barb Zvan, PDG du Régime de retraite universitaire de l’Ontario, accompagnée de Bertrand Millot, Sarah Thompson et Chad Park. Le comité consultatif technique est dirigé par Aaron Cosbey, président de Small World Sustainability Consulting, appuyé par Bentley Allan, Simon Donner et Kathryn Harrison.

Des représentants de régulateurs et d’instances internationales participeront également aux travaux à titre d’observateurs, dont Peter Routledge (surintendant du BISF), Yves Ouellet (PDG de l’Autorité des marchés financiers) et Wendy Berman (présidente du Conseil canadien des normes d’information sur la durabilité).

Le comité consultatif international sera présidé par Elodie Feller, de l’Initiative Financière du Programme des Nations Unies pour l’Environnement.

Le CTT est l’aboutissement de cinq ans de travaux. En 2022, un rapport du CAFD pose les premières bases. En 2025, le budget fédéral annonce un financement de démarrage de deux ans (d’un montant non précisé) confié à l’Institut climatique du Canada et au Parcours des entreprises de demain pour bâtir la structure de gouvernance qui donnera naissance au CTT.

Selon le Parcours des entreprises de demain, plus de 60 taxonomies de finance durable sont utilisées ou en cours d’élaboration dans le monde. Or, les pays dotés de taxonomies sont mieux positionnés pour identifier les risques et les opportunités climatiques, renforcer la transparence des marchés et attirer des capitaux mondiaux, rapporte Smart Prosperity Institute.

Cela représente un enjeu de taille : à terme, le Canada devra attirer environ 115 milliards de dollars (G$) supplémentaires par année pour répondre aux besoins liés à la transition vers une économie à faibles émissions de carbone dans la course mondiale aux investissements durables. Dans le même temps, le volume mondial d’actifs liés au développement durable pourrait dépasser 35 000 G$ US d’ici 2034, intensifiant la concurrence entre les pays pour capter ces capitaux.

Des critères d’investissement vert et de transition doivent être déterminés d’ici la fin de 2027 pour six secteurs canadiens prioritaires: l’électricité, l’immobilier, les transports, le secteur manufacturier, les ressources naturelles et les technologies extractives. L’usage de la taxonomie sera dans un premier temps volontaire.

Cette démarche s’inscrit dans un contexte où les risques climatiques occupent une place croissante dans les décisions d’investissement. Selon une enquête menée en 2025 par FTSE Russell auprès de propriétaires d’actifs à l’échelle mondiale, 85 % considèrent ces risques comme une préoccupation majeure.

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« À la fois militant et expert de la finance, Stéphan incarne parfaitement la culture de l’organisation. Son leadership tourné vers l’avenir, sa vision et son ambition ont fait l’unanimité », assure la présidente du conseil d’administration, Caroline Senneville.

Stéphen Morency est reconnu dans le domaine de la finance durable et de l’investissement d’impact autant au Québec qu’à l’international. Il est notamment membre du Conseil des investisseurs du Global Impact Investing Network (GIIN), où il contribue aux échanges internationaux sur les enjeux de la finance climatique et de l’investissement d’impact. Son but : mettre la finance au service du progrès social et écologique.

De 2019 à 2024, il occupait les fonctions de vice-président et chef de l’investissement de Fondaction. À ce titre, il a piloté plusieurs innovations en finance climatique et sociale, tant au Québec qu’à l’international, dont la création :

• de Fondaction Gestion d’actifs,
• du Fonds Inlandsis (réduction de gaz à effet de serre liée aux marchés du carbone en Amérique du Nord), de la SOFIAC (efficacité énergétique),
• de la Fiducie du Technopôle Angus
• et de la Fiducie agricole UPA-Fondaction.

Après cela, il a été nommé vice-président exécutif, stratégie et planification. Il avait alors pour objectif de définir la vision et la stratégie du groupe qui va émerger du regroupement entre Bâtirente et Fondaction. Il s’est ensuite préparé à prendre les rênes de l’organisation dans le cadre d’une démarche de relève structurée, mise en place par Geneviève Morin, alors présidente-directrice générale, et encadrée par le conseil d’administration.

Stéphan Morency entrera officiellement en fonction le lundi 13 avril 2026.

« La finance peut et doit être au service du bien commun. C’est le fil conducteur de mon engagement et de la vision que je veux porter avec celles et ceux qui font partie de notre mouvement. Nous avons entre les mains un levier puissant : la capacité de donner du pouvoir aux gens en mobilisant collectivement leur épargne et en l’orientant vers des entreprises, des organisations et des projets qui ont un impact positif et qui contribuent à bâtir le monde qu’ils et elles veulent », commente celui qui prend la tête de l’organisation pour laquelle il travaille depuis plus de 15 ans.

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« Je passe le flambeau avec confiance, alors que l’organisation est solide et qu’elle poursuit son développement ambitieux, portée par une équipe forte et engagée. Je suis très reconnaissante à tous ceux et celles qui m’ont accordé leur confiance pendant toutes ces années et fière de ce que nous avons bâti ensemble », commente-t-elle dans un communiqué.

Geneviève Morin œuvre au sein de Fondaction depuis son lancement par la Confédération des syndicats nationaux (CSN) en 1996. Elle a d’abord travaillé à l’administration, puis aux finances et au développement corporatif, avant d’être nommée à l’investissement en 2011.

Elle a succédé à Léopold Beaulieu à la tête du fonds de travailleurs au début de 2020, après un passage d’un an à la direction d’Anges Québec. Avant de se joindre à Fondaction, elle avait occupé différents postes au Mouvement Desjardins.

Elle détient un MBA de HEC Montréal et un baccalauréat ès arts de l’Université Concordia.

La présidente du conseil d’administration de Fondaction, Caroline Senneville, salue la contribution de Geneviève Morin, rappelant qu’elle fait partie de l’équipe depuis le lancement du fonds.

« Elle a consacré sa carrière à changer la finance pour qu’elle réponde aux besoins des personnes dans le respect des limites de la planète », souligne-t-elle.

Créé en 1996, Fondaction offre un crédit d’impôt relatif à un fonds de travailleurs de 30 % sur la première tranche de 5 000 $ de cotisations annuelles. L’actif est investi dans des entreprises québécoises et sur les marchés financiers, avec un positionnement axé sur des investissements générant des retombées économiques, sociales et environnementales.

Au 30 novembre 2025, le fonds déclarait un actif net sous gestion de 4,28 milliards de dollars, en hausse de 5,9 % par rapport au semestre précédent. Durant cette période, la valeur de l’action s’établissait à 17,45 $ et les émissions d’actions totalisaient 179,2 millions de dollars.

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1-Résister aux vents contraires

« On a avancé sur la finance durable et les engagements de décarbonation, mais dès qu’un obstacle politique se présente, tout semble balayé », constate Geneviève Morin. Un exemple : en janvier 2025, six grandes banques canadiennes — BMO, Banque Nationale, CIBC, TD, Scotia et RBC — ont quitté l’Alliance bancaire Net Zéro (NZBA), qui vise à aligner les portefeuilles financiers sur les objectifs de carboneutralité d’ici 2050.

Lire aussi : Retrait des banques de l’Alliance Net Zéro : une stratégie de recul ou de repositionnement ?

Bien qu’un écosystème solide ait vu le jour au cours de la dernière décennie (obligations vertes, fonds à impact, stress tests climatiques, etc.), ces outils sont aujourd’hui remis en question, en partie à cause de reculs politiques aux États-Unis.

« Le danger, c’est de répondre par le repli ou l’indignation. Il faut au contraire regarder la réalité en face », estime Philippe Zaouati, directeur général de Mirova, une filiale de Natixis dédiée à l’investissement responsable.

Même constat au Québec, où le recteur de l’Université Concordia, Graham Carr, dénonce le sous-financement chronique des universités, qui menace la formation de la relève. Il pointe aussi la baisse de 43 % des demandes d’admission d’étudiants internationaux, attribuable à des politiques migratoires restrictives. « Cette perte de talents est un frein majeur à la transition énergétique », souligne-t-il.

2-Repenser la gestion des risques 

Geneviève Morin propose une refonte de la grille d’analyse des modèles d’affaires, qui devraient prioriser le respect des limites planétaires et la réponse aux besoins humains plutôt que la seule rentabilité. Dans ce sens, l’économie circulaire, l’agriculture régénérative et l’économie sociale sont, selon elles, des filières prometteuses.

Elle appelle aussi à réévaluer notre rapport au temps et au risque. « Les pressions pour des rendements à court terme sont incompatibles avec les défis sociaux et environnementaux auxquels nous faisons face. » Les risques systémiques dans les décisions d’investissement, comme la perte de biodiversité, les inégalités sociales croissantes, les catastrophes climatiques, doivent être intégrés aux décisions d’investissement, au même titre que la volatilité des marchés.

La dimension sociale de la transition ne doit pas être ignorée, notamment pour les travailleurs issus de secteurs en déclin. Pour atteindre cet objectif, Fondaction s’est associé avec le collectif G15+, un regroupement québécois d’organisations qui développe une nouvelle série d’indicateurs de bien-être, comme le traitement des aînés, l’accès à la nature, la santé et l’éducation, afin de guider les décisions d’investissement.

3-Mobiliser l’épargne au service du bien commun

La transition passe aussi par un accès facilité à l’épargne durable. En décembre 2024, Fondaction a conclu une entente avec Bâtirente, spécialisée en produits d’épargne retraite responsables, pour élargir son offre. Objectif : permettre à tout un chacun, et pas seulement aux investisseurs aguerris, de faire fructifier son épargne tout en contribuant à un impact social et environnemental positif.

4-Accélérer la transition énergétique

Dans la transformation du secteur énergétique aussi, les partenariats contribuent à accélérer le mouvement. À Montréal, l’Université Concordia pilote actuellement un projet d’envergure avec Hydro-Québec et Énergir pour électrifier une trentaine de bâtiments du campus Loyola, dans le quartier Notre-Dame-de-Grâce. Cette initiative bénéficiera aussi au voisinage en période de pointe.

« Ce projet est un véritable laboratoire vivant », précise Graham Carr. Il permet de tester à la fois de nouveaux modèles énergétiques et de financement durable. Car la transition énergétique, rappelle-t-il, n’est pas qu’une question d’ingénierie. Elle repose aussi sur des choix économiques.

5-Innover, collaborer, partager

L’accès à des données ouvertes et comparables est essentiel pour orienter les capitaux vers des projets durables. Mirova collabore avec d’autres gestionnaires d’actifs pour créer des bases de données d’impact accessibles à tous, par exemple pour évaluer les émissions évitées ou les impacts sur la biodiversité.

L’innovation passe également par la création de fonds d’impact, comme le fonds Land Degradation Neutrality (LDN), lancé par Mirova avec Fondaction et la Banque européenne d’investissement. Ce fonds investit dans la gestion durable et la restauration des terres. Un second fonds a vu le jour dans la foulée (Mirova Sustainable Land Fund 2) pour soutenir des projets d’agroforesterie et d’agriculture régénératrice dans les pays en développement.

En parallèle, Mirova a inauguré l’automne dernier un centre de recherche dédié à la finance durable, en partenariat avec l’Université Columbia et l’ENSAE Paris. Ce centre s’attaque à des thèmes négligés par le milieu académique, comme la finance mixte (blended finance).

Philippe Zaouati milite pour une vision élargie de la finance durable. « Elle ne doit pas se cantonner à une niche » dit-il, citant la question du financement de la défense en Europe, qui pose l’enjeu de la souveraineté de manière plus générale. Il invite à dépasser les « postures simplistes » et plaide pour une finance qui ose s’engager dans des domaines complexes sans renier ses valeurs.

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Acteurs financiers, leaders municipaux et porteurs de solutions se réunissent pour repenser les modèles économiques dans le respect des limites planétaires. Durant la première matinée, ils ont brossé un portrait des défis planétaires, mais aussi des leviers financiers capables d’accélérer la transition.

« L’espoir du lendemain », comme l’illustrait poétiquement la performance du Théâtre du bonheur en ouverture du sommet, dépend de la capacité des acteurs de la finance à changer de cap, vite et ensemble. Le futur de la planète passe par une transformation systémique des économies que la finance a la capacité d’accélérer, a déclaré la journaliste Sandrine Rastello en préambule.

Le constat est sans appel : l’humanité consomme l’équivalent de 1,7 Terre par an pour couvrir ses besoins, selon le Global Footprint Network. Depuis 2009, les scientifiques ont défini neuf limites planétaires. Six d’entre elles ont déjà été franchies en 2023. Or, chaque transgression d’une limite affaiblit l’équilibre global des autres : le climat, la biodiversité, l’usage des sols, les cycles de l’azote et du phosphore, l’acidification des océans, la pollution chimique et l’eau douce. Sur plusieurs de ces éléments, les zones de sécurité écologique ont déjà été dépassées.

Alors que les urgences s’accumulent, certains signaux politiques inquiètent le secteur financier. En particulier, la vague de déréglementations climatiques qui ont marqué les 100 premiers jours du gouvernement de Donald Trump aux États-Unis suscite l’inquiétude et l’incertitude.

Montréal, chef de file

Pourtant, la collaboration internationale progresse en matière d’investissement responsable. Montréal entend jouer un rôle de chef de file dans ce mouvement. Selon le Global Green Finance Index, Montréal se classe désormais premier centre nord-américain en finance durable et 8e au monde parmi 95 villes.

« Nous avons à Montréal un écosystème financier qui veut vraiment changer les choses », observe Luc Rabouin, responsable du développement économique et de l’enseignement supérieur au comité exécutif de la Ville de Montréal.

Au cours des derniers mois, l’administration municipale a mis en place une série de mesures pour favoriser la transition, signale-t-il. Adoption de la première Feuille de route gouvernementale en économie circulaire (FREC), politique d’achats responsables pour 3 milliards de dollars de dépenses municipales, indice de circularité pour favoriser la réduction, le réemploi, la récupération et le recyclage, etc.

Cependant, dans un contexte d’incertitude économique, la tentation de ralentir est forte. « Ce serait une erreur. Il faut mettre le pied sur l’accélérateur. Et il n’y aura pas de transition écologique sans la finance », dit-il.

Jacques Deforges, directeur général de Finance Montréal, estime que les acteurs financiers doivent rester mobilisés malgré les vents contraires. « Nous avons une responsabilité d’influence », dit-il.

Parmi les initiatives en cours : la prochaine feuille de route québécoise pour la finance durable préparée par Finance Montréal. L’art a aussi sa place dans ce mouvement. « La finance doit permettre à l’art de s’exprimer », affirme Jacques Deforges soulignant la présence au sommet d’œuvres comme Blackhole et l’exposition de sculptures en carton recyclé de Laurence Vallières.

Les reculs observés dans les indices ESG (environnement, social et gouvernance) américains doivent servir de rappel, estime pour sa part Will Fayed, premier vice-président régional, Ventes institutionnelles et comptes nationaux, et responsable des placements durables chez Placements Mackenzie. « Ces défis nous forcent à mieux faire. »

Il appelle à maintenir le dialogue, mais aussi à multiplier les partenariats pour accélérer la transition. Il plaide notamment des projets basés sur des solutions fondées sur la nature, qui régénèrent les écosystèmes tout en stimulant les économies locales. « C’est une question d’héritage pour les générations futures. »

L’effet des partenariats

Plusieurs vents contraires soufflent sur les avancées climatiques. La finance a le pouvoir de renverser la tendance, notamment par la collaboration et les partenariats, ont mentionné des acteurs du secteur, mentionnent des intervenants.

Fondaction, par exemple, a établi des partenariats avec d’autres organisations à mission sociale et solidaire pour créer de nouveaux types de financement, notamment sur le plan de la retraite. « On s’unit on travaille ensemble pour amener les gens à se rendre compte que leur épargne à de l’importance », signale la présidente, Geneviève Morin. Elle souligne la nécessité de fournir « les bons produits aux Québécois pour leur donner davantage de solutions d’épargne qui auront plus d’impact ».

Pour comprendre l’impact de la finance dans le monde, les universités ont également un rôle à jouer. Graham Carr, recteur de l’Université Concordia, signale le recul du financement des universités comme préoccupant. Toutefois, des initiatives inspirantes voient le jour, comme le récent partenariat entre l’Université Concordia, Énergir Développement et Hydro-Québec, qui vise à convertir 30 bâtiments du campus Loyola vers un réseau énergétique durable et favoriser la transition énergétique. « Pour relever le défi, on doit avoir un esprit de collaboration, car il y a beaucoup de barrières à briser », note Graham Carr.

Autre initiative, en finance durable cette fois : le Fonds intergénérationnel de l’Université Concordia (FiUC) a terminé sa transition vers le cadre en vertu duquel il s’engage à se convertir entièrement à l’investissement durable au cours des prochaines années.

L’effort est mondial. La société de gestion d’actifs spécialisée dans l’investissement responsable Mirova, basée en France, a lancé en partenariat avec d’autres institutions financières le premier fonds pour la gestion durable des terres (Land Degradation Neutrality), qui investit plus de 100 millions d’euros entre autres dans des projets de déforestation dans le monde.

Avec la guerre en Ukraine et le réarmement de plusieurs pays européens, le financement de la défense redevient d’actualité, signale Philippe Zaouati, spécialiste de la finance verte et directeur général de Mirova. Comment un financier durable et responsable aborde-t-il le financement de la défense ? La finance durable ne doit pas être une finance de niche, répond l’entrepreneur et écrivain. « Quand on est dans la finance, on doit financer le monde tel qu’il est dit. Il faut sauter dans le bain et s’attaquer aux problèmes de l’heure comme la souveraineté énergétique. »

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« Oui, les changements de gouvernement à la suite d’élections ont toujours des impacts sur la suite des choses, mais on a l’avantage d’avoir un mandat plutôt large, des projets de décarbonation et du clean-tech, mais aussi des projets dans ce qui touche à la chaîne d‘approvisionnement batteries et minéraux critiques (NDLR comme le lithium, le cobalt, le nickel et les terres rares), ce qui nous permet de nous concentrer sur le long terme vers des projets porteurs d’avenir », ajoute pour sa part Katherine Dewar, première directrice, gestion d’actifs, à Fonds de croissance du Canada. « Le fonds en soi c’est quand même du capital patient dont on ne s‘attend pas de réaliser un retour en deux ans, ce qui fait qu’on ne dépend pas du cycle électoral année après année, on peut prendre une perspective long terme et diversifier nos investissements. »

Elle souligne toutefois qu’il demeure important de bien suivre et comprendre l’évolution des politiques réglementaires qui ont cours ici et au sud de la frontière pour mieux se positionner à plus long terme. « Ce n’est pas seulement réfléchir à ce que le prochain gouvernement pense, parce que le vent souffle alors plus à droite ou à gauche, c’est davantage une vue à long terme. »

François Bourdon, associé directeur chez Nordis Capital, animait l’événement et a rappelé en début de rencontre que les investissements dans les technologies climatiques continuaient leur irrésistible croissance. « Ces investissements dans les solutions climatiques sont essentiels pour assurer la transition vers la carboneutralité. » Il a cité des données de la firme McKinsey, prises entre 2019 et 2022, qui démontrent que les investisseurs en capital-investissement ont lancé plus de 330 nouveaux projets de développement durable et de fonds d’impact. Les actifs sous gestion de ces fonds ont triplé pendant la période, passant de 90 milliards à 270 milliards de dollars (G$).

Plus récemment, selon François Bourdon, l’Alliance des détenteurs d’actifs net-zéro [Net-Zero Asset Owner Alliance], a publié leur quatrième rapport d’étape duquel est ressorti que les actifs privés ont plus que doublé, à 33 M$ depuis 2022, soit une hausse de 200%. « Cela représente 555 milliards de dollars en 2023, soit environ 6% de l’actif total. »

Les différents experts ont parlé à tour de rôle de quelques-uns des projets et solutions innovantes mis de l’avant pour faciliter le net-zéro, notamment dans les champs de l’optimisation énergétique et de l’économie circulaire, dont l’idée centrale de cette dernière est de réduire le gaspillage et de maximiser l’utilisation des ressources en prolongeant leur cycle de vie.

Philipe Crête, directeur général à l’investissement, Fondaction Gestion d’actifs, a mentionné l’investissement qu’ils ont effectué dans CarbiCrete, « une jeune pousse issue de l’écosystème montréalais et de la recherche à l’université McGill ». Cette entreprise, située dans l’arrondissement de Lachine, a conçu un procédé pour fabriquer un nouveau béton sans ciment, « le ciment étant l’un des grands émetteurs de GES sur la planète ». Le directeur à Fondaction a expliqué notamment comment CarbiCrete remplace l’utilisation du ciment par l’incorporation de scories d’acier, en captant du CO2, et créant des blocs en béton qui sont carbonégatifs. « Elle a le vent dans les voiles, avec des partenariats, avec Patio Drummond notamment, pour commencer la commercialisation de ces blocs, les premiers blocs de béton négatifs en carbone rendus disponibles sur le marché nord-américain. »

Katherine Dewar du Fonds de croissance du Canada a fait état de la création récente d’un partenariat stratégique avec Varme Énergie et Gibson Énergie afin d’accélérer le développement de la première installation de valorisation énergétique des déchets dotée d’une technologie de capture du carbone au Canada. « Grosso modo, il s’agit de prendre des déchets municipaux, de les transformer pour produire de l’électricité, et – en cours de processus – de capter toutes les émissions de CO2 pour les séquestrer dans le sol et produire au final une énergie propre. »

La directrice a rappelé qu’un tel projet revêtait un potentiel important qui pourrait être reproduit à travers les municipalités au pays et permettre à terme au Canada d’exporter cette expertise à l’échelle mondiale.

Catherine Bérubé, associée chez Cycle Capital, une plateforme de capital-risque dans les technologies climatiques, a mentionné pour sa part la participation de sa société dans le financement d’Airex Énergie, une entreprise québécoise basée à Montréal qui développe et fournit des solutions de décarbonation. L’entreprise produit du biocharbon (avec un potentiel de réduction de GES de 90%), du biochar qui permet la séquestration de carbone (un type de charbon produit par la pyrolyse de biomasse dérivé de la décomposition thermique de matières organiques comme le bois, les résidus agricoles ou les déchets verts), et du biocarbone. « Trois applications hyper différentes qui contribuent à la lutte aux changements climatiques. C’est donc un modèle d’affaires qui cadre en tout point en économie circulaire. »

L’associée chez Cycle Capital rappelle que l’entreprise possède une usine en fonction à Bécancour depuis plusieurs années et qu’elle en construit une autre dans la région de Port-Cartier. « C’est un partenariat que nous avons avec Suez et qui a l’ambition de produire plusieurs autres usines à travers le monde. »

Optimisation énergétique

« Une autre des thématiques qui nous intéressaient depuis quelques années c’était de comment financer l’optimisation énergétique, comment on réduit notre consommation énergétique pour libérer des mégawatts, puis accueillir de nouvelles entreprises et permettre à la nouvelle économie de croître », expliquait Philipe Crête de Fondaction Gestion d’actifs.

Le défi, selon lui, c’est qu’il y a peu d’investissements au plan industriel ou commercial en efficacité énergétique. « Une des raisons pour cela est que les périodes de retour sur l’investissement sont assez longues dans le temps. »  C’est pour faciliter et accélérer la mise en œuvre de projets d’efficacité énergétique dans les entreprises québécoises qu’Econoler et Fondaction ainsi que d’autres partenaires ont créé la Société de financement et d’accompagnement en performance énergétique (SOFIAC). « L’enveloppe initiale était d’environ 180 M$. C’est l’une des premières organisations au Canada à offrir une telle approche financière et technique pour la mise en place de mesures en efficacité énergétique pour les entreprises des secteurs commerciaux et industriels. »

Un des premiers gros projets annoncés, un financement autour de 14M$, est avec Aéroport de Montréal. « Il est sur le point d’être lancé et consiste à moderniser tout le système central de chauffage, convertir le système d’éclairage au DEL, réduire les consommations d’eau chaude, etc. »

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Pour la jeune femme, il y a urgence. « Nous n’avons que 10 ans pour inverser la tendance et décarboner l’économie. C’est la survie de l’humanité qui est en jeu », affirme-t-elle.

Après des études au sein de grandes écoles de commerce, Emmanuelle débute sa carrière à la Société Générale en France avant de se joindre à la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) comme analyste des marchés boursiers. Cette passionnée de mathématiques trouve son travail stimulant intellectuellement. Cependant, elle ressent un décalage avec ses valeurs personnelles et décide de se former en finance durable, en ESG (environnement, social, gouvernance). Son passage à l’ONU dans le domaine des risques climatiques et de la finance carbone renforce sa volonté d’allier finance et impact environnemental.

C’est chez Fondaction qu’elle prend pleinement conscience des défis liés à la collecte de données ESG. Chargée de suivre l’empreinte carbone de quelque 600 entreprises à l’aide de simples tableurs, elle réalise que l’industrie manque cruellement d’outils pour réaliser cette tâche. Cette expérience sera le catalyseur pour la création d’Oxia Initiative, une plateforme automatisée et collaborative qui permet aux entreprises de mesurer leur empreinte carbone et de recevoir du soutien pour accélérer leur décarbonation.

Dans un contexte où environ 10 % des entreprises risquent de disparaître faute de pouvoir s’adapter aux exigences de la transition écologique, l’innovation technologique d’Oxia permet aux fonds d’investissement d’identifier les entreprises prêtes à relever ce défi. Pour Emmanuelle Tavernier, la clé se trouve dans l’exploitation des données réelles et dans l’utilisation de moyennes, comme c’est le cas en général. « Ce sont les entreprises qui détiennent les données réelles, mais elles n’ont pas les moyens de les utiliser efficacement. Oxia peut les aider à générer automatiquement des rapports ESG conformes aux standards internationaux à partir de leurs données. »

L’ambition d’Emmanuelle Tavernier ne s’arrête pas là. Elle veut faire d’Oxia le hub de données ESG le plus précis d’ici trois ans. Avec une équipe de cinq personnes, composée d’experts informatiques et de spécialistes ESG, l’entreprise a démarré grâce à une aide du ministère québécois de l’Économie et de l’Innovation et bénéficie du soutien de Cycle Capital. Sélectionnée à l’automne 2022 pour l’Accélérateur Cycle Momentum avec 5 autres start-ups des technologies propres, Oxia s’étend au Canada et à l’international, avec des partenariats en Colombie-Britannique, à New York et en Californie.

En parallèle, Emmanuelle Tavernier a été choisie pour se joindre à la première cohorte du programme ElleFintech de Finance Montréal, une initiative qui vise à accompagner les femmes entrepreneures dans le secteur des fintechs. Ce programme inclut une formation au « pitch » à l’écrit afin d’aider les participantes à simplifier leur message tout en le rendant accessible pour un public varié. Il propose également un coaching sur la présentation orale afin de se démarquer dans un environnement compétitif, ainsi qu’une formation sur la recherche de financement, avec des partenaires comme la Banque Scotia et Luge Capital.

Le programme met en lumière les défis uniques auxquels les femmes en fintech sont confrontées, comme l’explique Elsa Vande Voorde, spécialiste en innovations technologiques à Finance Montréal : « Alors que les hommes bénéficient généralement d’une présomption de compétence, les femmes doivent souvent répondre à des questions sur les obstacles qu’elles pourraient rencontrer, ce qui les oblige à prouver leur expertise encore davantage. »

Comme Emmanuelle Tavernier, Daria Subach, cofondatrice d’Argentium, a dû naviguer dans ce secteur dominé par les hommes. Bien qu’elle n’ait pas rencontré de discrimination directe, elle signale : « Mon co-fondateur, qui est un homme, est parfois mieux écouté que moi. C’est une réalité. »

Daria Subach voit cela comme une opportunité de montrer la voie et d’encourager plus de femmes à se lancer dans la technologie : « Je veux que les femmes soient plus nombreuses à entreprendre et à avoir confiance en elles. »

Originaire de Russie, Daria Subach a débuté sa carrière dans le secteur bancaire. Elle passait une grande partie de son temps à traiter des documents administratifs. Cette expérience lui a fait prendre conscience de l’inefficacité et du stress auxquels sont confrontés de nombreux employés dans ce domaine. Elle a cofondé Argentium, pour automatiser les tâches administratives complexes grâce à l’intelligence artificielle, libérant ainsi les employés pour se concentrer sur des missions à plus forte valeur ajoutée.

En arrivant au Canada, elle a été frappée par le rythme effréné des employés de l’industrie financière : « Ils travaillent dur, souvent au détriment de leur bien-être. Je veux aider les gens à trouver un équilibre entre vie personnelle et professionnelle, en utilisant la technologie pour réduire le stress et augmenter l’efficacité. »

Le programme ElleFintech met également en lumière d’autres projets novateurs, comme celui de Géraldine Jippé, qui a présenté Assets Waves, une plateforme pour le marché immobilier, ou encore Khushboo Jha, fondatrice de By properly qui facilite l’ajout d’investissements alternatifs dans les portefeuilles financiers. Jennifer Schell a, quant à elle, créé Finliti, un logiciel d’aide à la décision en investissement basé sur la science comportementale, tandis qu’Elhamm Kheradmand a lancé Lucid Axon, une solution d’évaluation des scores ESG. Laura McDonald a, pour sa part, conçu, une assurance infertilité destinée aux femmes. Ce problème touche la moitié des femmes nord-américaines et seulement 2 % d’entre elles ont accès au traitement, selon l’entrepreneure.

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Le partenariat avec Triodos Investment Management vise à créer un nouveau fonds d’investissement durable afin de combler le déficit de financement des initiatives liées au capital naturel dans les pays développés. Le nouveau fonds investira dans des solutions tangibles. Il adoptera une structure à capital fixe et mobilisera des capitaux privés pour soutenir des projets et des organisations engagés dans la préservation de la biodiversité, la protection de la nature et la résilience climatique. Il investira par exemple dans des projets d’agriculture régénératrice, de gestion durable des forêts et de restauration de la nature.

« Le partenariat avec Triodos Investment Management offre une opportunité exceptionnelle de mobiliser nos forces pour multiplier notre impact auprès de l’économie et du secteur financier », déclare Geneviève Morin, présidente-directrice générale de Fondaction.

Les deux partenaires prévoient d’investir dans leurs activités respectives au cours des deux prochaines années, signale Jeroen Rijpkema, président du conseil d’administration et directeur général de la Banque Triodos.

Fondaction et Triodos considèrent que les institutions financières doivent cesser de soutenir des activités préjudiciables à la biodiversité et à la nature pour financer plutôt des solutions ayant un impact positif sur l’environnement.

Selon Fondaction, la collaboration avec Triodos représente un pas de plus vers une transformation positive du secteur financier, basée sur la coopération entre individus, organisations et communautés autour d’une vision commune.

L’organisation considère que la société a besoin de solutions financières innovantes à grande échelle pour promouvoir la collaboration dans le secteur financier. « C’est par la collaboration avec d’autres leaders du mouvement que nous pourrons avoir un impact encore plus grand », signale Geneviève Morin.

Au cours des deux prochaines années, les deux partenaires s’efforceront d’identifier des objectifs et des priorités communes, afin de mobiliser des ressources, des compétences et des réseaux pour provoquer des changements. Ils partageront également leur expertise en finance durable et uniront leurs voix pour influencer les décideurs politiques et le secteur financier en vue de promouvoir la transparence et façonner un cadre réglementaire et opérationnel financier.

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