FI RELÈVE - DALBAR a classé les services offerts aux préretraités.
Si toujours davantage de Canadiens contribuent à leur régime enregistré d'épargne-retraite (REER), ils ne parviennent pas à déterminer leurs objectifs financiers de retraite.
En assurance de personnes, les concours de vente et autres activités de récompense de ce genre provoquent un certain malaise. Beaucoup qualifient ce sujet de «délicat» et «sensible», au point que certains doutent de leur avenir chez les agents généraux.
La récente baisse d'impôt fédéral ne touchera pas les clients ayant les revenus les plus élevés.
Près du tiers des Québécois admettent ne pas comprendre la différence entre ces deux comptes d’épargne, selon un récent sondage de la Banque TD.
Moins de dix ans après leur création, les comptes d’épargne libre d’impôt (CELI) exercent un fort attrait auprès des plus jeunes, comme des têtes blanches et grises.
Ces modifications se traduiront par une baisse d'impôt pour la plupart des Canadiens, et elles auront également un impact pour les retraités, les personnes récemment séparées qui achètent une maison et les consommateurs de nouvelles sur internet.
Le CELI est soumis à des règles différentes de celles qui s'appliquent au REER et au FERR.
Gare à l'excès d'optimisme et à la surestimation des rendements.
Les clients peuvent être de bons ambassadeurs.